All
Suodata mukaan:
Miten talletan käteistä tililleni?
Tarvitsen apua tilin vahvistamisessa
Miksi en voi käyttää tiliäni?
Onko kryptovaluuttojen nostossa maksuja?
Tarvitsen apua kirjautuessani tililleni.
Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön (PEP) itseilmoitus
Viimeksi päivitetty: 31.12.2025
Kansainvälisten rahanpesun vastaisten lakien mukaisesti Krakenilla on sääntelyyn perustuva velvollisuus selvittää, onko yksityis- tai yritystilin hakija/asiakas tai tilin tosiasiallinen edunsaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP). Vaikka alueellasi saattaa olla omia vivahteita, Kraken noudattaa Financial Action Task Forcen (FATF) määritelmää, jonka mukaan PEP on henkilö, jolle on uskottu tai on aiemmin uskottu merkittävä julkinen tehtävä.
Poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP) määritellään henkilöksi, joka toimii tai on toiminut merkittävässä julkisessa tehtävässä joko kotimaassa, ulkomailla tai kansainvälisessä järjestössä. Merkittäviä julkisia tehtäviä voivat olla:
- 1
Valtionpäämiehet: Tarkoittaa maan ylintä julkista edustajaa, seremoniallista keulakuvaa tai hallituksen päämiestä, kuten presidenttiä, liittokansleria, pääministeriä tai monarkkia.
- 2
Hallituksen ministerit, kabinetin jäsenet tai vastaavat poliitikot: Tarkoittaa ylimmän tason johtajia, jotka neuvovat hallitusta poliittisissa asioissa sekä valvovat lainsäädännön ja hallituksen politiikan tulkintaa, valmistelua ja täytäntöönpanoa, kuten kabinetin jäseniä, valtiosihteereitä tai ministereitä.
- 3
Hallinnon ylimmät virkamiehet: Tarkoittaa ylimpiä virkamiehiä tai johtajia, jotka johtavat tiettyä aluetta tai kuntaa tai tiettyä julkishallinnon sektoria ja jotka voivat myös valvoa muita valtion virastoja ja organisaatioita osana poliittista vastuualuettaan. Näitä voivat olla esimerkiksi ylin virkamies, alue- tai kunnallisvirkamies tai komissaari.
- 4
Diplomaatit: Tarkoittaa korkea-arvoista diplomaattia, joka edustaa valtiota ja on yleensä nimitetty toiseen suvereeniin valtioon tai kansainväliseen järjestöön pysyväksi edustajaksi, kuten suurlähettiläs.
- 5
Poliittisen puolueen johtajat tai ylimmät toimihenkilöt: Tarkoittaa poliittisen puolueen virallista edustajaa, ylempää toimihenkilöä tai ensisijaista puhemiestä.
- 6
Oikeuslaitoksen virkamiehet: Tarkoittaa tuomioistuimen ylintä jäsentä, jonka tehtävänä on tehdä päätöksiä oikeudellisissa asioissa, kuten maistraatti, tuomari tai ylituomari.
- 7
Sotilasviranomaiset: Tarkoittaa upseeria, joka on arvostettu ja korkea-arvoinen armeijan jäsen, kuten esikuntapäällikkö, kenraali, kenraaliluutnantti tai kenraalimajuri.
- 8
Keskuspankkien pääjohtajat: Tarkoittaa keskuspankin johtokunnan jäsentä, jonka tehtävänä on toteuttaa hallituksen rahapolitiikkaa ja laskea liikkeeseen sen valuuttaa.
- 9
Hallitustenvälisen järjestön tai valtionyhtiön hallituksen jäsenet tai ylin johto: Tarkoittaa johtoryhmän tai hallituksen jäseniä, joiden tehtävänä on johtaa kansainvälistä tai valtion omistamaa yritystä, jonka valtio omistaa kokonaan tai osittain.
PEP-henkilön määritelmä ja lainsäädännölliset vaatimukset koskevat myös PEP-henkilön lähisukulaisia ja läheisiä kumppaneita. Lähisukulainen tai läheinen kumppani (RCA) on henkilö, jolla on sosiaalinen tai ammatillinen yhteys PEP-henkilöön. RCA-henkilöitä voivat olla:
- 1
Puolisot, kumppanit, lasten vanhemmat: Joko syntymän tai avioliiton kautta (nykyinen tai entinen). Tarkoittaa aviopuolisoita tai avoliitossa olevia kumppaneita, entisiä puolisoita, kihlattuja, poikaystäviä tai tyttöystäviä.
- 2
Vanhemmat: Joko syntymän, adoption tai avioliiton kautta (nykyinen tai entinen). Tarkoittaa isää, äitiä, isäpuolta tai äitipuolta.
- 3
Lapset: Joko syntymän, adoption tai avioliiton kautta (nykyinen tai entinen).
