资金来源证明

资金来源证明是显示您企业运营所用资金实际来源的证据。这与您拥有多少资金无关，而是为了证明流经您账户的资金来源清晰、合法且可追溯。

这看起来可能很简单，但却是一个重要的区别。一家企业可能在其账户中拥有大量资金，但如果没有文件证明这些资金的来源，我们将无法确认这些资金是否来自合法途径。

根据《银行保密法》和金融犯罪执法网络（FinCEN）的规定，金融机构需要了解其管理账户的资金来源。这是反洗钱（AML）合规的核心支柱之一。受监管机构正是通过这种方式，确保其服务不会被用于转移来源于非法活动的资金。

这并非表示对您业务的任何怀疑。这是一项适用于所有商业账户的要求，无论行业或规模大小。

您提交的文件必须清晰显示以下所有信息：

只要包含上述所有必要信息，以下任何文件都将被接受：

• 最近的商业银行对账单，通常涵盖过去三到六个月
• 由注册会计师（CPA）准备的审计或审阅财务报表
• 投资或经纪账户报表
• 贷款或信贷额度协议
• 显示您的企业收入来源的已签署合同或发票

在许多情况下，银行对账单是满足此要求最简单、最有效的方式。它们清晰地展示了资金的进出情况以及交易对手的名称，这能很好地反映您的业务活动。

如果您的企业拥有不寻常或复杂的资金结构，例如从母公司、控股实体或多个司法管辖区的投资者那里获得资金，请在提交前联系我们的入职支持团队。我们可以就何种文件最能证明您的资金来源提供建议。