Wo ist Kraken lizenziert oder reguliert?
Wir arbeiten mit Kunden aus der ganzen Welt zusammen, mit einigen spezifischen Ausnahmen aufgrund von internationalen und lokalen Vorschriften. Abhängig von deinem nachgewiesenen Wohnsitz gelten für dein Konto möglicherweise bestimmte Einschränkungen, auch in Bezug auf die Krypto-Assets, die du kaufen, verkaufen und einzahlen kannst. Vollständige Informationen über unsere Zulassungskriterien findest du in unseren Nutzungsbedingungen. Einige Kontofeatures sind nur für bestimmte Verifizierungsstufen verfügbar.
Unsere Kapitalgeber können nach eigenem Ermessen die Finanzierung für bestimmte geografische Standorte verweigern.
In einigen Regionen ist es noch nicht möglich, Debit- oder Kreditkarten zur Finanzierung zu verwenden. Eine vollständige Liste der akzeptierten Regionen findest du in unseren FAQ zu Debit- und Kreditkarten.
Die regulatorischen Rahmenbedingungen für den Umgang mit Kryptowährungen werden in den Ländern, in denen wir aktiv sind, ständig weiterentwickelt. Wir arbeiten mit den Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt zusammen, damit wir unseren Kunden einen gesetzeskonformen Service bieten können. Wir verfügen derzeit über die folgenden Registrierungen, Lizenzen, Genehmigungen und Zulassungen:
Europa
In Zypern wird Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited von CYSEC als Investmentunternehmen mit der Lizenznummer 342/17 reguliert und ist dazu berechtigt, bestimmte Investitions- und Nebendienstleistungen anzubieten.
Im Vereinigten Königreich ist Kraken lokal als von der Financial Conduct Authority (FCA) registrierte Krypto-Asset-Firma (Payward Ltd., FRN 928768) gemäß den Geldwäschebestimmungen von 2017 tätig.
Kraken ist außerdem von der FCA als Electronic Money Institution (Payward Services Limited, FRN 1010381) gemäß den Bestimmungen für elektronisches Geld von 2011 autorisiert.
Um qualifizierten Kunden bestimmte Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen anbieten zu können, unterhält Kraken über seine Tochtergesellschaft „Crypto Facilities Ltd.“ auch ein von der FCA zugelassenes Investmentunternehmen (FRN 757895).
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Payward Ireland Limited, trading as “Kraken”, is licensed as an E-Money Institution (EMI) with the Central Bank of Ireland (CBI) (Registration no. C453020) to offer the execution of credit transfer services.
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Payward Europe Solutions Limited, trading as “Kraken”, is licensed as a Crypto Asset Service Provider (CASP) with the CBI (Registration No. C468360) to provide:
- The custody and administration of crypto-assets on behalf of clients
- The exchange of crypto-assets for funds or other crypto-assets
- The execution of orders for crypto-assets on behalf of clients
- The reception and transmission of orders for crypto-assets on behalf of clients
- Providing placing of crypto-assets services
- Providing transfer services for crypto-assets on behalf of clients
- Providing portfolio management on crypto-asset
In Ireland, Payward Global Solutions Limited, trading as “Kraken”, is licensed as a CASP with the CBI (Registration No C559106), to operate a trading platform for crypto-assets.
EEA Clients are subject to the following restrictions:
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Cannot deposit or trade DAI, EURT, POL, PYUSD, RLUSD, TREMP, TUSD, USDT, UST, and XMR
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USDG-Prämien stehen Kunden mit Wohnsitz in Belgien nicht zur Verfügung.
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Clients residing in the EEA cannot use Babylon Bitcoin Staking.
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Opt-in Rewards (OIR) in EEA (excluding Germany) is only available for Bitcoin. For Germany, OIR is available for assets listed here.
* EEA - Austria, Belgium, Bulgaria, Croatia, Cyprus, Czech Republic, Denmark, Estonia, Finland, France, Germany, Greece, Hungary, Iceland, Ireland, Italy, Latvia, Liechtenstein, Lithuania, Luxembourg, Malta, Netherlands, Norway, Poland, Portugal, Romania, Slovakia, Slovenia, Spain, Sweden
In the United Kingdom, Kraken operates locally as a Financial Conduct Authority (FCA)
Registered Cryptoasset Firm ('Payward Ltd., FRN 928768) under the Money Laundering Regulations 2017.
Kraken is also authorised by the FCA as an Electronic Money Institution ('Payward Services Limited', FRN 1010381) under the Electronic Money Regulations 2011.
To offer certain crypto asset-related services to eligible clients, Kraken also maintains a FCA Authorised Investment Firm (FRN 757895) through its subsidiary 'Crypto Facilities Ltd..
Clients residing in the UK are subject to the following restrictions:
Business account verification
We've temporarily paused the approval of new UK corporate accounts while we enhance our onboarding
Beschränkungen bei Opt-in-Prämien
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Kunden mit Wohnsitz im Vereinigten Königreich können keine Opt-In-Prämien erhalten.
Beschränkungen für Krak
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Kunden mit Wohnsitz im Vereinigten Königreich können keine Überweisungen mit gesetzlichen Zahlungsmitteln durchführen.
