公司股東名冊

公司股東名冊是關於誰擁有企業股份、每個人或組織持有多少股份以及他們擁有哪一類股份的官方紀錄。它是您公司所有權結構的權威紀錄。

每家企業及大多數其他擁有股東或合夥人的實體都必須備存此類登記冊。它不一定是公開文件，但必須存在並持續更新。在企業身份驗證方面，這份文件是我們識別您業務實益擁有人（即最終擁有或控制該業務的實際人士）的方式。

根據美國聯邦法規，金融機構必須識別及核實所有擁有法律實體 25% 或以上權益的個人。股東名冊是我們確定這些人士的主要方式。

了解誰擁有企業是企業入職流程的基礎部分。僅了解企業存在是不夠的，我們還需要了解其幕後人物。

這是 FinCEN 的實益擁有人規則所要求的，該規則是所有受美國監管的金融機構必須遵守的客戶盡職調查框架的一部分。這些規則旨在防止利用公司結構掩蓋資產或帳戶的真實所有權。

如果您的業務有多名股東，我們將需要核實那些達到或超過 25% 所有權門檻的人士的身份，作為更廣泛的入職流程的一部分。

您提交的文件必須清晰顯示以下所有內容：

只要包含上述所有必要資訊，以下任何文件都將予以接受：

• 公司備存的股本分類帳或股東名冊
• 顯示所有股東及其所有權百分比的股權分佈表 (Cap table)
• 詳述所有權結構的股東協議
• 證明股份所有權的股票憑證記錄

對於許多小型企業而言，股權分佈表是最常見的格式。這通常以試算表形式或透過 Carta 或 Pulley 等平台進行維護。只要它清晰顯示所需資訊，並經公司授權人員簽署或認證，通常會被接受。

如果您的業務擁有複雜的所有權結構，包括母公司或信託作為股東，請在提交前聯絡我們的入職支援團隊。我們可以引導您了解我們需要查看的內容，以及如何清晰地呈現所有權鏈。