Kraken x SerenAI: Câu hỏi thường gặp về Tổng hợp Thuế của Bên thứ ba

Mẫu 1099-DA của bạn là một mẫu thuế mà Kraken nộp cho IRS tóm tắt doanh số crypto của bạn trong năm - tương tự như mẫu W-2, nhưng dành cho crypto. Bạn sẽ cần tải xuống một bản sao để SerenAI có thể xem xét nó. Để tìm mẫu này:

1. Đăng nhập vào tài khoản Kraken của bạn (kraken.com/c)

2. Nhấp vào biểu tượng hồ sơ của bạn ở góc trên bên phải của màn hình

3. Chọn Cài đặt từ menu thả xuống, sau đó nhấp vào Trung tâm thuế
 

4. Tìm mẫu 1099-DA của bạn và nhấp vào Tải xuống để lưu nó dưới dạng tệp CSV. Lưu tệp này ở một nơi bạn có thể dễ dàng tìm thấy, như trên Màn hình chính hoặc thư mục Tải xuống của bạn.

Mẫu 1099-DA của bạn được tính toán từ lịch sử giao dịch của bạn trên Kraken. Để xác minh rằng nó chính xác, SerenAI kết nối với tài khoản Kraken của bạn và so sánh lịch sử đó với mẫu 1099-DA của bạn từng dòng một. Điều này yêu cầu một khóa API chỉ đọc, có nghĩa là SerenAI chỉ có thể xem dữ liệu của bạn - nó không thể giao dịch hoặc rút tiền thay mặt bạn.

5a. Trong tài khoản Kraken của bạn, hãy đi đến Cài đặt → API, hoặc truy cập kraken.com/u/security/api trực tiếp.

5b. Nhấp vào Tạo khóa API
5c. Cấu hình khóa với các cài đặt chính xác sau:

5d. Nhấp vào Tạo khóa. Bạn sẽ thấy Khóa API và Khóa riêng. Sao chép cả hai và lưu chúng ở nơi an toàn vì Khóa riêng chỉ hiển thị một lần.

Seren Desktop là một ứng dụng miễn phí chạy cục bộ trên máy tính của bạn. Nó cung cấp sức mạnh cho AI kiểm tra tài liệu thuế của bạn, và vì mọi thứ chạy trên máy của bạn, dữ liệu của bạn không bao giờ được gửi đến máy chủ của SerenAI.

6. Truy cập serenb.com:

7. Nhấp vào nút Tải xuống cho hệ điều hành của bạn (Mac, Windows hoặc Linux).

8. Mở tệp đã tải xuống và làm theo các hướng dẫn cài đặt.

• Trên Mac: Kéo Seren Desktop vào thư mục Ứng dụng của bạn
• Trên Windows: Chạy trình cài đặt và làm theo hướng dẫn trên màn hình

9. Mở Seren Desktop từ Ứng dụng của bạn (Mac) hoặc Menu Bắt đầu (Windows).

Tạo tài khoản Seren là miễn phí và chỉ mất một phút. Khi bạn đăng nhập vào Seren Desktop, bạn sẽ được xác thực tự động - không cần khóa API. Tài khoản Seren của bạn hoàn toàn tách biệt với tài khoản Kraken của bạn và không cung cấp quyền truy cập vào tiền điện tử của bạn.

10. Khi Seren Desktop mở ra, bạn sẽ thấy một hộp thoại Đăng nhập. Nếu bạn đã có tài khoản Seren, hãy nhập email và mật khẩu của bạn và nhấp vào Đăng nhập. Nếu không, hãy nhấp vào Đăng ký cho Seren.

11. Nếu bạn là người mới sử dụng Seren, bạn sẽ được đưa đến trang đăng ký để tạo tài khoản của mình. Từ đó, bạn có thể nhập địa chỉ email và tạo mật khẩu, hoặc đăng ký ngay lập tức bằng GitHub, Google hoặc Microsoft.

12. Kiểm tra email của bạn để tìm liên kết xác minh và nhấp vào nó để xác nhận tài khoản của bạn.

13. Quay lại Seren Desktop và đăng nhập bằng tài khoản mới của bạn. Khi đã đăng nhập, Seren Desktop tự động xác thực phiên của bạn - không cần khóa API. Ứng dụng xử lý mọi thứ ở phía sau để bạn có thể bắt đầu ngay lập tức.

Tuỳ chọn — Khóa API cho Người dùng Nâng cao
Nếu bạn cần một khóa API cho các công cụ dòng lệnh hoặc tích hợp bên ngoài, bạn có thể tạo một tại console.serendb.com/api-keys. Điều này không bắt buộc đối với người dùng Seren Desktop.

