母公司股权登记

母公司股权登记是待入驻企业的所有权记录。如果企业并非由个人直接持有，而是由另一家公司持有，我们需要穿透该母公司实体，以了解其最终的实际控制人。

可以这样理解：如果公司A申请开立账户，但公司A由公司B持有，那么公司A的股权登记只会告诉我们公司B是所有者。为了了解谁实际控制资产并做出决策，我们需要查看谁持有公司B的股权。母公司股权登记就是提供这些信息的文件。

这种穿透公司所有权层级的过程称为最终受益人追溯，这是美国受监管金融机构的法定要求。无论实体与账户之间存在多少公司层级，其目标始终是识别最终拥有或控制该实体的实际自然人。

金融犯罪执法网络 (FinCEN) 法规要求我们识别和验证直接或间接拥有法人实体25%或以上股权的每个个人。“间接”是这里的关键。如果一个人拥有一家母公司50%的股权，而该母公司又拥有待入驻实体100%的股权，那么该个人实际上拥有该实体50%的股权，因此必须被识别和验证。

如果没有母公司股权登记，我们将无法穿透公司层级并识别这些个人。仅提交待入驻实体的股权登记会提供不完整的信息，这意味着我们无法履行监管义务。

无论待入驻实体由哪家公司持有，此要求都适用，也无论该母公司是设在美国还是海外。

您提交的文件必须清晰显示以下所有信息：

以下任何一种文件都可以被母公司接受，前提是它们包含上述所有必需信息：

• 母公司的股票分类账或股东名册
• 显示所有股东和所有权百分比的母公司股权结构表
• 详细说明所有权结构的母公司股东协议
• 证明股份所有权的母公司股票凭证记录

公司所有权结构可能很复杂，特别是对于拥有国际母公司或多个控股层级的企业。如果您不确定要提供哪些文件或我们需要追溯多少层级，请在开始准备文件前联系我们的入驻支持团队。我们可以通过预先准确规划出所需内容，从而为您节省大量时间。