সম্পদের উৎসের ডকুমেন্টেশন

সম্পদের উৎসের ডকুমেন্টেশন হল এমন প্রমাণ যা ব্যাখ্যা করে যে আপনার ব্যবসা বা এর মালিকরা কীভাবে সামগ্রিক সম্পদ বা ব্যবসা যে সম্পদগুলি ধারণ করে, তা অর্জন করেছে। এটি তহবিলের উৎসের চেয়ে বিস্তৃত, যা নির্দিষ্ট লেনদেনের অর্থ কোথা থেকে আসে তার উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। সম্পদের উৎস একটি বৃহত্তর চিত্র তুলে ধরে: এই সম্পদটি প্রথম স্থানে কীভাবে অস্তিত্বে এসেছে?

উদাহরণস্বরূপ, যদি একটি ব্যবসা প্রাথমিকভাবে এমন একজন প্রতিষ্ঠাতা দ্বারা অর্থায়ন করা হয় যিনি একটি পূর্বের কোম্পানি বিক্রি করেছেন, তাহলে সম্পদের উৎস হবে সেই বিক্রয়। যদি এটি এমন বিনিয়োগকারীদের দ্বারা সমর্থিত হয় যারা রিয়েল এস্টেটে তাদের অর্থ উপার্জন করেছেন, তাহলে সম্পদের উৎস হবে সেই রিয়েল এস্টেট কার্যক্রম। যদি ব্যবসাটি নিজেই বহু বছর ধরে লাভ তৈরি করে থাকে, তাহলে সম্পদের উৎস হল এর নিজস্ব পরিচালনার ইতিহাস।

সম্পদের উৎসের যাচাইকরণ উন্নত যথাযথ পরিশ্রমের (enhanced due diligence) একটি মূল অংশ এবং নির্দিষ্ট শ্রেণীর ব্যবসায়িক অ্যাকাউন্টের জন্য প্রয়োজন। এগুলি বিশেষত প্রাসঙ্গিক যখন ব্যবসাটি উল্লেখযোগ্য সম্পদ ধারণ করে বা লেনদেন করে, অথবা যেখানে ব্যবসার প্রকৃত মালিকদের উল্লেখযোগ্য ব্যক্তিগত সম্পদ রয়েছে যা সত্তার মধ্যে প্রবাহিত হয়।

উদ্দেশ্য হল নিশ্চিত করা যে অ্যাকাউন্টের সাথে যুক্ত সম্পদের একটি বৈধ এবং নথিভুক্ত উৎস রয়েছে। এটি FinCEN প্রবিধানের অধীনে বাধ্যতামূলক এবং নিয়ন্ত্রিত আর্থিক প্রতিষ্ঠান জুড়ে একটি সাধারণ অনুশীলন।

আপনি যে নথি জমা দেবেন তাতে নিম্নলিখিত সবগুলি স্পষ্টভাবে দেখাতে হবে:

নিম্নলিখিত যেকোনো নথি গ্রহণ করা হবে, যদি সেগুলিতে উপরে তালিকাভুক্ত প্রয়োজনীয় তথ্য থাকে:

• বহু বছরের ব্যবসার রাজস্ব ইতিহাস বা CPA-প্রস্তুত আর্থিক বিবরণী
• মূলধন বৃদ্ধি বা বিনিয়োগ রাউন্ডের ডকুমেন্টেশন যেমন একটি টার্ম শীট বা ক্লোজিং ডকুমেন্ট
• সম্পদ বিক্রয় বা ব্যবসা অধিগ্রহণ চুক্তি
• সময়ের সাথে আয় প্রমাণকারী ফেডারেল বা রাজ্য করের রিটার্ন
• উত্তরাধিকার বা উপহারের ডকুমেন্টেশন যেমন একটি উইল, প্রোবেট রেকর্ড বা উপহার পত্র

যেখানে সম্পদের উৎস একাধিক ঘটনা বা প্রবাহ জড়িত, উদাহরণস্বরূপ অপারেটিং লাভ এবং মূলধন বৃদ্ধির সংমিশ্রণ, সেখানে প্রতিটিটির জন্য নথি সরবরাহ করা সহায়ক। সহায়ক নথিপত্রের পাশাপাশি সামগ্রিক চিত্রের একটি সংক্ষিপ্ত লিখিত ব্যাখ্যা পর্যালোচনা প্রক্রিয়াকে দ্রুত করতে সাহায্য করতে পারে।

সম্পদের উৎস এমন একটি জটিল নথি হতে পারে যা একত্রিত করা কঠিন, বিশেষত স্তরযুক্ত মালিকানা বা বহু বছর বা একাধিক বিচারব্যবস্থা জুড়ে বিস্তৃত ইতিহাসযুক্ত ব্যবসার জন্য। কী সরবরাহ করতে হবে তা যদি আপনি নিশ্চিত না হন তবে জমা দেওয়ার আগে আমাদের অনবোর্ডিং সহায়তা দলের সাথে যোগাযোগ করুন। আমরা আপনাকে প্রথমবার এটি সঠিকভাবে করতে সাহায্য করতে চাই, পুনরায় জমা দিতে বলার চেয়ে।