Чому ми запитуємо документи, що підтверджують джерело статку або джерело коштів?

Q: Що таке підтвердження джерела статку (POSOW)?

Джерело статку — це повна картина того, як ви накопичували свій капітал з часом (наприклад: з вашого доходу, заощаджень, інвестицій, майна тощо). Щоб підтвердити це, вам потрібно буде надати документ, який відповідає інформації, яку ви надали у своїй заявці. Приклад документів POSOW: Розрахункові листи, лист про призначення пенсії, юридичний документ, що підтверджує передачу активів у рамках спадщини, податкові декларації або звіти тощо.

Останнє оновлення: 31 березня 2025 р.

Kraken серйозно ставиться до вашої безпеки та дотримується суворих законів для запобігання відмиванню грошей та незаконній діяльності.

Для дотримання цих юридичних вимог ми іноді можемо запитувати додаткову інформацію або документи про те, як ви накопичили свій загальний капітал (Джерело статку) та звідки надходять ваші кошти для конкретної транзакції (Джерело коштів). Це допомагає нам забезпечити безпеку та відповідність вашого облікового запису.

Це не означає, що ви зробили щось не так! Насправді, документ SOF/SOW може бути просто необхідним залежно від країни вашого проживання або через вашу поточну ситуацію, наприклад, якщо ви студент або наразі безробітний.

Що таке підтвердження джерела статку (POSOW)?

Джерело статку — це повна картина того, як ви накопичували свій капітал з часом (наприклад: з вашого доходу, заощаджень, інвестицій, майна тощо). Щоб підтвердити це, вам потрібно буде надати документ, який відповідає інформації, яку ви надали у своїй заявці.

Приклад документів POSOW: Розрахункові листи, лист про призначення пенсії, юридичний документ, що підтверджує передачу активів у рамках спадщини, податкові декларації або звіти тощо.

Що таке підтвердження джерела коштів (POSOF)?

Підтвердження джерела коштів (POSOF) перевіряє, звідки надходять ваші кошти для конкретної транзакції.

•
Якщо кошти ще не на вашому обліковому записі Kraken, надайте документ, що підтверджує, як кошти були зароблені (наприклад, зарплата, інвестиції, спадщина) та доказ того, що ви їх отримали (наприклад, виписка з банку).
•
Якщо кошти вже на вашому обліковому записі Kraken, також надайте документ, що підтверджує, що кошти/криптовалюта були переведені на ваш обліковий запис Kraken (наприклад, виписка з банку або транзакція криптогаманця).

Іноді достатньо одного документа (наприклад, виписки з банку, що показує зарахування зарплати та перекази на Kraken).

Приклад документів POSOF: Квитанції про виплату бонусів, податковий документ, що підтверджує працевлаштування, виписка з інвестиційного рахунку, виписки про виплати за майнінг, заяви про виграш у лотерею, підписані договори оренди із зазначенням суми оренди тощо.

Якщо документ, що підтверджує, як ви заробили гроші, не підтверджує, що ви їх фактично отримали, наприклад: підписаний договір оренди із зазначенням суми оренди, вам потрібно буде надати інший документ, щоб підтвердити це, наприклад, виписку з криптобіржі або виписку з банку, що показує зарахування орендної плати на ваш рахунок.

Вимоги до документів

Документи повинні мати наведені нижче атрибути, щоб бути прийнятними:

•
Формат файлу: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx
•
Зображення документа: Має бути повним, чітким, і принаймні 1 кут або край має бути видимим.
•
Важлива інформація: Зображення може бути отримане з камери, сканера або скріншота, якщо необхідна інформація чітко видима: ваше ім'я, назва/логотип емітента, дата виписки та транзакцій, баланс рахунку та суми транзакцій.
•
Видимість транзакцій: Конфіденційні дані (наприклад, номери рахунків, SSN) можуть бути відредаговані, але важлива інформація повинна залишатися видимою.
•
Термін дії документа: Документи повинні бути датовані не більше ніж 24 місяці тому (але можливі винятки).
•
Відповідність інформації: Адреса в документі повинна збігатися з адресою, зазначеною у вашому профілі Kraken, а адреси абонентських скриньок не приймаються.
•
Баланс: Сума балансу рахунку в доларах не може бути $0.

Прийнятні документи

•
Розрахункові листи або платіжні відомості, виписка з банківського рахунку / дебетової картки, що показує прямі зарахування зарплати
•
Виписка про розподіл пенсії (наприклад, Social Security) або інший пенсійний документ
•
Спадщина, юридичний документ, що підтверджує передачу активів у рамках спадщини
•
Фіатні або криптоінвестиції
•
Доходи від бізнесу, наприклад, фінансова звітність, податкові документи або записи про продажі/доходи
•
Інвестиції/Ліквідація активу
•
Приватний капітал/Венчурний капітал (бізнес-рахунки).
•
Виписки про виплати за майнінг або інший документ, що підтверджує винагороди за майнінг, який містить ваше ім'я
•
Документація, що підтверджує джерело доходу від криптокредитування, наприклад, виписка з платформи кредитування або виписка з гаманця
•
Документація, що підтверджує джерело доходу від стейкінгу, наприклад, виписка зі стейкінг-пулу або виписка з гаманця
•
Виписка із зовнішньої біржі криптоактивів, що містить ваше ім'я, ідентифікатор електронної пошти, адресу гаманця та баланс(и), а також документ, що ідентифікує початкове джерело активів, використаних для придбання криптоактивів

Цей список є лише відправною точкою — ми приймаємо багато типів документів! Якщо ви не впевнені щодо якогось, просто надішліть його нам, і ми переглянемо його для вас. Ми тут, щоб допомогти на кожному кроці.

Чому ми запитуємо документи, що підтверджують джерело статку або джерело коштів?

Потрібна додаткова допомога?