Чи можна повернути криптовалюту, втрачену через шахрайство?

Шахрайство з поверненням коштів — це різновид шахрайства з авансовою оплатою. Вас просять спочатку заплатити, обіцяючи згодом значно більшу суму. Платіж зникає, і кошти не повертають.

Таке шахрайство спрямоване на людей, яких уже ошукали, оскільки відомо, що вони готові платити й прагнуть діяти швидко.

• Списки жертв купують і продають. Після шахрайства ваші дані часто перепродають, зокрема ваше імʼя, контактні дані, інформацію про те, у яку схему вас втягнули, і суму ваших втрат. Деякі шахраї зберігають цю інформацію, а через кілька місяців повертаються, щоб самостійно здійснити друге шахрайство.
• Вони першими виходять на звʼязок. З вами можуть звʼязатися телефоном, електронною поштою, у повідомленні, соціальних мережах або листом. Ви також можете самі їх знайти: фальшиві компанії з повернення коштів розміщують рекламу, публікують відгуки клієнтів і пʼятизіркові оцінки, а також розміщують статті на сайтах новин, які мають вигляд легітимних, через служби розповсюдження пресрелізів.
• Вони зʼявляються в обговореннях шахрайства. Шахраї стежать за форумами, розділами коментарів і групами в соціальних мережах, де люди описують випадки шахрайства, і звертаються до них там.

• Стверджують, що є юристом, юридичною фірмою, державним службовцем, регулятором або фахівцем із повернення коштів.
• Стверджують, що працюють із правоохоронним органом чи державним відомством або що отримали від них вашу справу.
• Називають справжні банки, біржі та компанії, що надають грошові послуги, щоб здаватися надійними.
• Посилаються на регуляторів, яких не існує. Перевірте назву будь-якого відомства, яку вам повідомляють.
• Знають точні суми й дати ваших попередніх переказів, а також назву компанії, якій ви надіслали кошти.
• Повідомляють, що ви є в офіційному списку жертв шахрайства й можете повернути свої кошти законним шляхом.
• Предʼявляють документи на бланку юридичної фірми, яка, на перший погляд, є справжньою.

Розцінюйте будь-яку з цих ознак як причину припинити спілкування:

• Вас просять заплатити до виконання будь-яких дій. Будь-яка авансова комісія є тривожною ознакою, хоч би як її називали: гонорар за супровід, комісія за обробку, адміністративний збір, податок або пожертва. Спочатку суми часто невеликі, але згодом вони зростають.
• Вам повідомляють, що комісію неможливо утримати з повернутих коштів.
• Вас просять заплатити криптовалютою, подарунковими картками або здійснити банківський переказ.
• Вас просять перенести розмову до WhatsApp, Telegram або подібного застосунку чи додають до групового чату з людьми, яких представляють як банківських працівників, що обробляють платежі, або адвокатів.
• Вас просять надати банківські реквізити, щоб зарахувати повернуті кошти.
• Вас просять надати документи, що посвідчують особу, або облікові дані, щоб підтвердити ваше право власності на кошти.
• Вам повідомляють, що ваші кошти зберігаються в іноземному банку, і просять зареєструвати там обліковий запис, щоб вивести їх.
• Жодних облікових даних не надають. Вони не показують ліцензію, не зʼявляються на відео й не погоджуються на відеодзвінок.
• Вас просять заплатити третій стороні, наприклад сторонній компанії, що займається торгівлею або наданням послуг, за збереження таємниці.
• З вами звʼязалися без вашого запиту, особливо якщо ви нікому не повідомляли про злочин.
• У компанії немає адреси, яку можна перевірити, або вказана адреса не відображається в пошуку на картах.
• Платіж вимагає особа, яка стверджує, що представляє правоохоронний орган або державне відомство. Державні органи не стягують плату за розслідування злочинів.

Ми не можемо:

• Скасувати, відкликати або анулювати виконану транзакцію з криптовалютою.
• Повернути кошти, надіслані шахраю.
• Отримати кошти з іншої платформи або гаманця від вашого імені.

Ми можемо:

• Розслідувати активність у вашому обліковому записі Krak.
• Допомогти захистити ваш обліковий запис, якщо його було скомпрометовано.
• Відповідати на законні запити правоохоронних органів, зокрема запити щодо заморожування коштів, якщо ці кошти ідентифіковано та вони зберігаються у нас.

Якщо з вами звʼяжеться хтось, хто називає себе представником команди Krak з повернення коштів, повернення активів або розблокування коштів, це не ми. У Krak немає такої команди. Перевірте будь-який контакт, який нібито належить Krak, перш ніж відповідати. Див. Чи цей електронний лист надіслано від Krak?

• Припиніть платити. Якщо ви вже заплатили шахраю, який обіцяв повернути кошти, не надсилайте більше грошей, що б вам не казали про нібито близьке розблокування коштів.
• Збережіть усе. Збережіть ідентифікатори та хеші транзакцій, адреси гаманців, дати, суми, знімки екрана, електронні листи й повідомлення. Запишіть імена, номери телефонів і вебсайти, які використовувалися.
• Повідомте про це. Повідомте місцеву поліцію та національний орган, що приймає такі повідомлення. У США це Центр розгляду скарг на інтернет-злочини ФБР (IC3) і FTC.
• Повідомте нас. Якщо шахрайство повʼязане з вашим обліковим записом Krak або хтось видавав себе за Krak, повідомте про це, щоб ми могли провести розслідування.
• Перевіряйте інформацію самостійно. Якщо з вами звʼязалася людина, яка стверджує, що представляє установу, суд або компанію, самостійно знайдіть її контактні дані та зателефонуйте. Не використовуйте номер, посилання або адресу електронної пошти, надані людиною, яка з вами звʼязалася.
• Захистіть свої облікові записи. Вважайте, що дані, використані для звʼязку з вами, поширюються. Спочатку перевірте безпеку електронної пошти, потім Менеджер паролів, а після цього – облікові записи на біржі та в гаманцях. Див. Мій обліковий запис скомпрометовано. Що робити?

• FTC: шахрайські схеми з поверненням коштів і відновленням активів
• CFTC: не ставайте повторною жертвою шахрайства з поверненням коштів
• FBI IC3: фіктивні юридичні фірми, що націлюються на жертв шахрайства з криптовалютою
• NASAA: шахрайські схеми з поверненням криптовалюти
• Захистіть себе від шахрайства