Μεταφορές και αναλήψεις

Κάθε ανάληψη και μεταφορά ολοκληρώνεται μέσω των ίδιων τριών ελέγχων. Η διάκρισή τους είναι το κλειδί για τη ρύθμιση και την αντιμετώπιση προβλημάτων στη μετακίνηση κεφαλαίων εντός του Οργανισμού σας.

Έλεγχος 1 - Δικαίωμα λογαριασμού (ποιοι λογαριασμοί;). Το Μέλος πρέπει να διαθέτει το δικαίωμα μετακίνησης κεφαλαίων στους εμπλεκόμενους λογαριασμούς:

• Ανάληψη: το δικαίωμα Withdraw στον λογαριασμό προέλευσης.
• Μεταφορά: το δικαίωμα Transfer τόσο στον λογαριασμό προέλευσης όσο και στον λογαριασμό προορισμού.

Έλεγχος 2 - Επίπεδο ροής εργασίας (μπορούν να ξεκινήσουν;). Το Workflow Profile του Μέλους πρέπει να περιλαμβάνει το δικαίωμα Initiate (ή Execute) στη σχετική ροή εργασίας: Withdrawal Request ή Transfer Request.

Έλεγχος 3 - Πολιτική (πώς ολοκληρώνεται;). Αναλαμβάνει η πολιτική της ροής εργασίας. Εάν το Μέλος διαθέτει Execute και η επιλογή «Πάντα να απαιτείται έγκριση» είναι ΑΝΕΝΕΡΓΗ, το αίτημα ολοκληρώνεται αμέσως. Διαφορετικά, αναμένει τον απαιτούμενο αριθμό εγκρίσεων από άλλα Μέλη.

Οι έλεγχοι 1 και 2 αποτελούν ανεξάρτητες εκχωρήσεις και η μετακίνηση κεφαλαίων απαιτεί πάντα και τους δύο. Ένα Μέλος με δικαίωμα Withdraw σε λογαριασμό αλλά χωρίς Initiate στο Withdrawal Request δεν μπορεί να πραγματοποιήσει καμία ανάληψη· το ίδιο ισχύει για Μέλος που μπορεί να ξεκινά αιτήματα αλλά δεν διαθέτει Withdraw σε κανέναν λογαριασμό.

Οι έλεγχοι βρίσκονται σε διαφορετικά σημεία εκ σχεδιασμού. Τα δικαιώματα λογαριασμού προέρχονται από τους Ρόλους Λογαριασμού του Μέλους και απαντούν στο «πού»· το Workflow Profile απαντά στο «αν»· η πολιτική απαντά στο «πώς». Μπορείτε να τροποποιήσετε οποιοδήποτε από τα τρία χωρίς να επηρεάσετε τα άλλα δύο — να περιορίσετε από ποιους λογαριασμούς μπορεί να κάνει αναλήψεις ένας trader χωρίς να αλλάξετε τους κανόνες έγκρισης, ή να αυστηροποιήσετε τις εγκρίσεις χωρίς να επηρεάσετε την πρόσβαση οποιουδήποτε στους λογαριασμούς.

Ένας Οργανισμός διαθέτει τρεις λογαριασμούς, Α, Β και Γ. Η Priya, ένα από τα Μέλη του, κατέχει:

• Έναν Ρόλο Λογαριασμού που παρέχει Ανάγνωση και Μεταφορά στους λογαριασμούς Α και Β, και Ανάληψη στον λογαριασμό Α.
• Ένα Προφίλ Ροής Εργασίας με Έναρξη στο Αίτημα Ανάληψης και στο Αίτημα Μεταφοράς.
• Πολιτικές: Το Αίτημα Ανάληψης απαιτεί 2 εγκρίσεις· το Αίτημα Μεταφοράς απαιτεί 1.

Τι μπορεί να κάνει η Priya:

Οι αναλήψεις γίνονται αποκλειστικά προς διευθύνσεις που περιλαμβάνονται στη λίστα επιτρεπόμενων διευθύνσεων του Οργανισμού σας, η οποία διαχειρίζεται μέσω της ξεχωριστής ροής εργασίας Manage Addresses. Ένα αίτημα ανάληψης ορίζει τον λογαριασμό προέλευσης, το περιουσιακό στοιχείο και το ποσό, καθώς και τον εγκεκριμένο προορισμό.

Καθώς οι αναλήψεις μεταφέρουν κεφάλαια εκτός του Οργανισμού, η πολιτική Withdrawal Request είναι συνήθως η πρώτη που περιορίζεται και κλειδώνεται. Οι περισσότεροι Οργανισμοί απαιτούν τουλάχιστον μία ανεξάρτητη έγκριση για κάθε ανάληψη, συμπεριλαμβανομένης αυτής του Ιδιοκτήτη. Ανατρέξτε στο Εφαρμογή διακυβέρνησης.

Η λίστα επιτρεπόμενων διευθύνσεων

Η προσθήκη ή διαγραφή μιας εγκεκριμένης διεύθυνσης είναι ελεγχόμενη ενέργεια στο πλαίσιο του Manage Addresses, με τη δική της πολιτική. Οι διευθύνσεις δεν μπορούν να τροποποιηθούν· για να αλλάξετε μία, διαγράψτε την και προσθέστε τη νέα.

