財富來源證明文件

財富來源證明文件是解釋您的業務或其所有者如何積累業務所持有的整體財富或資產的證據。它比資金來源（著重於特定交易資金的來源）更廣泛。財富來源關乎宏觀圖景：這筆財富最初是如何產生的？

例如，如果一家企業主要由出售前一家公司的創辦人資助，則財富來源將是該次出售。如果它是由在房地產領域賺錢的投資者提供支持，則財富來源將是這些房地產活動。如果業務本身多年來一直在產生利潤，則財富來源就是其自身的經營歷史。

財富來源審查是加強盡職審查的核心部分，並為某些類別的商業賬戶所必需。當業務持有或交易大量資產，或業務的實益擁有人擁有大量個人財富並注入實體時，這些審查尤為重要。

其目的是確保與賬戶相關的財富具有合法且有記錄的來源。這是根據 FinCEN 法規要求，並且是受規管金融機構的標準做法。

您提交的文件必須清楚顯示以下所有內容：

只要包含上述所需資料，以下任何一項均可接受：

• 業務收入歷史或由註冊會計師（CPA）編制的涵蓋多年的財務報表
• 集資或投資回合文件，例如條款清單或交易完成文件
• 資產出售或業務收購協議
• 證明收入隨時間變化的聯邦或州報稅表
• 遺產或贈予文件，例如遺囑、遺囑認證記錄或贈予函

如果財富來源涉及多個事件或流動，例如經營利潤和集資的組合，則提供每項的文件將會有所幫助。隨附支持文件的簡要書面解釋，亦有助加快審查流程。

財富來源證明文件可能比較複雜，尤其對於擁有分層所有權或其歷史跨越多個年份或司法管轄區的業務而言。如果您不確定應提供哪些文件，請在提交前聯繫我們的入職支援團隊。我們寧願協助您一次性正確提交，而不是要求您重新提交。