Чому ми запитуємо документи про джерело статків або джерело коштів?

Q: Що таке підтвердження джерела статків (POSOW)?

Джерело статків — це повна картина того, як ви накопичували своє багатство з часом (наприклад: з вашого доходу, заощаджень, інвестицій, майна тощо). Щоб підтвердити це, вам потрібно буде надати документ, який відповідає інформації, яку ви надали у своїй заявці. Приклад документів, що підтверджують джерело статків (POSOW): Розрахункові листи, лист про призначення пенсії, юридичний документ, що підтверджує передачу активів у рамках спадщини, податкові декларації або звіти тощо.

Останнє оновлення: 31 бер. 2025 р.

Kraken серйозно ставиться до вашої безпеки та дотримується суворих законів для запобігання відмиванню грошей та незаконній діяльності.

Для дотримання цих юридичних вимог ми іноді можемо запитувати додаткову інформацію або документи про те, як ви накопичили своє загальне багатство (Джерело статків) та звідки надходять ваші кошти для конкретної транзакції (Джерело коштів). Це допомагає нам забезпечити безпеку та відповідність вашого облікового запису.

Це не означає, що ви зробили щось не так! Насправді, документ SOF/SOW може бути просто необхідним залежно від країни вашого проживання або через вашу поточну ситуацію, наприклад, якщо ви студент або наразі безробітний.

Що таке підтвердження джерела статків (POSOW)?

Джерело статків — це повна картина того, як ви накопичували своє багатство з часом (наприклад: з вашого доходу, заощаджень, інвестицій, майна тощо). Щоб підтвердити це, вам потрібно буде надати документ, який відповідає інформації, яку ви надали у своїй заявці.

Приклад документів, що підтверджують джерело статків (POSOW): Розрахункові листи, лист про призначення пенсії, юридичний документ, що підтверджує передачу активів у рамках спадщини, податкові декларації або звіти тощо.

Що таке підтвердження джерела коштів (POSOF)?

Підтвердження джерела коштів (POSOF) перевіряє, звідки надходять ваші кошти для конкретної транзакції.

•
Якщо кошти ще не на вашому рахунку Kraken, надайте документ, що підтверджує, як гроші були зароблені (наприклад, зарплата, інвестиції, спадщина) та доказ того, що ви їх отримали (наприклад, банківська виписка).
•
Якщо кошти вже на вашому рахунку Kraken, також надайте документ, що підтверджує, що кошти/криптовалюта були переведені на ваш рахунок Kraken (наприклад, банківська виписка або транзакція криптогаманця).

Іноді достатньо одного документа (наприклад, банківської виписки, що показує зарахування зарплати та перекази на Kraken).

Приклад документів, що підтверджують джерело коштів (POSOF): Квитанції про виплату бонусів, податковий документ, що підтверджує працевлаштування, виписка з інвестиційного рахунку, виписки про виплати за майнінг, заяви про виграш у лотерею, підписані договори оренди із зазначенням суми оренди тощо.

Якщо документ, що підтверджує, як ви заробили гроші, не підтверджує, що ви їх фактично отримали, наприклад: підписаний договір оренди із зазначенням суми оренди, вам потрібно буде надати інший документ, щоб підтвердити це, наприклад, виписку з криптобіржі або банківську виписку, що показує зарахування орендної плати на ваш рахунок.

Вимоги до документів

Документи повинні мати наведені нижче атрибути, щоб бути прийнятними:

•
Формат файлу: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx
•
Зображення документа: Має бути повним, чітким, і принаймні 1 кут або край має бути видимим.
•
Основна інформація: Зображення може бути отримане з камери, сканера або скріншота, якщо необхідна інформація чітко видима: ваше ім'я, назва/логотип емітента, дата виписки та транзакцій, баланс рахунку та суми транзакцій.
•
Видимість транзакцій: Конфіденційні дані (наприклад, номери рахунків, SSN) можуть бути відредаговані, але основна інформація повинна залишатися видимою.
•
Термін дії документа: Документи повинні бути датовані протягом 24 місяців (але застосовуються винятки).
•
Відповідність інформації: Адреса в документі повинна збігатися з адресою, зазначеною у вашому профілі Kraken, а адреси абонентських скриньок не приймаються.
•
Баланс: Сума балансу рахунку не може бути $0.

Прийнятні документи

•
Розрахункові листи або платіжні відомості, виписка з банківського рахунку / дебетової картки, що показує прямі зарахування зарплати
•
Виписка про виплату пенсії (наприклад, соціальне забезпечення) або інший пенсійний документ
•
Спадщина, юридичний документ, що підтверджує передачу активів у рамках спадщини
•
Фіатні або криптоінвестиції
•
Доходи від бізнесу, наприклад, фінансова звітність, податкові документи або записи про продажі/доходи
•
Інвестиції/ліквідація активу
•
Приватний капітал/венчурний капітал (бізнес-рахунки).
•
Виписки про виплати від майнінгу або інший документ, що підтверджує винагороди від майнінгу, які містять ваше ім'я
•
Документація, що підтверджує джерело доходу від криптокредитування, наприклад, виписка з кредитної платформи або виписка з гаманця
•
Документація, що підтверджує джерело доходу від стейкінгу, наприклад, виписка зі стейкінг-пулу або виписка з гаманця
•
Виписка із зовнішньої біржі криптоактивів, що містить ваше ім'я, адресу електронної пошти, адресу гаманця та баланс(и), а також документ, що ідентифікує початкове джерело активів, використаних для придбання криптоактивів

Цей список є лише відправною точкою – ми приймаємо багато типів документів! Якщо ви не впевнені щодо якогось, просто надішліть його нам, і ми переглянемо його для вас. Ми готові допомогти на кожному кроці.

Чому ми запитуємо документи про джерело статків або джерело коштів?

Потрібна додаткова допомога?