Cập nhật về Quy trình Chuyển tiền mã hóa cho Khách hàng EU và Vương quốc Anh

Cập nhật lần cuối: 6 thg 3, 2026

Để đáp ứng các quy định mới ở EU và Vương quốc Anh, Kraken đã thực hiện các điều chỉnh về cách chúng tôi xử lý việc chuyển tiền mã hóa vào và ra khỏi nền tảng, dành cho khách hàng ở EU và Vương quốc Anh. Các quy định này – được biết đến rộng rãi với tên gọi Quy tắc Chuyển tiền (Travel Rule) – yêu cầu các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) như Kraken thực hiện các bước để xác định các đối tác mà khách hàng của chúng tôi giao dịch theo thời gian. Các bước đó bao gồm việc yêu cầu chúng tôi xác nhận thông tin về cả người gửi và người nhận cho tất cả các giao dịch tiền mã hóa từ VASP sang VASP hoặc, trong một số trường hợp, xác nhận thông tin quyền sở hữu đối với các giao dịch chuyển tiền từ ví tự lưu trữ.

Để tạo điều kiện thuận lợi cho những thay đổi này, Kraken đã hợp tác với một số đối tác Quy tắc Chuyển tiền, bao gồm Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST). Quan hệ đối tác này tận dụng công nghệ của TRUST để trao đổi dữ liệu cần thiết – một cách an toàn và được mã hóa hoàn toàn – đảm bảo tuân thủ các quy định đồng thời ưu tiên bảo mật và quyền riêng tư của bạn.

Quy tắc Chuyển tiền đặt ra các tiêu chuẩn yêu cầu các tổ chức tài chính và VASP trao đổi thông tin chi tiết về các bên liên quan đến giao dịch tài sản ảo. Mục tiêu của quy tắc này là hạn chế việc sử dụng tiền mã hóa và các tài sản ảo khác cho các mục đích bất hợp pháp bằng cách gây khó khăn hơn cho tội phạm trong việc ẩn danh. Do đó, trong một số trường hợp, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp thêm thông tin trong quá trình nạp và rút tiền mã hóa của mình.

Khi bạn nạp hoặc rút tiền vào hoặc từ một ví tự lưu trữ, bạn có thể được yêu cầu xác nhận quyền sở hữu ví đó (vì Kraken chỉ cho phép các giao dịch của bên thứ nhất – tức là gửi tiền mã hóa từ một trong các tài khoản của bạn sang một tài khoản khác). Sau khi bạn đã xác nhận một lần, chúng tôi sẽ không yêu cầu bạn làm lại nữa!

Nếu bạn đang nạp hoặc rút tiền đến một VASP khác, bạn có thể được yêu cầu xác nhận đó là VASP nào, và một lần nữa, xác nhận quyền sở hữu ví.

Chúng tôi khuyên tất cả khách hàng ở EU và Vương quốc Anh nên làm quen với những cập nhật này.

Đối với các khoản nạp và rút tiền mã hóa có giá trị vượt quá 1.000 EUR, bạn sẽ được yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví riêng.

Để thực hiện:

  1. 1

    Hoàn tất Quy trình Xác minh (Đối với các khoản nạp)

    Khi một khoản nạp được gắn cờ là có khả năng đến từ một ví riêng, chúng tôi sẽ gửi cho bạn một email kèm theo liên kết đến giao diện xác minh của chúng tôi. Sau khi bạn truy cập giao diện, bạn sẽ được yêu cầu cho biết liệu tiền đến từ một “Sàn giao dịch” hay một “Ví riêng”.

    Nếu bạn chọn “Ví riêng”, bạn có thể xác minh quyền sở hữu bằng cách hoàn tất một bản tự chứng thực nhanh hoặc thực hiện Kiểm tra Satoshi. Sau khi quy trình xác minh hoàn tất, khoản nạp sẽ được giải phóng và địa chỉ ví gốc sẽ được đưa vào danh sách trắng để tránh các lần giữ lại trong tương lai.


  2. 2

    Xác minh quyền sở hữu ví của bạn: Tự chứng thực: Hoàn tất xác minh quyền sở hữu nhanh chóng, chỉ bằng một cú nhấp chuột với kiểm tra bảo mật 2FA.

    Kiểm tra Satoshi: Điều này liên quan đến việc gửi một giao dịch tiền mã hóa nhỏ để xác nhận bạn kiểm soát ví. Tìm hiểu cách hoàn tất Kiểm tra Satoshi tại đây.

  3. 3

    Khởi tạo lại yêu cầu rút tiền của bạn: Sau khi ví của bạn được xác minh, hãy gửi yêu cầu rút tiền mới đến cùng địa chỉ. Các ví đã được xác minh sẽ không cần phải xác minh lại cho các giao dịch trong tương lai.

Tại Kraken, chúng tôi ưu tiên bảo mật trong mọi việc chúng tôi làm và chúng tôi hoàn toàn cam kết bảo vệ dữ liệu của bạn. Bạn có thể đọc Thông báo Quyền riêng tư của chúng tôi để có cái nhìn tổng quan chi tiết về cách chúng tôi quản lý dữ liệu cá nhân.

Bạn cần thêm trợ giúp?