資金來源證明文件

資金來源證明文件是用於證明您的業務營運所使用的資金實際來源的證據。這與您擁有多少資金無關，而是關於能夠證明流經您帳戶的資金具有清晰、合法和可追溯的來源。

這看起來可能很直接，但卻是一個重要的區別。企業帳戶中可能擁有大量資金，但如果沒有文件證明這些資金的來源，我們就無法確認這些資金是否來自合法來源。

根據《銀行保密法》和 FinCEN 法規，金融機構必須了解其管理帳戶的資金來源。這是反洗錢合規的核心支柱之一。受規管機構就是透過此方式，確保其服務不會被用於轉移源自非法活動的資金。

這並非反映我們對您的業務有任何疑慮，而是適用於所有業務帳戶的要求，無論行業或規模如何。

您提交的文件必須清晰顯示以下所有內容：

只要包含上述所有必要資訊，以下任何一種文件均可接受：

• 最近的業務銀行結單，通常涵蓋最近三至六個月
• 由註冊會計師 (CPA) 編製的經審計或審閱的財務報表
• 投資或經紀帳戶結單
• 貸款或信貸額度協議
• 簽署的合同或發票，證明您的業務收入來源

在許多情況下，銀行結單是滿足此要求最簡單有效的方式。它們清晰地顯示資金的進出，以及交易對手的名稱，這有助於我們了解您的業務活動。

如果您的業務擁有不尋常或複雜的資金結構，例如從母公司、控股實體或多個司法管轄區的投資者獲得資金，請在提交前聯絡我們的入職支援團隊。我們可以就哪些文件最能證明您的資金來源提供建議。