财富来源证明文件

财富来源证明文件是指能够解释您的企业或其所有者如何积累企业所持有的整体财富或资产的证据。它比资金来源（后者侧重于特定交易资金的来源）范围更广。财富来源关注的是宏观情况：这些财富最初是如何产生的？

例如，如果一家企业主要由出售前一家公司的创始人提供资金，则财富来源将是该销售。如果它由通过房地产赚取资金的投资者支持，则财富来源将是这些房地产活动。如果企业本身多年来一直在创造利润，则财富来源就是其自身的运营历史。

财富来源核查是强化尽职调查的核心部分，对于某些类别的企业账户而言是必需的。当企业持有或交易大量资产，或者企业的受益所有者拥有大量个人财富并注入实体时，这些核查尤其重要。

目的是确保与账户相关的财富具有合法且有记录的来源。这是FinCEN法规的要求，也是所有受监管金融机构的普遍做法。

您提交的文件必须清楚地显示以下所有信息：

只要包含上述所需信息，以下任何文件都将被接受：

• 多年企业营收记录或注册会计师编制的财务报表
• 融资或投资轮次文件，例如条款清单或交割文件
• 资产出售或业务收购协议
• 证明长期收入的联邦或州报税表
• 遗产或赠予文件，例如遗嘱、遗嘱认证记录或赠予函

如果财富来源涉及多个事件或途径，例如经营利润和融资的结合，提供每项活动的相应文件将有所帮助。随附证明文件提供一份关于整体情况的简要书面说明，也有助于加快审核过程。

财富来源证明文件可能是较为复杂的文件之一，特别是对于所有权结构复杂或历史跨越多年或多个司法管辖区的企业。如果您不确定应提供哪些文件，请在提交前联系我们的入职支持团队。我们宁愿第一次就帮助您正确完成，而不是要求您重新提交。