Реєстр директорів — це офіційний документ, у якому перелічено всіх осіб, які наразі обіймають або раніше обіймали посаду директора в компанії. Це основний документ корпоративного управління, який більшість офіційно зареєстрованих організацій зобов'язані вести згідно із законом.
У ньому вказано, хто несе юридичну відповідальність за нагляд та управління бізнесом. Директори — це особи, які перебувають на вершині структури прийняття рішень компанії. Вони визначають напрямок розвитку бізнесу, затверджують важливі рішення та несуть повну відповідальність за роботу організації. Розуміння того, хто несе цю відповідальність, є фундаментальною частиною знання будь-якого бізнесу.
Під час процесу корпоративного онбордингу реєстр директорів допомагає нам підтвердити особи людей, які контролюють організацію. Це безпосередньо сприяє загальному процесу перевірки того, хто стоїть за бізнесом і чи є залучені особи тими, за кого себе видають.
Згідно з федеральним законодавством США, регульовані фінансові установи зобов'язані ідентифікувати осіб, які здійснюють значний контроль над бізнесом. Директори, за визначенням, належать до таких осіб. Правила належної перевірки клієнтів (Customer Due Diligence), встановлені FinCEN, прямо вимагають від нас ідентифікувати та перевіряти людей, які керують організаціями, з якими ми співпрацюємо.
Реєстр директорів дає нам чітке, актуальне уявлення про те, хто ці люди. Без нього ми не можемо завершити перевірку структури контролю, яка є обов'язковою перед відкриттям рахунку.
Це також захищає сам бізнес. Наявність чіткого та актуального запису про директорів означає відсутність неоднозначності щодо того, хто має повноваження приймати рішення від імені організації.
Документ, який ви надсилаєте, повинен чітко містити всю наведену нижче інформацію:
Потрібна інформація | Докладніше |
|---|---|
Повне офіційне ім'я кожного директора | Кожна особа, яка наразі обіймає посаду директора в організації. |
Дата призначення | Дата, коли кожен директор був офіційно призначений на свою посаду. |
Дата звільнення або усунення | За наявності: дата, коли директор пішов у відставку або був усунений з посади. Це актуально для колишніх директорів, якщо період їхньої роботи збігається з історією акаунта. |
Комерційна назва | Повна юридична назва організації, до якої належить реєстр. |
Поточний статус | Підтвердження того, що реєстр відображає поточний стан і постійно оновлюється. |
Якщо у вашому бізнесі лише один директор, у реєстрі буде вказано лише цю особу. Це цілком прийнятно. Важливо, щоб документ був точним і актуальним, а не те, щоб у ньому було багато імен.
Якщо структура вашого бізнесу передбачає відсутність офіційних директорів (наприклад, у деяких партнерствах або структурах ТОВ), зверніться до нашої служби підтримки онбордингу перед поданням документів, щоб ми могли порадити, який документ підходить для вашої ситуації.
Будь-який із наведених нижче документів буде прийнятий за умови, що він містить усю необхідну інформацію, перелічену вище:
Нижче наведено приклад прийнятного документа. Використовуйте його як зразок при підготовці вашої заявки.
Якщо у вашому бізнесі не використовується посада директора або якщо ваша структура управління організована інакше, зверніться до нашої служби підтримки онбордингу перед поданням документів. Ми зможемо підтвердити, як виглядає еквівалентний документ для вашого типу організації, і переконатися, що ви надаєте потрібний варіант.