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FATCA और CRS अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
अंतिम अपडेट: 29 सित॰ 2025
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FATCA (विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम): एक अमेरिकी कर कानून है जिसके तहत अमेरिका के बाहर के वित्तीय संस्थानों को अमेरिकी करदाताओं द्वारा रखे गए वित्तीय खातों की पहचान करने और उनकी रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है।
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CRS (कॉमन रिपोर्टिंग स्टैंडर्ड): OECD द्वारा एक वैश्विक पहल है जो वित्तीय संस्थानों को गैर-निवासी व्यक्तियों और संस्थाओं द्वारा रखे गए खातों की जानकारी स्थानीय कर अधिकारियों को पहचानने और रिपोर्ट करने का आदेश देती है, जो तब विभिन्न न्यायालयों में डेटा का आदान-प्रदान करते हैं।
कुछ पारंपरिक वित्तीय सेवा उत्पाद या पारंपरिक वित्तीय सेवा से जुड़े उत्पाद: जिनमें मुद्राओं पर वायदा, और टोकनाइज्ड इक्विटी शामिल हैं, FATCA और CRS के तहत वित्तीय परिसंपत्तियों की श्रेणी में आते हैं:
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हमारी जैसी फर्में जो इन उत्पादों की पेशकश करती हैं, उन्हें वित्तीय संस्थानों के रूप में वर्गीकृत किया जाता है।
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इसलिए, हम, किसी भी अन्य संस्थान की तरह, कर पारदर्शिता उद्देश्यों के लिए ग्राहकों के कर निवासों की पहचान करने और कुछ खाता जानकारी की रिपोर्ट करने के लिए कानूनी रूप से बाध्य हैं।
हाँ। मुद्राओं पर वायदा और टोकनाइज्ड इक्विटी जैसे वित्तीय डेरिवेटिव को वित्तीय उपकरण माना जाता है। जब इन्हें किसी खाते में रखा जाता है:
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खाते को FATCA और CRS के तहत वित्तीय खाता माना जाता है।
ऐसे उपकरणों से जुड़े कोई भी आय, लाभ या शेष राशि, ग्राहक के कर FATCA और CRS स्थिति और कर निवास के आधार पर रिपोर्ट करने योग्य हो सकते हैं।
हमें निम्नलिखित जानकारी एकत्र करने और, जहां लागू हो, रिपोर्ट करने की आवश्यकता है:
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आपका पूरा नाम और पता
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कर निवास का देश
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कर पहचान संख्या (TIN)
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जन्म तिथि (व्यक्तियों के लिए)
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खाता संख्या, शेष राशि, और कुछ सकल आय विवरण
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संस्था FATCA और CRS वर्गीकरण, और कुछ मामलों में नियंत्रित व्यक्ति (व्यक्तियों) से संबंधित जानकारी (संस्थाओं के लिए)
सटीक और पूर्ण कर निवास जानकारी प्रदान करने में विफलता के परिणामस्वरूप यह हो सकता है:
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एक रिपोर्ट करने योग्य या अनिर्दिष्ट खाते के रूप में वर्गीकरण।
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सेवाओं पर प्रतिबंध, जिसमें खाता सीमाएं या कुछ भुगतानों पर रोक शामिल है।
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एक परिस्थिति में परिवर्तन किसी भी घटना या नई जानकारी को संदर्भित करता है जो FATCA या CRS के तहत आपके द्वारा पहले प्रदान की गई कर निवास जानकारी या स्व-प्रमाणीकरण की वैधता को प्रभावित करता है।
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इसमें आपके व्यक्तिगत विवरण, कर स्थिति, या दस्तावेज़ों में परिवर्तन शामिल हो सकते हैं, जो रिपोर्टिंग उद्देश्यों के लिए आपके खाते के वर्गीकरण को बदल सकते हैं।
यहां सामान्य उदाहरण दिए गए हैं:
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आप एक नए देश में चले जाते हैं और अपनी कर निवास स्थिति बदलते हैं
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आप एक नया कर पहचान संख्या (TIN) या राष्ट्रीयता प्राप्त करते हैं
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आपकी इकाई की स्थिति बदल जाती है (उदाहरण के लिए, यह अब एक सक्रिय NFFE नहीं है)
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आप अपना डाक पता किसी भिन्न क्षेत्राधिकार में अपडेट करते हैं
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आप नए दस्तावेज़ (जैसे, पासपोर्ट, पते का प्रमाण) जमा करते हैं जो विरोधाभासी निवास जानकारी दिखाते हैं
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आप एक अमेरिकी व्यक्ति बन जाते हैं (उदाहरण के लिए, अमेरिकी पासपोर्ट या ग्रीन कार्ड प्राप्त करके)
FATCA और CRS नियमों के तहत, हमें सटीक और अद्यतन कर निवास जानकारी बनाए रखने की आवश्यकता है। यदि परिस्थिति में कोई परिवर्तन होता है:
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आपको 30 दिनों के भीतर हमें सूचित करना होगा
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हम आपसे स्व-प्रमाणीकरण फॉर्म फिर से जमा करने के लिए कह सकते हैं
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हमें अद्यतन जानकारी के आधार पर कर अधिकारियों को आपके खाते की रिपोर्ट करने के लिए कानूनी रूप से आवश्यक हो सकता है
कृपया हमें किसी भी बदलाव के बारे में बताने के लिए इस फ़ॉर्म का उपयोग करें।
हाँ। हम डेटा सुरक्षा को गंभीरता से लेते हैं और FATCA/CRS डेटा केवल इनके साथ साझा करते हैं:
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कानून द्वारा आवश्यक अधिकृत कर अधिकारियों के साथ
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सुरक्षित ट्रांसमिशन प्रोटोकॉल का उपयोग करके
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GDPR और डेटा सुरक्षा विनियमों के अनुरूप
अधिक मार्गदर्शन के लिए:
- हम आपको सहायता के लिए अपने कर सलाहकार से बात करने के लिए भी प्रोत्साहित करेंगे।
- IRS FATCA वेबसाइट पर जाएँ
- OECD CRS पोर्टल देखें