Реєстр акціонерів материнської компанії — це запис про право власності на компанію, яка володіє або контролює бізнес, що проходить процес онбордингу. Якщо бізнесом володіють не фізичні особи безпосередньо, а інша компанія, нам потрібно дослідити структуру цієї материнської компанії, щоб зрозуміти, хто насправді стоїть за нею.
Уявіть це так. Якщо Компанія А подає заявку на відкриття рахунку, але Компанією А володіє Компанія Б, то реєстр акціонерів Компанії А повідомляє нам лише про те, що власником є Компанія Б. Щоб зрозуміти, хто насправді контролює активи та приймає рішення, нам потрібно подивитися, хто володіє Компанією Б. Реєстр акціонерів материнської компанії — це документ, який надає нам цю інформацію.
Цей процес дослідження рівнів корпоративної власності називається визначенням кінцевих бенефіціарних власників, і це законодавча вимога для регульованих фінансових установ у Сполучених Штатах. Мета завжди полягає в тому, щоб ідентифікувати реальних людей, які в кінцевому підсумку володіють або контролюють організацію, незалежно від того, скільки корпоративних рівнів стоїть між ними та рахунком.
Правила FinCEN вимагають від нас ідентифікувати та перевірити кожну фізичну особу, яка володіє 25% або більше юридичної особи, прямо чи опосередковано. Слово «опосередковано» тут є ключовим. Якщо фізична особа володіє 50% материнської компанії, яка, своєю чергою, володіє 100% компанії, що проходить процес онбордингу, ця особа фактично володіє 50% компанії, і її необхідно ідентифікувати та перевірити.
Без реєстру акціонерів материнської компанії ми не маємо змоги зазирнути крізь корпоративні рівні та ідентифікувати цих осіб. Надання лише реєстру акціонерів компанії, що проходить онбординг, дало б нам неповну картину і означало б, що ми не змогли б виконати свої регуляторні зобов'язання.
Ця вимога застосовується всюди, де компанія, що проходить онбординг, належить іншій компанії, незалежно від того, чи базується ця материнська компанія у Сполучених Штатах чи за кордоном.
Документ, який ви надсилаєте, повинен чітко містити всю наведену нижче інформацію:
Потрібна інформація | Докладніше |
|---|---|
Повна юридична назва материнської компанії | Компанія, яка володіє або контролює організацію, що проходить процес онбордингу. |
Повне юридичне найменування кожного акціонера | Кожна особа або організація, яка володіє акціями материнської компанії. |
Кількість і клас утримуваних акцій | Кількість акцій, якими володіє кожен акціонер, та їх тип. |
Відсоток власності | Частка (у відсотках) материнської компанії, якою володіє кожен акціонер. |
Дата останнього оновлення | Дата останнього перегляду або оновлення реєстру. |
У деяких випадках материнська компанія сама належить іншій компанії, що створює кілька рівнів корпоративної власності. У таких ситуаціях нам можуть знадобитися реєстри акціонерів для кожного рівня, поки ми не дійдемо до рівня, де реальними акціонерами є люди.
Якщо ваша структура власності має більше одного корпоративного рівня, зверніться до нашої команди підтримки з онбордингу перед поданням документів. Ми зможемо чітко розписати, що саме нам потрібно отримати на основі вашої конкретної структури, що зазвичай швидше, ніж працювати з документами по черзі.
Для материнської компанії будуть прийняті будь-які з наведених нижче документів, за умови, що вони містять усю необхідну інформацію, зазначену вище:
Нижче наведено приклад прийнятного документа. Використовуйте його як зразок при підготовці вашої заявки.
Корпоративні структури власності можуть бути складними, особливо для компаній з іноземними материнськими компаніями або кількома рівнями холдингів. Якщо ви не впевнені, які документи надати або скільки рівнів нам потрібно перевірити, зверніться до нашої команди підтримки з онбордингу, перш ніж почати збирати документи. Ми допоможемо вам заощадити багато часу, чітко розписавши, що саме нам потрібно, заздалегідь.