许可客户、合格投资者和符合条件的投资者解释

上次更新时间: 2025年12月5日

鉴于加拿大监管要求,Kraken 平台提供的某些功能和服务的可用性将取决于加拿大客户是否为许可客户合格投资者符合条件的投资者

加拿大监管要求限制在滚动 12 个月期间内某些加密资产的净购买量。适用的限额取决于您是否符合许可客户、合格客户或符合条件的客户的资格。这些限额不适用于购买比特币 (BTC)、以太币 (ETH)、比特币现金 (BCH) 或莱特币 (LTC)。如果您居住在艾伯塔省、不列颠哥伦比亚省、马尼托巴省、魁北克省或萨斯喀彻温省,则这些限额不适用。限额总结如下:

  • 许可客户和合格投资者购买的加密资产数量将不受限制。

  • 符合条件的投资者在滚动 12 个月期间内的净购买金额限制为 100,000 加元。

  • 所有其他客户在滚动 12 个月期间内的净购买金额限制为 30,000 加元。

在此处了解有关交易限额的更多信息。

加拿大客户首先需要完成验证,然后才有机会认证为许可客户、合格投资者或符合条件的投资者。如果您之前已认证为许可客户、合格投资者或符合条件的投资者,并且您的身份已更改或您在认证过程中出现错误,请联系支持部门。

成为许可客户的主要方式是:

  • 对于个人*:您需要实益拥有总可变现价值(税前但扣除任何相关负债后)超过 500 万加元的金融资产。此测试侧重于净金融资产(资产减去负债),而非总资产。金融资产包括例如现金、股票、债券、共同基金和加密资产。金融资产不包括房地产。实益所有权是指您完全拥有的金融资产,以及通过任何受托人、法定代表人、代理人或您全资拥有的任何公司或其他法律实体拥有的资产。

  • 对于公司:您所代表的公司必须拥有至少 2500 万加元的净资产,如其最新编制的财务报表所示。此测试侧重于净资产(资产减去负债),而非总资产。净资产包括房地产持有价值,减去与此类房地产持有相关的任何抵押贷款或其他债务金额。如果您代表一家公司,并且该公司不符合 2500 万加元净资产测试下的许可客户资格,您的公司可能符合许可客户定义中其他类别之一的许可客户资格。如果贵公司符合其中至少一项资格,请查看类别并联系 Kraken 支持

有关许可客户身份的机构资格要求的更多信息,请参阅以下文章。*“个人”定义为:个人、合伙企业、非法人协会、非法人辛迪加、非法人组织、信托、受托人、遗嘱执行人、管理人或其他法定代表人。

个人成为合格投资者的主要方式是:

  • 在最近两个日历年中的每年税前净收入超过 200,000 加元,或者与配偶合计的税前净收入在最近两个日历年中的每年超过 300,000 加元,并且合理预期在当前日历年将超过该净收入水平,或者,

  • 单独或与配偶共同实益拥有至少 500 万加元的净资产,或者,

  • 单独或与配偶共同实益拥有总可变现价值(税前但扣除任何相关负债后)超过 100 万加元的金融资产。此测试侧重于净金融资产(资产减去负债),而非总资产。金融资产包括例如现金、股票、债券、共同基金和加密资产。金融资产不包括房地产。实益所有权是指您完全拥有的金融资产,以及通过任何受托人、法定代表人、代理人或您全资拥有的任何公司或其他法律实体拥有的资产。

公司成为合格投资者的主要方式是:

  • 满足以下文章中列出的其中一项标准,即可获得合格投资者资格。如果贵公司符合其中至少一项资格,请查看类别并联系 Kraken 支持

    个人成为符合条件的投资者的主要方式是:

    • 在最近两个日历年中的每年税前净收入超过 75,000 加元,或者对于个人而言,与配偶合计的税前净收入在最近两个日历年中的每年超过 125,000 加元,并且合理预期在当前日历年将超过该净收入水平,或者

    • 对于个人而言,单独或与配偶共同拥有超过 400,000 加元的净资产。

    • 对于公司:公司不能获得符合条件的投资者资格。

    *“个人”定义为:个人、合伙企业、非法人协会、非法人辛迪加、非法人组织、信托、受托人、遗嘱执行人、管理人或其他法定代表人。

    作为加拿大客户,您有责任了解根据加拿大法律获得许可客户、合格投资者或符合条件的投资者资格的要求。如果您对是否符合资格有任何疑问,应咨询您的法律顾问。根据服务条款,您或您所代表的机构需要提供准确真实的信息,并及时更新您或其 Kraken 账户信息。如果您认证为许可客户、合格投资者或符合条件的投资者,并且您的身份发生变化,或者您代表您的机构进行认证且其身份发生变化,您或您的机构必须立即通知 Kraken。

    请注意:您的认证将接受审核。如果我们在尽职调查中需要您提供更多信息以验证您的身份,我们将通过电子邮件向您提出进一步问题。

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