Einschränkungen bezüglich Kryptowährungen
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Cannot deposit or trade DAI, OMNI, TREMP, and XMR
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HNT kann nicht gekauft oder verkauft werden.
Beschränkungen beim Derivate-Trading
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Kunden mit Wohnsitz im Vereinigten Königreich können keine Derivate traden.
Einschränkungen bezüglich Reef
Clients located in the UK cannot participate in the Kraken Reef program.
Nordamerika
Um Kunden in Kanada unseren Service anbieten zu können, fungiert Kraken als eingeschränkter Händler, der bei der Ontario Securities Commission und den Aufsichtsbehörden in allen Provinzen und Territorien Kanadas registriert ist. Kraken ist außerdem als Gelddienstleistungsunternehmen (Money Services Business) bei FINTRAC registriert (Payward Canada, Inc., MSB Registration No. M19343731). Einen vollständigen Überblick über alle regulatorischen Neuerungen und deren Bedeutung für Kunden in Kanada findest du hier: Regulatorische Neuerungen – Kanada
Für Kunden mit Wohnsitz in Kanada gelten die folgenden Beschränkungen:
Kontoverifizierung
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Kunden in Kanada benötigen eine Verifizierung für das Intermediate Level.
Einschränkungen bezüglich Einkünften
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Kunden ohne aktive Zuteilungen in Flexibles Staking oder Auto Earn sind nicht mehr berechtigt, auf diese Produkte zuzugreifen.
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Opt-in-Prämien können nicht verwendet werden.
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GRT oder FLR können nicht gestaket werden.
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ETH Restaking kann nicht verwendet werden.
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Für Kunden mit Wohnsitz in Kanada sind USDG-Prämien nicht verfügbar.
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Kunden mit Wohnsitz in Kanada können Babylon Bitcoin Staking nicht nutzen.
Einschränkungen bezüglich Kryptowährungen
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ACA, AGLD, ALICE, ALCH, ANLOG, ARC, ATLAS, AVAAI, BDXN, BODEN, CLOUD, cmETH, COOKIE, CSM, C98, DAI, DBR, DOLO, DUCK, ENA, EUROP, EURR, EURQ, EURT, FHE, FLY, GENS, GMX, GRASS, HDX, HMSTR, INTR, K, KBTC, KERNEL, KIN, KMNO, KOBAN, L3, LAYER, LMWR, LSETH, MC, mETH, NIL, NMR, NODL, NYM, OMNI, ORDER, OTP, OXY, PAXG, PARA, PICA, PORTAL, PRCL, PSTAKE, PYUSD, REQ, REZ, ROOK, RLUSD, SDN, SPICE, STEP, SWARMS, SWELL, TBTC, TEER, TNSR, TREMP, TUSD, USDD, USDQ, USDR, USDS, USDT, UST, VVV, YGG, XRT, USDG, W, WAL, WAXL, WBTC, WEN oder ZEX können nicht eingezahlt, gehalten oder getradet werden.
Beschränkungen für Krak
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Für Kunden mit Wohnsitz in Kanada ist USDG nicht verfügbar.
Einschränkungen für das Margin-Trading
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Kunden mit Wohnsitz in Kanada können nicht mit Margin traden.
Beschränkungen beim Derivate-Trading
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Kunden mit Wohnsitz in Kanada können keine Derivate traden
XStocks Limitations:
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xStocks are not available in Canada.
Um Kunden in den USA (US) unsere Dienste anbieten zu können, unterhält Kraken eine Registrierung als Gelddienstleistungsunternehmen (Money Services Business, MSB) bei FinCEN („Payward Ventures, Inc.“, MSB-Registrierungsnummer 31000270997766). Um qualifizierten Kunden Verwahrungsdienste für digitale Assets anbieten zu können, unterhält Kraken über seine Tochtergesellschaft „Kraken Financial“ auch eine in Wyoming zugelassene Special Purpose Depository Institution. Kraken bietet das Trading mit Aktien in den USA über seine Tochtergesellschaft Kraken Securities LLC an, einem bei der Securities and Exchange Commission registrierten Broker-Händler und Mitglied der Financial Industry Regulatory Authority (www.finra.org) und der Securities Investor Protection Corporation (www.sipc.org).
Für Kunden mit Wohnsitz in den USA gelten die folgenden Beschränkungen:
Geografische Einschränkungen
Derzeit bietet Kraken (einschließlich Kraken Securities LLC) keinen Service für Einwohner von:
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New York (NY)
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Kunden mit Wohnsitz in Kalifornien, Maine, Maryland, New Jersey, New York, Washington und Wisconsin können Babylon Bitcoin Staking nicht nutzen.
Wenn du außerhalb dieser Bundesstaaten umziehst, kannst du deine neue Adresse für die reguläre Verifizierung verwenden. Vergiss nicht, einen Wohnsitznachweis vorzulegen, damit wir dir unsere Dienste legal anbieten können.
Staking-Beschränkungen
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Staking-Dienste sind in folgenden US-Bundesstaaten nicht verfügbar: Kalifornien, Maryland, New Jersey und Wisconsin.