Một đại lý AI là một trợ lý thông minh tích hợp bên trong Seren Desktop. Chỉ cần chia sẻ tệp của bạn và cho nó biết bạn cần gì bằng tiếng Anh đơn giản - không cần lệnh, không cần lập trình, không cần kiến thức kỹ thuật.

14. Trong Seren Desktop, chọn cách để cung cấp năng lượng cho đại lý AI của bạn. Ở dưới cùng của màn hình, bạn sẽ thấy một trình chọn mô hình (ví dụ: "Claude Opus 4.5") và một trình chọn nhà xuất bản. Bạn có ba tùy chọn:

15. Nhấp vào + Đại lý Mới ở góc trên bên trái để bắt đầu một phiên đại lý mới.

Một "kỹ năng" là một công thức đã được xây dựng sẵn cho biết đại lý AI cách thực hiện một công việc cụ thể. Để đối chiếu thuế, bạn cần thêm kỹ năng Đối chiếu 1099-DA của Kraken - điều này dạy cho đại lý của bạn cách so sánh các tài liệu thuế của bạn.

16. Trong thanh bên trái, nhấp vào phần Kỹ năng. Bạn sẽ thấy một thanh tìm kiếm và một nút + Tạo Kỹ năng Mới.

17. Trong thanh tìm kiếm, gõ "thuế" hoặc "1099". Bạn sẽ thấy kỹ năng Đối chiếu 1099 của Kraken xuất hiện trong kết quả.

18. Nhấp vào kỹ năng Đối chiếu Thuế 1099 của Kraken để kích hoạt nó cho đại lý của bạn.

Tải lên 1099-DA của bạn và đại lý AI sẽ làm tất cả công việc.

19. Trong trò chuyện với đại lý, tải lên tệp CSV 1099-DA của bạn từ Kraken (từ Phần 1). Bạn có thể:

• Kéo và thả tệp trực tiếp vào cửa sổ trò chuyện, hoặc
• Nhấp vào nút Đính kèm và chọn tệp của bạn

20. Gõ một tin nhắn mô tả yêu cầu của bạn - ví dụ, "Vui lòng xem xét 1099-DA của tôi từ Kraken" - và nhấn Enter.

Đại lý sẽ yêu cầu bạn Khóa API Kraken và Khóa Riêng (từ bước 2). Cung cấp chúng khi được yêu cầu. Đại lý sử dụng chúng để lấy giao dịch của bạn trực tiếp từ Kraken và kiểm tra chúng với 1099-DA của bạn.

21. Chờ trong khi đại lý xử lý dữ liệu của bạn. Điều này thường mất từ 1-3 phút tùy thuộc vào số lượng giao dịch của bạn.

22. Khi hoàn tất, đại lý sẽ cho bạn thấy một báo cáo bằng ngôn ngữ đơn giản bao gồm:

• Tóm tắt giao dịch — Tổng hợp các khoản chi, thu nhập, cơ sở chi phí và lãi/lỗ theo loại (ngắn hạn/dài hạn)
• Vấn đề phát hiện — Các mục bị đánh dấu với giải thích bằng ngôn ngữ đơn giản
• Khuyến nghị — Nên làm gì về từng vấn đề
• Danh sách kiểm tra sẵn sàng cho mẫu 8949 — Đạt/không đạt theo từng mục

Báo cáo cũng bao gồm:

• Tóm tắt đối chiếu — Số lượng mục 1099-DA khớp với các giao dịch thô của bạn
• Sự khác biệt — Nơi mà 1099-DA tính toán khác với dữ liệu giao dịch thực tế của bạn

23. Xem xét bất kỳ mục nào bị đánh dấu:

24. Nếu bạn có các vấn đề phức tạp (thiếu cơ sở chi phí, giao dịch DeFi, hoặc sự chênh lệch lớn), đại lý sẽ khuyên bạn nên đặt lịch hẹn với một CPA có giấy phép thông qua Kế hoạch Hành động Crypto của CryptoBullseye.zone.

Đi tới Hồ sơ (biểu tượng góc trên bên phải) > Cài đặt > Trung tâm thuế > Tab Crypto. Nếu bạn không thấy 1099-DA, tài khoản của bạn có thể không có giao dịch crypto có thể báo cáo cho năm thuế đó, hoặc các mẫu có thể chưa được phát hành.

Đi tới Cài đặt > API, hoặc điều hướng trực tiếp đến kraken.com/u/security/api. Nếu bạn không thấy tùy chọn này, hãy đảm bảo rằng bạn đã đăng nhập vào giao diện web đầy đủ của Kraken — không phải ứng dụng di động.

