Відповідно до канадських регуляторних вимог, доступність певних функцій та послуг, що пропонуються на платформі Kraken, залежатиме від того, чи є канадський клієнт дозволеним клієнтом (Permitted Client), акредитованим інвестором (Accredited Investor) або кваліфікованим інвестором (Eligible Investor).
Канадські регуляторні вимоги обмежують чисті покупки певних криптоактивів протягом 12-місячного періоду. Застосовні ліміти залежать від того, чи відповідаєте ви критеріям дозволеного клієнта (Permitted Client), акредитованого інвестора (Accredited Investor) або кваліфікованого інвестора (Eligible Investor).Ці ліміти не застосовуються до покупок Bitcoin (BTC), Ether (ETH), Bitcoin Cash (BCH) або Litecoin (LTC). Якщо ви проживаєте в Альберті, Британській Колумбії, Манітобі, Квебеку або Саскачевані, ці ліміти не застосовуються. Ліміти підсумовані нижче:
Дозволені клієнти (Permitted Clients) та акредитовані інвестори (Accredited Investors) не будуть обмежені в обсязі криптоактивів, які вони можуть придбати.
Кваліфіковані інвестори (Eligible Investors) будуть обмежені чистою сумою покупки в 100 000 канадських доларів (CAD) протягом 12-місячного періоду.
Усі інші клієнти будуть обмежені чистою сумою покупки в 30 000 канадських доларів (CAD) протягом 12-місячного періоду.
Дізнайтеся більше інформації про ліміти торгівлі тут.
Канадським клієнтам спочатку потрібно буде пройти верифікацію, перш ніж вони зможуть підтвердити свій статус дозволеного клієнта (Permitted Client), акредитованого інвестора (Accredited Investor) або кваліфікованого інвестора (Eligible Investor). Якщо ви раніше підтверджували свій статус дозволеного клієнта, акредитованого інвестора або кваліфікованого інвестора, і ваш статус змінився або ви припустилися помилки в процесі сертифікації, будь ласка, зверніться до служби підтримки.
Основні способи кваліфікації як дозволеного клієнта (Permitted Client):
Для фізичної особи*: Ви повинні бути бенефіціарним власником фінансових активів із сукупною реальною вартістю, яка до оподаткування, але за вирахуванням будь-яких пов’язаних зобов’язань, перевищує 5 мільйонів канадських доларів (CAD). Цей тест зосереджений на чистих фінансових активах (активи мінус зобов’язання) на відміну від валових активів. Фінансові активи включають, наприклад, готівку, акції, облігації, пайові фонди та криптоактиви. Фінансові активи не включають нерухомість. Бенефіціарне володіння стосується фінансових активів, якими ви володієте безпосередньо, а також володіння через будь-якого довіреного керуючого, законного представника, агента або будь-яку корпорацію чи іншу юридичну особу, яка повністю належить вам.
Для корпорації: Компанія, яку ви представляєте, повинна мати чисті активи щонайменше 25 мільйонів канадських доларів (CAD), як показано в її останній підготовленій фінансовій звітності. Цей тест зосереджений на чистих активах (активи мінус зобов’язання) на відміну від валових активів. Чисті активи включають вартість об’єктів нерухомості за вирахуванням суми будь-якої іпотеки чи іншої заборгованості, пов’язаної з такими об’єктами нерухомості. Якщо ви представляєте компанію, і компанія не відповідає критеріям дозволеного клієнта (Permitted Client) за тестом чистих активів у 25 мільйонів канадських доларів (CAD), ваша компанія може відповідати критеріям дозволеного клієнта за однією з інших категорій визначення дозволеного клієнта. Будь ласка, перегляньте категорії та зверніться до служби підтримки Kraken, якщо компанія, яку ви представляєте, відповідає хоча б одній з них.
Щоб отримати додаткову інформацію про інституційні кваліфікаційні вимоги для статусу дозволеного клієнта (Permitted Client Status), будь ласка, перегляньте наступну статтю. *«Особа» визначається як: фізична особа, партнерство, неінкорпорована асоціація, неінкорпорований синдикат, неінкорпорована організація, траст, довірений керуючий, виконавець, адміністратор або інший законний представник.