• Τα αιτήματα ανάληψης μπορούν να απευθύνονται μόνο σε διευθύνσεις που βρίσκονται στη λίστα επιτρεπόμενων κατά την ολοκλήρωση του αιτήματος.
• Ένα προφίλ με δικαίωμα Initiate ή Execute στο Withdrawal Request χρειάζεται επίσης δικαίωμα View στο Manage Addresses. Αυτό επιτρέπει στο Μέλος να ελέγχει τη λίστα επιτρεπόμενων διευθύνσεων ανάληψης του Οργανισμού πριν επιλέξει προορισμό.
• Το δικαίωμα View στο Manage Addresses δεν επιτρέπει αλλαγές διευθύνσεων. Για να ξεκινήσετε αλλαγή διεύθυνσης απαιτείται δικαίωμα Initiate (ή Execute) στο Manage Addresses· για να εγκρίνετε μία αλλαγή απαιτείται δικαίωμα Approve σε αυτή τη ροή εργασίας.

Οι μεταφορές μετακινούν κεφάλαια μεταξύ δύο λογαριασμών του Οργανισμού σας, με σκοπό την ανακατανομή μεταξύ τμημάτων, τη χρηματοδότηση νέου λογαριασμού ή την ενοποίηση κερδών. Τα κεφάλαια δεν εξέρχονται ποτέ από τον Οργανισμό, όμως οι μεταφορές αλλάζουν ποια ομάδα έχει πρόσβαση σε αυτά — γι' αυτό διέπονται από την ίδια προσοχή όπως οι αναλήψεις.

Αξίζει να δοθεί έμφαση στον κανόνα «και των δύο πλευρών»: το δικαίωμα Transfer απαιτείται τόσο στον λογαριασμό προέλευσης όσο και στον λογαριασμό προορισμού. Ένα Μέλος δεν μπορεί να αδειάσει έναν λογαριασμό που ελέγχει σε έναν άλλον που δεν ελέγχει, ούτε να μεταφέρει κεφάλαια στους λογαριασμούς του από αλλού μέσα στον Οργανισμό. Και τα δύο άκρα κάθε μεταφοράς καλύπτονται από ρητή χορήγηση δικαιωμάτων.

Και οι δύο ροές εργασίας μπορούν να ξεκινήσουν από δύο σημεία, με τους ίδιους ακριβώς ελέγχους και αποτελέσματα και στις δύο περιπτώσεις:

• Από το κουμπί επιπέδου σελίδας. Επιλέξτε Ανάληψη ή Μεταφορά από την κύρια πλοήγηση. Επιλέγετε ρητά τον λογαριασμό προέλευσης κατά τη διαδικασία (και, για μεταφορές, τον λογαριασμό προορισμού). Εμφανίζονται μόνο οι λογαριασμοί που καλύπτουν τα δικαιώματά σας.
• Από γραμμή λογαριασμού. Στη λίστα Λογαριασμών, κάθε γραμμή λογαριασμού προσφέρει τις ίδιες ενέργειες με τον εν λόγω λογαριασμό προεπιλεγμένο ως προέλευση. Η προεπιλεγμένη προέλευση παραμένει ορατή καθ' όλη τη διαδικασία επισκόπησης και υποβολής. Για τις μεταφορές απαιτείται ρητή επιλογή προορισμού. Δείτε Εργασία με πολλούς λογαριασμούς για τον τρόπο με τον οποίο η διεπαφή διατηρεί ξεκάθαρο το πλαίσιο του λογαριασμού.

• Παρακολουθήστε το στα Αιτήματα. Κάθε αίτημα ανάληψης και μεταφοράς εμφανίζει την κατάστασή του, τις εγκρίσεις που έχουν συγκεντρωθεί έως τώρα και ποιος το έχει εξετάσει.
• Οι εγκρίνοντες βλέπουν όλες τις λεπτομέρειες. Προέλευση (και προορισμός), περιουσιακό στοιχείο, ποσό και εκκινητής — οι εγκρίνοντες βλέπουν τα πάντα πριν αποφασίσουν. Οποιοσδήποτε εγκρίνων μπορεί να απορρίψει το αίτημα.
• Η ολοκλήρωση καταγράφεται. Όταν ολοκληρώνεται ένα αίτημα, η κίνηση καταγράφεται ως συμβάν ασφαλείας που συνδέεται με το αίτημα και το ιστορικό εγκρίσεών του, δίνοντάς σας ένα αρχείο ελέγχου από την απόφαση έως τα κεφάλαια.

Ένα εκκρεμές αίτημα δεν δεσμεύει κεφάλαια. Το υπόλοιπο του λογαριασμού προέλευσης ελέγχεται κατά την ολοκλήρωση του αιτήματος, μετά την τελική έγκριση, και όχι κατά τη δημιουργία του. Εάν τα κεφάλαια μετακινηθούν στο ενδιάμεσο (μέσω συναλλαγής, άλλης ανάληψης ή μεταφοράς), το αίτημα αποτυγχάνει κατά την ολοκλήρωση και πρέπει να υποβληθεί εκ νέου.

