在英國成為專業客戶

上次更新： 2025年7月30日

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根據金融行為監管局 (FCA) 的規定，只有被歸類為專業客戶的人士才能在英國交易加密資產衍生工具。我們設計了一條清晰的途徑，以幫助您確定是否符合專業客戶的資格，並引導您完成確認分類所需的步驟。

根據 FCA 規定，客戶可分為零售客戶或專業客戶。被歸類為專業客戶的人士可受益於更廣泛的金融產品，但不會享有與零售客戶相同的投資者保護措施。

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    本身專業客戶 (Per Se Professional Clients)

    此類別涵蓋符合既定監管或機構標準的組織（例如，金融機構、大型企業實體或公共機構）。實體需要提供某些文件以證明其符合相關標準。這些文件可能包括財務報表、實體為受監管金融市場參與者的證明，以及實體所從事投資業務類型的證明。

    希望被歸類為本身專業客戶的非受監管投資公司，亦須完成定性評估，以評估該公司交易槓桿金融工具的知識和經驗。

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    自選專業客戶 (Elective Professional Clients)

    不符合本身專業客戶資格的個人或企業，如果符合特定的資格要求，仍可申請被歸類為自選專業客戶。自選專業客戶通常是個人或小型企業，能夠證明在交易槓桿金融工具（例如衍生工具或結構性產品）方面具備足夠的經驗、財務實力或專業背景。

    要符合資格，客戶必須符合以下三項標準中的至少兩項，並成功完成定性評估，以證明對相關風險有足夠的知識和理解。

    1. 大額交易歷史

    您在過去 4 個季度中，每個季度至少交易了 10 次槓桿衍生工具或結構性產品（例如期貨、期權、差價合約），每次交易金額為：

    £10,000+（股票或加密貨幣）

    £40,000+（債務、指數或商品）

    所需文件：交易收據或賬戶結單
    ⚠️ 交易必須隨著時間推移保持一致，而不能僅集中在一個季度。

    2. 金融投資組合 > €500,000

    您持有的金融工具投資組合價值超過 €500,000。

    計算在內：現金、股票、債券、SIPPs、ISAs。
    不計算在內：房地產、商品、直接加密貨幣。

    所需文件：最近的銀行或投資結單。

    3. 相關專業經驗

    您曾在需要槓桿產品知識的金融職位上工作至少 1 年。

    所需文件：僱主確認信，確認：

    - 您的職位和職責

    - 您使用槓桿工具的經驗

    - 受僱期（至少 1 年）

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    初步聲明：如果您已有賬戶，您需要登入，然後表明您是尋求本身專業客戶還是自選專業客戶分類。如果您是新用戶，您將首先創建一個賬戶，然後填寫專業分類支援表格。

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    適合性與知識檢查：如果您以非受監管本身專業客戶或自選專業客戶身份申請，您將完成一份問卷，以評估您是否具備交易槓桿金融工具所需的知識和經驗。


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    文件與上傳：提供與您所選途徑相符的證明。這可能包括財務報表、執照或職位證明，以及顯示交易歷史或投資組合規模的賬戶記錄。


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    結果：我們審閱您的文件、問卷結果和確認書後，將會透過電郵通知您。如果您符合要求，我們將相應更新您的狀態。

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    存取加密資產衍生工具：交易加密衍生工具，例如期貨，擴大您的交易策略範圍。


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    零售保護減少：選擇專業客戶身份，即表示您接受較少的監管保護——例如放棄某些投資者保護，包括在出現問題時向金融申訴專員服務 (Financial Ombudsman Service) 尋求追索權。

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    監控與重新分類：如果您的財務狀況或交易活動發生變化，您可以要求恢復零售客戶身份。我們亦可能根據法規要求重新評估您的分類。


您仍將是零售客戶，這表示您不能在英國交易加密衍生工具。如果您的情況發生變化，您可以稍後重新申請。

準備好交易了嗎？

登入您的 Kraken Pro 網頁版賬戶，選擇任何衍生工具交易對，然後點擊「解鎖期貨」以開始。您將逐步完成驗證、所需文件和一份簡短的知識問卷。

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請確保您已備妥：

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    相關文件在手。(PDF、PNG、JPEG 等)

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    清楚了解您符合哪些資格標準。

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    清晰、易讀的掃描件，以避免延誤。

常見問題

一旦所有所需文件和問卷回覆提交後，大多數申請都會迅速審閱。如果需要額外證據或澄清，可能會出現延誤，因此請確保您的證明材料準確和完整。一旦作出最終決定，您通常會收到電郵更新。

申請成為專業客戶無需額外費用。交易或提款的標準平台費用仍然適用，但選擇升級本身不會產生額外費用。

是的。為進行分類而提交的文件（例如財務報表或交易證明）將根據嚴格的私隱和數據保護政策處理。

如果您的情況發生變化，例如您不再符合標準、您的財務狀況發生重大轉變，或者您希望被視為零售客戶而非專業客戶，您需要通知我們，以便我們重新評估您的分類。

您必須等待至少 24 小時才能重新參加問卷調查。

我們鼓勵所有申請人利用這段時間熟悉他們打算交易的金融產品的特性、風險和成本。

在我們這裡獲得的專業身份不會自動轉移到其他交易所或司法管轄區。每個金融機構和監管制度都有自己的分類規則。如果您在其他地方尋求類似的專業身份，您可能需要重複此過程。

重要風險提示

加密資產衍生產品服務由 Payward Digital Solutions Limited 提供，該公司獲百慕達金融管理局 (Bermuda Monetary Authority) 許可 (註冊號碼：202403268)，可在百慕達境內及從百慕達開展數碼資產業務。這些服務在英國不受監管，也不受投資者保護措施的保障。這些服務的存取由 Crypto Facilities Limited 安排，該公司受金融行為監管局 (Financial Conduct Authority) 監管和授權 (FRN: 757895)，可為投資交易作出安排。本頁面僅供投資專業人士參考，其他人士不得據此行事或依賴。本頁面所涉及的投資活動僅適用於投資專業人士，並將僅與投資專業人士進行。

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