Документація про джерело статків — це докази, які пояснюють, яким чином ваш бізнес або його власники накопичили загальні статки чи активи, якими володіє бізнес. Це поняття ширше за джерело коштів, яке зосереджується на тому, звідки надходять кошти для конкретної транзакції. Джерело статків стосується ширшої картини: як взагалі виникли ці статки?
Наприклад, якщо бізнес фінансується переважно засновником, який продав попередню компанію, джерелом статків буде цей продаж. Якщо його підтримують інвестори, які заробили гроші на нерухомості, джерелом статків буде ця діяльність у сфері нерухомості. Якщо бізнес сам генерує прибуток протягом багатьох років, джерелом статків є його власна операційна історія.
Перевірка джерела статків є ключовою частиною посиленої комплексної перевірки (enhanced due diligence) і вимагається для певних категорій бізнес-акаунтів. Це особливо важливо, коли бізнес володіє значними активами або здійснює операції з ними, або коли бенефіціарні власники бізнесу мають значні особисті статки, які спрямовуються в організацію.
Мета полягає в тому, щоб переконатися, що статки, пов’язані з акаунтом, мають законне та задокументоване походження. Це вимагається згідно з нормативними актами FinCEN і є стандартною практикою для регульованих фінансових установ.
У документі, який ви надаєте, має бути чітко відображено все нижченаведене:
Потрібна інформація | Докладніше |
|---|---|
Назва компанії або ім’я особи | Назва бізнесу або ім’я бенефіціарного власника, до якого відноситься документ. |
Пояснення того, як були створені статки | Чіткий опис або документальне підтвердження діяльності, яка створила ці статки. |
Дати та суми, де це доречно | Наприклад, дата та сума виручки від продажу активу або фінансова історія за кілька років. |
Підтверджувальні підписи, печатки або підтвердження органу, що видав документ | Документ має бути офіційним, підписаним або, по можливості, виданим визнаним органом влади. |
Ми приймаємо будь-який із нижченаведених документів, якщо він містить необхідну інформацію, перераховану вище:
Якщо джерело статків пов’язане з кількома подіями або джерелами, наприклад, поєднанням операційного прибутку та залучення капіталу, корисно надати документи для кожного з них. Коротке письмове пояснення загальної картини разом із підтверджувальними документами також може допомогти прискорити процес перевірки.
Збір документації про джерело статків може бути одним із найскладніших завдань, особливо для бізнесів із багаторівневою структурою власності або історією, що охоплює багато років чи юрисдикцій. Зв’яжіться з нашою службою підтримки з питань реєстрації перед поданням, якщо ви не впевнені, що саме надати. Ми воліємо допомогти вам зробити все правильно з першого разу, ніж просити вас подавати документи повторно.