Για τις περισσότερες ομάδες αυτό δεν προκύπτει ποτέ. Πότε ενδέχεται να προκύψει: σε έναν ενεργό λογαριασμό συναλλαγών που διεκπεραιώνει και αναλήψεις, ή όταν πολλά αιτήματα κίνησης κεφαλαίων αντλούν ταυτόχρονα από το ίδιο υπόλοιπο. Μέχρι να ενεργοποιηθεί η δέσμευση κεφαλαίων κατά τη δημιουργία αιτήματος (βλ. παρακάτω), δύο πρακτικές διασφαλίζουν την ομαλή διεκπεραίωση των εγκρίσεων:

• Αντιμετωπίστε ένα υποβληθέν αίτημα ως δεσμευμένο υπόλοιπο — αποφύγετε τη διενέργεια συναλλαγών ή τη μετακίνηση του ποσού ενόσω οι εγκρίσεις εκκρεμούν.
• Όταν πολλά αιτήματα αφορούν τον ίδιο λογαριασμό, εγκρίνετέ τα με τη σειρά που αντιστοιχεί στο διαθέσιμο υπόλοιπο.

Η δέσμευση κεφαλαίων κατά τη δημιουργία αιτήματος βρίσκεται σε σχεδιασμό: μόλις ενεργοποιηθεί, η υποβολή αιτήματος θα δεσμεύει το ποσό, και ένα εγκεκριμένο αίτημα δεν θα αποτυγχάνει ποτέ λόγω μετακίνησης του υπολοίπου κατά την αναθεώρηση.

Ο Έλεγχος 2 αποτυγχάνει: το Workflow Profile του μέλους δεν διαθέτει δικαίωμα Initiate στη ροή εργασίας Withdrawal Request. Η άδεια λογαριασμού Withdraw απλώς επιλέγει λογαριασμούς — το profile καθορίζει αν το μέλος μπορεί να ξεκινά αιτήματα. Η προεπισκόπηση ενεργής πρόσβασης στη σελίδα Μέλους εμφανίζει ακριβώς αυτή την επίλυση.

Οι άδειες Withdraw και Transfer είναι ξεχωριστές, και η Transfer πρέπει να ισχύει τόσο για τον λογαριασμό προέλευσης όσο και για τον λογαριασμό προορισμού. Ελέγξτε τους Account Roles του μέλους για την άδεια Transfer και στους δύο εμπλεκόμενους λογαριασμούς, καθώς και το profile του για δικαίωμα Initiate στο Transfer Request.

Διαθέτετε την άδεια Transfer για τον λογαριασμό προέλευσης, αλλά όχι για τον συγκεκριμένο λογαριασμό προορισμού. Και τα δύο άκρα μιας μεταφοράς πρέπει να καλύπτονται από τις άδειές σας. Ζητήστε από έναν διαχειριστή να επεκτείνει τον Account Role σας στον λογαριασμό προορισμού.

Ο εκκινητής διαθέτει δικαίωμα Execute στο Withdrawal Request και η ρύθμιση «Always require approval» της πολιτικής είναι απενεργοποιημένη. Αυτός ο συνδυασμός ολοκληρώνει τα αιτήματα αμέσως, εκ σχεδιασμού. Για να απαιτείται έλεγχος από όλους, ενεργοποιήστε τη ρύθμιση «Always require approval» — βλ. Πολιτικές, εγκρίσεις και διακυβέρνηση.

Δεν έχουν ενεργήσει αρκετοί επιλέξιμοι εγκριτές. Ελέγξτε ποιος διαθέτει το δικαίωμα Approve στο Transfer Request, εξαιρώντας τον εαυτό σας, καθώς δεν μπορείτε να εγκρίνετε το δικό σας αίτημα, και επιβεβαιώστε ότι είναι ενεργοί. Εάν κάποιος εγκριτής απενεργοποιήθηκε μετά την υποβολή, το αίτημα διατηρεί τον αριθμό εγκρίσεων που ίσχυε κατά τη δημιουργία του· εκχωρήστε το δικαίωμα Approve σε άλλο Μέλος για να ξεμπλοκάρει.

Το υπόλοιπο του λογαριασμού προέλευσης δεν κάλυπτε πλέον το ποσό κατά την ολοκλήρωση του αιτήματος. Τα υπόλοιπα ελέγχονται κατά την ολοκλήρωση, όχι κατά τη δημιουργία, και ένα εκκρεμές αίτημα δεν δεσμεύει κεφάλαια· επομένως, δραστηριότητα στον λογαριασμό κατά τη διάρκεια της αναθεώρησης μπορεί να αφήσει ανεπαρκές υπόλοιπο. Επιβεβαιώστε ότι τα κεφάλαια έχουν επιστρέψει στον λογαριασμό προέλευσης και υποβάλετε νέο αίτημα. Δείτε «Διατηρήστε τα κεφάλαια διαθέσιμα έως την έγκριση».