Перекази ACATS дозволяють переміщувати відповідні акції та ETF з іншої брокерської компанії на ваш акаунт Kraken. Хоча більшість переказів завершуються успішно, деякі запити можуть бути відхилені через непідтримувані активи, невідповідність інформації та, найчастіше, неправильний номер рахунку.
У цій статті описано найпоширеніші причини відхилення переказів ACATS—і те, що ви можете зробити, щоб уникнути затримок.
Переказ ACATS (Automated Customer Account Transfer Service — автоматизована служба переказу клієнтських рахунків) переміщує відповідні акції та ETF з іншої брокерської компанії на ваш акаунт Kraken.
Наразі Kraken підтримує перекази повних акцій та ETF США з оподатковуваних брокерських рахунків.
Kraken підтримує перекази з індивідуальних грошових та маржинальних рахунків, відкритих у більшості брокерів США.
Повний переказ ACATS
Повний переказ ACATS переміщує всі відповідні активи з вашого брокерського рахунку відправника на Kraken. У більшості випадків компанія-відправник закриє рахунок після завершення переказу.
Частковий переказ ACATS
Частковий переказ ACATS переміщує лише вибрані вами відповідні акції або ETF, тоді як решта рахунку залишається в компанії-відправнику.
Чому це важливо:
Частковий переказ може бути корисним, якщо:
Ваш рахунок містить непідтримувані активи, які ви хочете залишити в компанії-відправнику.
Ви хочете виключити дробові акції, опціони або маржинальні позиції.
Ви віддаєте перевагу поступовому переміщенню активів замість переказу всього рахунку.
Перш ніж надсилати будь-який тип переказу, уточніть у свого брокера-відправника, як вони обробляють запити на повний або частковий переказ ACATS.
Номер вашого рахунку в компанії-відправнику має бути введений точно.
Одна неправильна цифра призведе до відхилення переказу. Тире та інші неалфавітно-цифрові символи слід виключити.
Що робити:
Перевірте номер свого рахунку в компанії-відправнику перед поданням.
Ні. Наразі Kraken не підтримує перекази ACATS для:
Пенсійні рахунки (включаючи IRA, Roth IRA, SEP IRA та інші рахунки з податковими пільгами)
Трастові рахунки
Кастодіальні рахунки
Перекази з рахунків цих типів будуть відхилені під час обробки ACATS.
Наразі Kraken не підтримує маржинальні баланси або позичені цінні папери.
Однак рахунок, на якому активовано маржинальну торгівлю, все ще може бути прийнятним для переказу ACATS, якщо:
Маржинальний баланс становить $0, і
Усі цінні папери, що переказуються, повністю оплачені, або
Ви подаєте запит на частковий переказ ACATS, який включає лише повністю оплачені акції або ETF.
Якщо запит на переказ включає маржинальний дебет або позичені позиції, брокер-відправник може відхилити переказ.
Що робити:
Перш ніж ініціювати переказ ACATS, підтвердьте у свого брокера-відправника, що:
Ваш маржинальний баланс повністю погашений, або
Ви подаєте запит на частковий переказ, який виключає будь-які позиції, пов'язані з маржею.
Так. Спільні рахунки можна переказати, за умови, що всі власники рахунку авторизують переказ.
Якщо відсутні необхідні підписи або авторизації від обох сторін, брокер-відправник може відхилити переказ як неавторизований.
Чи можна переказати бізнес-рахунки або корпоративні рахунки?
Наразі бізнес-рахунки або корпоративні рахунки не підтримуються для акцій та ETF і не підлягають переказу.
Kraken підтримує перекази ACATS лише для повних акцій та ETF, що котируються в США.
Активи, які не підтримуються Kraken, включають:
Пайові інвестиційні фонди
Облігації або інші цінні папери з фіксованим доходом
Опціони або деривативи
Іноземні (неамериканські) акції
Структуровані продукти або приватні розміщення
Те, як обробляються непідтримувані активи, залежить від політики брокера-відправника:
Деякі брокери можуть повністю відхилити переказ.
Деякі можуть ліквідувати непідтримувані активи та переказати виручені кошти.