• Trên Mac: Mở Cài đặt Hệ thống → Quyền riêng tư & Bảo mật, và nhấp vào "Mở lại" nếu macOS đã chặn ứng dụng.
• Trên Windows: Nhấp chuột phải vào biểu tượng tắt trên màn hình của Seren và chọn "Chạy với quyền quản trị."
• Hãy đảm bảo máy tính của bạn đáp ứng các yêu cầu tối thiểu (macOS 10.15+, Windows 10+, hoặc Linux).

• Kiểm tra xem kết nối internet của bạn có hoạt động không.
• Hãy đảm bảo nhà cung cấp AI của bạn (Claude, OpenAI, Gemini, hoặc SerenBucks) được cấu hình đúng trong Phần 5.
• Hãy thử nhấp vào + Tạo Đại lý Mới một lần nữa để khởi động lại phiên làm việc.

Một số sự không khớp là phổ biến và vô hại, đặc biệt nếu bạn đã giao dịch trên nhiều nền tảng. Các nguyên nhân điển hình bao gồm sự khác biệt về múi giờ giữa sàn giao dịch của bạn và phần mềm thuế, sự khác biệt nhỏ trong làm tròn, và sự khác biệt trong cách ghi nhận phí giao dịch. Báo cáo của đại lý sẽ giải thích từng sự không khớp và đánh dấu bất cứ điều gì cần sự chú ý của bạn.

Không trực tiếp. Bạn tải xuống 1099-DA của mình một cách thủ công và tạo một khóa API chỉ đọc trong Kraken. Đại lý sử dụng khóa này để lấy lịch sử giao dịch của bạn để xác minh — nó ở lại trên máy tính của bạn, không thể được sử dụng để giao dịch hoặc rút tiền, và không bao giờ được gửi đến máy chủ của SerenAI.

Không. Mọi thứ đều chạy cục bộ trên máy tính của bạn. Các tệp CSV và kết quả đối chiếu của bạn sẽ ở trên máy của bạn. Máy chủ SerenAI không bao giờ nhận hoặc lưu trữ dữ liệu tài chính của bạn.

Không. Khi bạn đăng nhập vào Seren Desktop bằng email và mật khẩu của mình, việc xác thực được xử lý tự động. Ứng dụng sử dụng MCP (Giao thức Ngữ cảnh Mô hình) để quản lý phiên của bạn một cách an toàn trong nền — không cần khóa API. Khóa API chỉ cần thiết nếu bạn đang kết nối các công cụ dòng lệnh hoặc tích hợp bên ngoài. Đăng nhập Seren của bạn không cho SerenAI quyền truy cập vào tài khoản Kraken, lịch sử giao dịch hoặc thông tin cá nhân của bạn.

Nó phân tích 1099-DA của bạn để tìm:

• Các mục chi phí bị thiếu hoặc bằng không
• Vấn đề phân loại thời gian nắm giữ (ngắn hạn so với dài hạn)
• Cách xử lý phí và tác động của nó đến lợi nhuận/thua lỗ
• Các giao dịch có thể cần xem xét thêm (DeFi, staking, token wrapped)

Nếu bạn cung cấp một khóa API Kraken, nó cũng sẽ kiểm tra chéo 1099-DA của bạn với lịch sử giao dịch thô của bạn để tìm:

• Sự không khớp về thu nhập giữa 1099-DA và các giao dịch thực tế
• Các giao dịch bị thiếu (trên 1099-DA nhưng không có trong lịch sử giao dịch của bạn, hoặc ngược lại)
• Sự khác biệt về thời gian hoặc số lượng

• Mẫu IRS 1099-DA (Tài sản Kỹ thuật số)
• Mẫu IRS 8949 (Bán và Các Hình Thức Chuyển Nhượng Tài Sản Vốn)
• Lịch trình D (Lợi Nhuận và Lỗ Vốn)

Đại lý giải thích những gì nó tìm thấy bằng ngôn ngữ đơn giản và gợi ý các bước tiếp theo. Đối với các vấn đề nhỏ (làm tròn, thời gian), nó cung cấp các giải thích tự động. Đối với các vấn đề lớn hơn, nó khuyến nghị đặt lịch hẹn với một CPA thông qua CryptoBullseye.zone's Crypto Action Plan.

Kỹ năng này tập trung vào các giao dịch bán và trao đổi được báo cáo trên 1099-DA của bạn. Các giao dịch phức tạp như phần thưởng staking, airdrop và các hoạt động DeFi sẽ được đánh dấu để xem xét thủ công hoặc tư vấn CPA.

Báo cáo xem xét ghi lại các sự khác biệt với bằng chứng. Bạn có thể sử dụng tài liệu này khi liên hệ với hỗ trợ Kraken hoặc cố vấn thuế của bạn.