Основні способи для фізичної особи кваліфікуватися як акредитований інвестор (Accredited Investor):
Мати чистий дохід до оподаткування, що перевищує 200 000 канадських доларів (CAD) у кожному з двох останніх календарних років, або чистий дохід до оподаткування разом із доходом подружжя, що перевищує 300 000 доларів США у кожному з двох останніх календарних років, і обґрунтовано очікувати перевищення цього рівня чистого доходу в поточному календарному році, або,
Бути бенефіціарним власником, самостійно або разом із подружжям, чистих активів щонайменше 5 мільйонів канадських доларів (CAD), або,
Бути бенефіціарним власником, самостійно або разом із подружжям, фінансових активів із сукупною реальною вартістю, яка до оподаткування, але за вирахуванням будь-яких пов’язаних зобов’язань, перевищує 1 мільйон канадських доларів (CAD). Цей тест зосереджений на чистих фінансових активах (активи мінус зобов’язання) на відміну від валових активів. Фінансові активи включають, наприклад, готівку, акції, облігації, пайові фонди та криптоактиви. Фінансові активи не включають нерухомість. Бенефіціарне володіння стосується фінансових активів, якими ви володієте безпосередньо, а також володіння через будь-якого довіреного керуючого, законного представника, агента або будь-яку корпорацію чи іншу юридичну особу, яка повністю належить вам.
Основні способи для корпорації кваліфікуватися як акредитований інвестор (Accredited Investor):
Відповідати одному з критеріїв, перелічених у наступній статті, щоб кваліфікуватися як акредитований інвестор (Accredited Investor). Будь ласка, перегляньте категорії та зверніться до служби підтримки Kraken, якщо компанія, яку ви представляєте, відповідає хоча б одному з них.
Основні способи кваліфікації як кваліфікованого інвестора (Eligible Investor) для фізичної особи:
Мати чистий дохід до оподаткування, що перевищує 75 000 канадських доларів (CAD) у кожному з двох останніх календарних років, або, у випадку фізичної особи, чистий дохід до оподаткування разом із доходом подружжя, що перевищує 125 000 канадських доларів (CAD) у кожному з двох останніх календарних років, і обґрунтовано очікувати перевищення цього рівня чистого доходу в поточному календарному році, або
У випадку фізичної особи, володіти, самостійно або разом із подружжям, чистими активами, що перевищують 400 000 канадських доларів (CAD).
Для корпорації: Корпорації не можуть кваліфікуватися як кваліфіковані інвестори (Eligible Investors)
*«Особа» визначається як: фізична особа, партнерство, неінкорпорована асоціація, неінкорпорований синдикат, неінкорпорована організація, траст, довірений керуючий, виконавець, адміністратор або інший законний представник.
Як канадський клієнт, ви несете відповідальність за розуміння вимог для кваліфікації як дозволеного клієнта (Permitted Client), акредитованого інвестора (Accredited Investor) або кваліфікованого інвестора (Eligible Investor) відповідно до канадського законодавства. Якщо у вас виникли запитання щодо того, чи відповідаєте ви критеріям, вам слід проконсультуватися зі своїм юридичним радником. Згідно з Умовами надання послуг, ви або установа, яку ви представляєте, зобов’язані надавати точну та правдиву інформацію та оперативно оновлювати інформацію про ваш обліковий запис Kraken або обліковий запис установи. Якщо ви підтверджуєте свій статус дозволеного клієнта, акредитованого інвестора або кваліфікованого інвестора, і ваш статус змінюється, або ви підтверджуєте статус від імені вашої установи, і її статус змінюється, ви або ваша установа повинні негайно повідомити Kraken.
Зверніть увагу: Ваша сертифікація підлягатиме перевірці. Якщо під час нашої належної перевірки нам знадобиться додаткова інформація від вас для підтвердження вашого статусу, ми надішлемо вам електронний лист із подальшими запитаннями.