Деякі можуть запитати вас, чи хочете ви залишити непідтримувані активи у фірмі-відправнику.
Kraken не контролює, як обробляються непідтримувані активи під час переказу ACATS.
Що робити:
Перед ініціюванням переказу уточніть у свого брокера-відправника, як вони обробляють непідтримувані цінні папери. Щоб уникнути затримок або відхилень, подумайте про продаж або виключення непідтримуваних активів перед поданням запиту на ACATS.
Ні. Для переказів ACATS на Kraken наразі потрібні лише повні акції.
Дробові акції не можна переказати безпосередньо. Те, як обробляються дробові позиції, залежить від політики брокера-відправника:
Деякі брокери можуть ліквідувати дробові акції та переказати виручені кошти.
Деякі можуть залишити дробові акції у фірмі-відправнику.
Деякі можуть відхилити переказ, якщо включено дробові акції.
Що робити:
Якщо ви подаєте повний переказ ACATS і ваш рахунок містить дробові акції, уточніть у свого брокера-відправника, як вони обробляють дробові позиції, щоб уникнути затримок або відхилень.
Ні. Для переказів ACATS на Kraken потрібні лише повні акції.
Ні. Відкриті позиції за опціонами/деривативами не підтримуються.
Усі ідентифікаційні дані – включаючи офіційне ім'я – повинні точно збігатися у фірмі-відправнику та вашому обліковому записі Kraken. Навіть незначні розбіжності (наприклад, відсутність ініціалу по батькові або суфікса) можуть призвести до відхилення.
Так. Перевірка ACATS включає перевірку вашої адреси та SSN/TIN. Невідповідності в цих даних можуть призвести до помилки.
Неправильний номер рахунку призведе до негайного відхилення. Перевірте номери рахунків перед поданням.
Рахунки, на які накладено утримання, заморожування, комплаєнс-обмеження або інші обмеження з боку фірми-відправника, не можуть бути переказані через ACATS.
Так. Угоди повинні бути повністю розраховані у фірмі-відправнику, перш ніж запит ACATS зможе бути оброблений.
Ні. Для одного рахунку одночасно може бути активним лише один переказ ACATS. Кілька запитів на переказ, що накладаються один на одного, можуть бути відхилені.
Kraken підтримує часткові перекази, але деякі фірми-відправники — ні. Якщо фірма-відправник обмежує часткові перекази, переказ може бути відхилено.
Так. Перекази ACATS вимагають належної авторизації. Якщо необхідні підписи або підтверджувальні документи відсутні чи неповні, фірма-відправник може відхилити переказ. У деяких випадках може знадобитися додаткова документація—наприклад, трастові документи або підтвердження зміни юридичного імені через шлюб чи смерть.
Що робити:
Уточніть у свого брокера-відправника, чи потрібна додаткова авторизація або документація, перш ніж надсилати запит на переказ.
Відхилений переказ можна виправити та подати повторно після вирішення проблеми.
Відхилення не перешкоджають майбутнім спробам.
Більшість переказів ACATS виконуються протягом 5–10 робочих днів. Залежно від фірми-відправника, активи можуть бути доставлені на ваш рахунок Kraken Equities у вигляді кількох часткових переказів, особливо якщо під час процесу потрібно вирішити певні проблеми.
Передача інформації про базу вартості може тривати довше.
У деяких випадках дані про базу вартості надходять після зарахування акцій і можуть відображатися у вигляді кількох транзакцій протягом певного часу. Ці терміни визначаються фірмою-відправником і не впливають на вашу можливість утримувати або торгувати переказаними акціями після того, як вони стануть доступними.
Перш ніж розпочати переказ:
Переконайтеся, що рахунок відправника є оподатковуваним брокерським рахунком.
Переконайтеся, що всі особисті дані повністю збігаються (ім'я, адреса, SSN/TIN).
Переконайтеся, що включено лише підтримувані акції та ETF.
Не включайте опціони, маржинальні баланси або непідтримувані активи.
Переконайтеся, що всі угоди повністю врегульовані.
Перевірте ще раз номер рахунку та реєстраційні дані.