- 4
Sisarukset: Joko syntymän, adoption tai avioliiton kautta (nykyinen tai entinen). Tarkoittaa veljeä, siskoa, velipuolta tai siskopuolta.
- 5
Sedät, enot, tädit, serkut: Muut perheenjäsenet joko syntymän, adoption tai avioliiton kautta (nykyinen tai entinen). Sedillä, enoilla tai tädeillä tarkoitetaan vanhempasi sisarusta tai henkilöä, joka on naimisissa (avioliitossa tai avoliitossa) vanhempasi sisaruksen kanssa. Serkuilla tarkoitetaan vanhempien sisarusten lapsia.
- 6
Läheiset ystävät: Tarkoittaa ketä tahansa henkilöä, joka tunnetaan julkisesti tai tosiasiallisesti läheisenä henkilökohtaisena kumppanina ja/tai uskottuna.
- 7
Oikeudelliset neuvonantajat: Tarkoittaa ketä tahansa henkilöä, joka tunnetaan julkisesti tai tosiasiallisesti läheisenä ammatillisena kumppanina, joka tarjoaa neuvoja, ohjausta ja tukea erilaisissa oikeudellisissa asioissa tai huolenaiheissa.
- 8
Henkilöt, joilla on oikeudellisia järjestelyjä tai läheisiä liike- tai poliittisia suhteita PEP-henkilön kanssa: Tarkoittaa ketä tahansa henkilöä, joka tunnetaan läheisenä poliittisena tai ammatillisena kumppanina, joka on liikesuhteessa sopimuksen tai (joko suullisen tai kirjallisen) lupauksen kautta. Näitä voivat olla muun muassa liikekumppanit, liikkeenjohdon jäsenet, neuvonantajat tai konsultit, kirjanpitäjät, isännöitsijät tai edustajat.
Jos olet PEP-henkilö (tai olet ollut PEP-henkilö) tai PEP-henkilön (tai aiemmin PEP-henkilönä toimineen) RCA-henkilö, sinun on ehkä toimitettava vähintään yksi liiteasiakirja alla olevien kriteerien perusteella:
1. Varallisuuden lähdettä osoittavat tiliotteet
Varallisuuden lähde (Source of Wealth): tarkoittaa koko varallisuutesi alkuperää tai keinoja, joilla varallisuutta on kertynyt ajan mittaan (esim. kertyneet palkkatulot, perintö, kryptosijoitukset jne.).
- •
Tiliotteet tai todistukset, joista käyvät ilmi digitaalisen tai fiat-valuutan saldot, kuten tiedot on-chain-kryptovaluuttaomistuksista, pankin tiliotteet, arvopaperitiliotteet ja muut todistukset arvopaperiomistuksista, talletustodistukset, verotuspäätökset ja arviointiraportit, jotka on laatinut pätevä riippumaton kolmas osapuoli, kuten rekisteröity välittäjä, rekisteröity sijoitusneuvoja, laillistettu asianajaja tai auktorisoitu tilintarkastaja.
- •
Asiakirjassa on oltava nimesi, ja se saa olla enintään kolme kuukautta vanha tämän ilmoituksen tekemishetkellä.
- •
Tässä yhteydessä käytetyiltä kryptovaluuttalompakoilta saatetaan edellyttää kryptografista allekirjoitusta omistajuuden osoittamiseksi.
2. Varojen lähdettä osoittavat tiliotteet:
Varojen lähde (Source of Funds): tarkoittaa tilille tehtyjen ja tehtävien talletusten (eli fiat- ja/tai kryptovaluuttojen) alkuperää ja tapaa, jolla siirrot Krakenin ja muiden rahoituslaitostesi välillä on tehty tai aiotaan tehdä (esim. lähde voi olla palkka tai säästöt pankkitililtä).
- •
Tiliotteet pankista, digitaalisesta pörssistä, eläketililtä, sijoitustililtä tai vastaavasta, joista käyvät ilmi siirrot Krakenin ja muiden rahoituslaitosten välillä.
- •
Asiakirjassa on oltava nimesi ja laitoksen virallinen kirjelomake, ja se saa olla enintään kolme kuukautta vanha tämän ilmoituksen tekemishetkellä.
- •
Tässä yhteydessä käytetyiltä kryptovaluuttalompakoilta saatetaan edellyttää kryptografista allekirjoitusta omistajuuden osoittamiseksi.
Jos yksi liiteasiakirja osoittaa sekä varallisuutesi että aiotun/toteutuneen rahaliikenteen Krakenin ja muiden rahoituslaitostesi välillä, toista asiakirjaa ei tarvita.
Huomaathan, että Krakenilla on sääntelyyn perustuva velvollisuus ryhtyä kohtuullisiin toimenpiteisiin varallisuuden lähteen (Proof of Source of Wealth) ja varojen lähteen (Proof of Source of Funds) todentamiseksi näissä tapauksissa.