母公司股權登記冊

母公司股權登記冊是擁有或控制正在進行驗證的業務的公司的所有權記錄。如果企業並非由個人直接擁有，而是由另一間公司擁有，我們需要透過該母實體來了解最終的幕後擁有人。

試想想，如果公司 A 申請開設帳戶，但公司 A 由公司 B 擁有，那麼公司 A 的股權登記冊只會告訴我們公司 B 是擁有人。要了解誰實際控制資產並作出決策，我們需要查看誰擁有公司 B。母公司股權登記冊就是向我們說明這一點的文件。

這種透過公司所有權層級進行查閱的過程稱為實益擁有權追蹤，這是美國受規管金融機構的法律要求。目標始終是識別最終擁有或控制該實體的真實個人，無論他們與帳戶之間有多少公司層級。

FinCEN 法規要求我們識別並驗證直接或間接擁有法律實體 25% 或以上股權的每位個人。「間接」是這裡的關鍵。如果一名個人擁有母公司 50% 股權，而該母公司又擁有正在進行驗證的實體 100% 股權，那麼該個人實際上擁有該實體 50% 股權，並且必須被識別和驗證。

如果沒有母公司股權登記冊，我們將無法看穿公司層級並識別這些個人。只提交正在進行驗證的實體的股權登記冊會使我們獲得不完整的資訊，並意味著我們無法履行監管義務。

此要求適用於任何正在進行驗證的實體由另一間公司擁有的情況，無論該母公司是設於美國境內還是海外。

您提交的文件必須清晰顯示以下所有內容：

只要包含以上列出的所有必需資訊，以下任何文件都將被母公司接受：

• 母公司的股票分類帳或股東名冊
• 顯示所有股東和所有權百分比的母實體股權分配表
• 詳細說明所有權架構的母公司股東協議
• 證明股份所有權的母公司股票證書記錄

公司所有權架構可能很複雜，特別是對於擁有國際母公司或多層控股的企業。如果您不確定應提供哪些文件，或者我們需要追溯多少層，請在開始收集文件之前聯絡我們的驗證支援團隊。我們可以預先詳細說明我們需要查看的內容，從而為您節省大量時間。