Відповідно до канадських регуляторних вимог, доступність певних можливостей і послуг на платформі Kraken залежить від того, чи є канадський клієнт Дозволеним крипто-клієнтом, Акредитованим крипто-інвестором чи Прийнятним інвестором.
Канадські регуляторні вимоги обмежують чистий обсяг придбання певних криптоактивів протягом ковзного 12-місячного періоду. Ліміти, що застосовуються, залежать від того, чи відповідаєте Ви критеріям Дозволеного клієнта, Акредитованого клієнта чи Прийнятного клієнта.Ліміти не поширюються на придбання Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) чи Litecoin (LTC). Якщо Ви проживаєте в Альберті, Британській Колумбії, Манітобі, Квебеку або Саскачевані, ці ліміти не застосовуються. Ліміти наведено нижче:
На Дозволених клієнтів та Акредитованих інвесторів не поширюються обмеження щодо суми придбання криптоактивів.
Для Прийнятних інвесторів встановлено ліміт чистої суми придбання у розмірі CAD $100 000 протягом ковзного 12-місячного періоду.
Для всіх інших клієнтів встановлено ліміт чистої суми придбання у розмірі CAD $30 000 протягом ковзного 12-місячного періоду.
Докладніше про торгові ліміти читайте тут.
Канадські клієнти спочатку мають пройти верифікацію, перш ніж зможуть підтвердити статус Дозволеного клієнта, Акредитованого інвестора або Прийнятного інвестора. Якщо Ви раніше підтвердили статус Дозволеного клієнта, Акредитованого інвестора або Прийнятного інвестора, але Ваш статус змінився чи Ви допустили помилку в процесі сертифікації, зверніться до Служби підтримки.
Основні способи отримати статус Дозволеного крипто-клієнта:
Для фізичної особи*: Ви маєте бути бенефіціарним власником фінансових активів із сукупною реалізованою вартістю, яка до оподаткування, але за вирахуванням повʼязаних зобовʼязань, перевищує CAD $5 млн. Цей тест стосується чистих фінансових активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. До фінансових активів належать, наприклад, готівка, акції, облігації, взаємні фонди та криптоактиви. Фінансові активи не включають нерухомість. Бенефіціарне володіння стосується фінансових активів, якими Ви володієте безпосередньо, а також активів, що належать Вам через будь-якого довірчого власника, офіційного представника, агента або будь-яку корпорацію чи іншу юридичну особу, яка повністю Вам належить.
Для юридичної особи: Компанія, яку Ви представляєте, повинна мати чисті активи на суму не менше CAD $25 млн згідно з останньою фінансовою звітністю. Цей критерій стосується чистих активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. Чисті активи включають вартість нерухомого майна за вирахуванням суми будь-якої іпотеки або іншої заборгованості, пов'язаної з таким нерухомим майном. Якщо компанія, яку Ви представляєте, не відповідає критерію чистих активів у розмірі CAD $25 млн для статусу Дозволеного крипто-клієнта, вона може отримати цей статус за однією з інших категорій відповідного визначення. Ознайомтеся з умовами та зверніться до Служби підтримки Kraken, якщо компанія, яку Ви представляєте, відповідає принаймні одній із них.
*«Особа» визначається як: фізична особа, партнерство, незареєстроване обʼєднання, незареєстрований синдикат, незареєстрована організація, траст, довірчий власник, виконавець заповіту, адміністратор або інший офіційний представник.
Основні способи, за допомогою яких фізична особа може кваліфікуватися як Accredited Crypto Investor:
Мати чистий дохід до оподаткування понад CAD $200 000 у кожному з двох останніх календарних років, або чистий дохід до оподаткування разом із доходом подружжя понад $300 000 у кожному з двох останніх календарних років, і обґрунтовано очікувати перевищення цього рівня доходу в поточному календарному році, або
Бути фактичним власником, самостійно або разом із подружжям, чистих активів на суму щонайменше CAD $5 мільйонів, або
Бути фактичним власником, самостійно або разом із подружжям, фінансових активів із сукупною реалізованою вартістю, яка до оподаткування, але за вирахуванням повʼязаних зобовʼязань, перевищує CAD $1 мільйон. Цей тест стосується чистих фінансових активів (активи мінус зобовʼязання), а не валових активів. До фінансових активів належать, наприклад, готівка, акції, облігації, взаємні фонди та криптоактиви. Фінансові активи не включають нерухомість. Бенефіціарне володіння стосується фінансових активів, якими Ви володієте безпосередньо, а також активів, що належать Вам через будь-якого довірчого власника, офіційного представника, агента або будь-яку корпорацію чи іншу юридичну особу, яка повністю Вам належить.
Основні способи, за допомогою яких юридична особа може кваліфікуватися як Accredited Crypto Investor:
Відповідати одному з критеріїв для отримання статусу Accredited Crypto Investor. Перегляньте критерії та зверніться до Служби підтримки Kraken, якщо компанія, яку Ви представляєте, відповідає принаймні одному з них.
Основні способи отримання статусу Eligible Investor для фізичної особи:
Мати чистий дохід до оподаткування понад CAD $75 000 у кожному з двох останніх календарних років, або, у випадку фізичної особи, чистий дохід до оподаткування разом із доходом подружжя понад CAD $125 000 у кожному з двох останніх календарних років, і обґрунтовано очікувати перевищення цього рівня доходу в поточному календарному році, або
У випадку фізичної особи — бути власником, самостійно або разом із подружжям, чистих активів на суму понад CAD $400 000.
Для юридичної особи: Юридичні особи не можуть отримати статус Eligible Investor
*«Особа» визначається як: фізична особа, партнерство, незареєстроване обʼєднання, незареєстрований синдикат, незареєстрована організація, траст, довірчий власник, виконавець заповіту, адміністратор або інший офіційний представник.
Як канадський клієнт, Ви несете відповідальність за розуміння вимог для отримання статусу Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor відповідно до канадського законодавства. Якщо у Вас виникнуть запитання щодо Вашої відповідності вимогам, зверніться до свого юридичного радника. Відповідно до Умов надання послуг, Ви або установа, яку Ви представляєте, зобовʼязані надавати точну та достовірну інформацію й своєчасно оновлювати дані облікового запису Kraken. Якщо Ви отримали статус Permitted Client, Accredited Investor або Eligible Investor і Ваш статус змінився, або якщо Ви сертифікувалися від імені установи і її статус змінився, Ви або Ваша установа зобовʼязані невідкладно повідомити про це Kraken.
Зверніть увагу! Ваша сертифікація підлягатиме перевірці. Якщо в ході перевірки нам знадобиться додаткова інформація для підтвердження Вашого статусу, ми надішлемо Вам відповідний запит на електронну пошту.