Beschränkungen für Krak
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Kunden mit Wohnsitz in den USA können keine Überweisungen mit gesetzlichen Zahlungsmitteln durchführen.
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Krypto-Überweisungen sind in den folgenden Bundesstaaten nicht verfügbar: IN, ME, NY.
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Cash-Überweisungen sind in den folgenden Bundesstaaten nicht verfügbar: CA, CO, IN, LA, ME, MA, NY, UT.
Finanzierungseinschränkungen nach Bundesstaat
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Einwohner der US-Bundesstaaten Texas und New Hampshire können weder EUR einzahlen noch EUR-Paare traden. Für Einwohner von Massachusetts ist es nicht möglich, Mittel über Banken außerhalb der USA ein- oder auszuzahlen.
Bundesstaatseigene Beschränkungen zum Thema Verwahrung
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Die von Kraken Financial bereitgestellten Dienste sind nur für qualifizierte Kunden in bestimmten Bundesstaaten verfügbar. Weitere Informationen zu den Diensten von Kraken Financial findest du hier.
Einschränkungen bezüglich Kryptowährungen
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Die folgenden Assets sind für US-Kunden beschränkt: ACA, AGLD, ALCH, ALICE, ANLOG, ARC, ATLAS, AUDIO, AVAAI, BDXN, cmETH, COOKIE, C98, CLOUD, CSM, DBR, DOLO, DUCK, FHE, FLY, GRASS, HDX, HMSTR, INTR, K, KERNEL, KIN, KMNO, KOBAN, L3, LAYER, LMWR, MC, mETH, MV, NIL, NMR, NODL, NYM, OMNI, ORDER, OXY, PARA, PERP, PORTAL, PRCL, PSTAKE, REQ, REZ, ROOK, SDN, SPICE, STEP, SWARMS, SWELL, TEER, TERM, VVV, WAL, WEN, WOO, XRT, YGG, ZEX.
Derivat-Trading
Brokerage services are provided by NinjaTrader Clearing, LLC doing business as Kraken Derivatives US, a Futures Commission Merchant registered with the Commodity Futures Trading Commission (CFTC) and a member of the National Futures Association (NFA ID #0309379).
Anforderungen für das Margin-Trading
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Margin-Trading ist nur für in den USA ansässige Kunden verfügbar, die bestimmte Anforderungen erfüllen.
Einschränkung für das Trading zwischen gesetzlichen Zahlungsmitteln
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Kunden mit Wohnsitz in den USA können keine Cash-Paare traden.
Einschränkungen bezüglich Einkünften
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US-Kunden können keine Opt-In-Prämien erhalten.
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Kraken Rewards ist nur in ausgewählten US-Bundesstaaten verfügbar.
xStocks limitations:
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xStocks are not available in United States.
Rest der Welt (ROW)
In Australien unterhält Kraken eine lokale Niederlassung als registrierte Digital Currency Exchange (DCE) bei AUSTRAC („Bit Trade Pty Ltd.“, ACN 163 237 634). Kraken Derivatives wird über Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (ACN 162 139 871, AFSL 545124) angeboten, ein Unternehmen der Kraken Gruppe.
Beschränkungen beim Traden mit Derivaten:
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Australische Großanleger können über den in Australien lizenzierten Broker für Finanzdienstleistungen, Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (ACN 162 139 871 AFSL-Nr. 545124), auf Kraken Derivatives zugreifen.
Beschränkungen für Krak:
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Krak ist für Kunden mit Wohnsitz in Australien nicht verfügbar.
Einschränkungen bezüglich Earn:
Einschränkungen bezüglich Kryptowährungen:
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DASH, XMR und ZEC können nicht eingezahlt, gehalten oder getradet werden.
Einschränkungen für das Margin-Trading
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Privatkunden mit Wohnsitz in Australien können beim Margin-Trading nicht auf Erweiterungen für gesetzliche Zahlungsmittel zugreifen.
Auf Bermuda verfügt Payward Digital Solutions Ltd (PDSL) über eine Lizenz der Klasse F für das Geschäft mit digitalen Assets und unterliegt der Aufsicht der Bermuda Monetary Authority (BMA) (Registernummer 202403268). PDSL agiert als Broker für bestimmte Derivat-Kunden sowie als Marktplatz für bestimmte Futures-Kontrakte (nicht verfügbar für Kunden in der EU).
Kunden mit Wohnsitz in Bermuda können Babylon Bitcoin Staking nicht nutzen.
Kraken ist in Singapur nicht lizenziert oder reguliert.
Verbotene Regionen
Wir führen keine Geschäfte für Kunden aus den folgenden Regionen und nehmen keine Bargeld- und Krypto-Einzahlungen von diesen entgegen:
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Afghanistan
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Weißrussland
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Die Regionen Krim, Donezk und Luhansk in der Ukraine
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Kuba
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Demokratische Republik Kongo
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Iran
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Irak
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Japan
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Libyen
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Nordkorea
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Russland
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Sudan
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Südsudan
Europa
Nordamerika
Rest der Welt (ROW)
Verbotene Regionen