Tài liệu Nguồn Gốc Vốn

Điều gì trong tài liệu này

Tài liệu nguồn gốc của tiền là bằng chứng cho thấy tiền mà doanh nghiệp của bạn sử dụng cho hoạt động thực sự đến từ đâu. Nó không phải là về việc bạn có bao nhiêu tiền. Mà là khả năng chứng minh rằng các khoản tiền chảy qua tài khoản của bạn có nguồn gốc rõ ràng, hợp pháp và có thể truy xuất được.

Điều này có thể có vẻ đơn giản, nhưng đó là một sự phân biệt quan trọng. Một doanh nghiệp có thể có số tiền đáng kể trong tài khoản của mình, nhưng nếu không có tài liệu cho thấy nguồn gốc của những khoản tiền đó, chúng tôi không có cách nào để xác nhận rằng số tiền đó đến từ một nguồn hợp pháp.

Tại sao chúng tôi yêu cầu điều này

Theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và quy định của FinCEN, các tổ chức tài chính được yêu cầu phải hiểu nguồn gốc của các khoản tiền liên quan đến các tài khoản mà họ quản lý. Đây là một trong những trụ cột chính của việc tuân thủ chống rửa tiền. Đây là cách mà các tổ chức được quản lý đảm bảo rằng dịch vụ của họ không bị sử dụng để chuyển tiền có nguồn gốc từ hoạt động bất hợp pháp.

Điều này không phản ánh bất kỳ sự nghi ngờ nào về doanh nghiệp của bạn. Đây là một yêu cầu áp dụng cho mọi tài khoản doanh nghiệp, bất kể ngành nghề hay quy mô.

Những gì tài liệu của bạn phải thể hiện

Tài liệu bạn gửi phải hiển thị rõ ràng tất cả các thông tin sau:

Thông tin bắt buộc	Chi tiết
Tên doanh nghiệp hoặc tên chủ tài khoản	Tên của doanh nghiệp phải được hiển thị rõ ràng trên tài liệu.
Xác định nguồn gốc của các khoản tiền đến	Nguồn tiền đến từ đâu, chẳng hạn như thanh toán của khách hàng, thu nhập từ đầu tư hoặc tiền thu được từ khoản vay.
Ngày giao dịch và số tiền	Một bản ghi rõ ràng về thời điểm tiền vào và số tiền bao nhiêu.
Tên ngân hàng hoặc tổ chức phát hành	Tên của tổ chức tài chính hoặc tổ chức đã phát hành tài liệu.
Ngày phát hành tài liệu	Các sao kê ngân hàng và hồ sơ tài chính thường nên được lấy từ ba đến sáu tháng gần đây.

Tài liệu chấp nhận được

Bất kỳ tài liệu nào sau đây sẽ được chấp nhận, với điều kiện chúng bao gồm tất cả thông tin cần thiết đã liệt kê ở trên:

Những sao kê ngân hàng doanh nghiệp gần đây, thường bao gồm từ ba đến sáu tháng trước
Báo cáo tài chính đã được kiểm toán hoặc xem xét bởi một CPA
Sao kê tài khoản đầu tư hoặc môi giới
Hợp đồng vay hoặc thỏa thuận tín dụng
Các hợp đồng hoặc hóa đơn đã ký thể hiện nguồn doanh thu của doanh nghiệp bạn

Trong nhiều trường hợp, sao kê ngân hàng là cách đơn giản và hiệu quả nhất để đáp ứng yêu cầu này. Chúng cho thấy một bức tranh rõ ràng về tiền vào và ra, cùng với tên của các bên đối tác, điều này giúp chúng tôi có cái nhìn tốt về hoạt động kinh doanh của bạn.

Tài liệu ví dụ

Dưới đây là một ví dụ về tài liệu chấp nhận được. Sử dụng điều này làm tài liệu tham khảo khi chuẩn bị hồ sơ của bạn.

Cần giúp đỡ với tài liệu này không?

Nếu doanh nghiệp của bạn có cấu trúc tài trợ bất thường hoặc phức tạp, chẳng hạn như nhận tiền từ công ty mẹ, một thực thể nắm giữ, hoặc các nhà đầu tư ở nhiều khu vực pháp lý khác nhau, hãy liên hệ với đội ngũ hỗ trợ tiếp nhận của chúng tôi trước khi nộp hồ sơ. Chúng tôi có thể tư vấn về tài liệu nào sẽ tốt nhất để chứng minh nguồn gốc của các khoản tiền của bạn.