Реєстр акціонерів компанії — це офіційний запис про те, хто володіє акціями бізнесу, скільки акцій має кожна особа чи організація, і який клас акцій вони мають. Це остаточний запис про структуру власності вашої компанії.
Кожна корпорація та більшість інших юридичних осіб, що мають акціонерів або партнерів, зобов'язані вести такий реєстр. Він не обов'язково є публічним документом, але він повинен існувати та підтримуватися в актуальному стані. Коли мова йде про верифікацію корпоративних даних, цей документ є засобом, за допомогою якого ми ідентифікуємо кінцевих бенефіціарних власників вашого бізнесу, тобто реальних людей, які зрештою володіють ним або контролюють його.
Згідно з федеральними нормами США, фінансові установи зобов'язані ідентифікувати та верифікувати всіх осіб, які володіють 25% або більше часткою юридичної особи. Реєстр акціонерів є основним способом, яким ми встановлюємо, хто ці люди.
Знання того, хто володіє бізнесом, є фундаментальною частиною корпоративного онбордингу. Недостатньо знати, що бізнес існує. Нам також потрібно розуміти, хто стоїть за ним.
Це вимагається правилами FinCEN щодо бенефіціарної власності, які є частиною системи належної перевірки клієнтів, якої повинні дотримуватися всі регульовані фінансові установи в Сполучених Штатах. Ці правила розроблені для запобігання використанню корпоративних структур з метою приховування справжніх власників активів або рахунків.
Якщо ваш бізнес має кілька акціонерів, нам потрібно буде верифікувати особу тих, хто досягає або перевищує поріг володіння у 25% в рамках більш широкого процесу онбордингу.
Документ, який ви надсилаєте, повинен чітко містити всю наведену нижче інформацію:
Потрібна інформація | Докладніше |
|---|---|
Повне юридичне найменування кожного акціонера | Кожна особа або юридична особа, яка володіє акціями компанії. |
Кількість і клас утримуваних акцій | Скільки акцій має кожен акціонер і якого вони типу, наприклад, прості або привілейовані. |
Відсоток власності | Відсоток від загальної кількості акцій, який має кожен акціонер. |
Дата останнього оновлення | Коли реєстр востаннє переглядався або оновлювався. |
Будь-який з наступних документів буде прийнятий, за умови, що він містить всю необхідну інформацію, перераховану вище:
Для багатьох малих підприємств таблиця капіталізації є найбільш поширеним форматом. Вона часто ведеться в електронній таблиці або через платформу, як-от Carta або Pulley. Якщо в ній чітко вказана необхідна інформація та вона підписана або завірена уповноваженою посадовою особою компанії, вона зазвичай приймається.
Нижче наведено приклад прийнятного документа. Використовуйте його як зразок при підготовці вашої заявки.
Якщо ваш бізнес має складну структуру власності, включаючи материнські компанії або трасти як акціонерів, зв'яжіться з нашою службою підтримки онбордингу перед поданням документів. Ми допоможемо вам зрозуміти, що нам потрібно побачити, і як чітко представити ланцюжок власності.