Чи можна повернути криптовалюту, втрачену через шахрайство?

Шахрайство з «поверненням коштів» — це різновид шахрайства з передоплатою. Вас просять заплатити наперед в обмін на обіцянку значно більшої суми згодом. Платіж зникає, а кошти так і не повертаються.

Жертвами таких схем стають люди, яких уже ошукали раніше: шахраї знають, що такі люди готові платити і схильні діяти швидко.

• Списки жертв купують і продають. Після шахрайства Ваші дані нерідко перепродають — включно з іменем, контактною інформацією, відомостями про те, яка схема Вас спіймала і скільки Ви втратили. Деякі шахраї зберігають цю інформацію і повертаються за кілька місяців, щоб провернути власну аферу.
• Вони звертаються до Вас першими. Контакт надходить телефоном, електронною поштою, через SMS, соціальні мережі або листом. Іноді Ви можете натрапити на них самі: фіктивні компанії з «повернення коштів» розміщують рекламу, публікують відгуки та пʼятизіркові оцінки, а через сервіси розповсюдження прес-релізів розміщують статті на сайтах, які виглядають як справжні новинні ресурси.
• Вони зʼявляються в обговореннях шахрайства. Шахраї стежать за форумами, розділами коментарів і групами в соціальних мережах, де люди розповідають про те, що їх ошукали, і виходять там на звʼязок.

• Видають себе за адвоката, юридичну фірму, державного чиновника, регулятора або спеціаліста з повернення коштів.
• Стверджують, що співпрацюють із правоохоронним або державним органом, або що їм передали Вашу справу.
• Називають реальні банки, біржі та компанії з переказу коштів, щоб виглядати переконливо.
• Посилаються на неіснуючих регуляторів. Перевіряйте будь-яку назву органу, яку Вам називають.
• Знають точні суми та дати Ваших попередніх переказів, а також назву компанії, куди Ви надіслали кошти.
• Повідомляють, що Вас внесено до офіційного списку жертв шахрайства і що Ви можете повернути гроші через законні канали.
• Надають документи, оформлені нібито на бланку справжньої юридичної фірми.

Будь-яка з наведених ознак — привід негайно зупинитися:

• Вас просять заплатити ще до початку будь-яких дій. Будь-яка попередня оплата є тривожним сигналом — незалежно від того, як її називають: ретейнер, комісія за обробку, адміністративний збір, податок чи благодійний внесок. Зазвичай суми спочатку невеликі, але поступово зростають.
• Вам кажуть, що комісію не можна вирахувати з повернених коштів.
• Вас просять сплатити криптовалютою, подарунковими картками або банківським переказом.
• Вас просять перенести спілкування у WhatsApp, Telegram або подібний застосунок, або додають до групового чату з людьми, яких представляють як банківських спеціалістів чи адвокатів.
• У Вас запитують банківські реквізити нібито для внесення повернених коштів.
• У Вас запитують документи, що посвідчують особу, або облікові дані для підтвердження права власності на кошти.
• Вам кажуть, що Ваші гроші зберігаються в іноземному банку, і просять відкрити там рахунок для їх виведення.
• Жодних підтверджувальних документів не надається. Вони відмовляються показати ліцензію, не зʼявляються на камері та ухиляються від відеодзвінка.
• Вас просять заплатити третій стороні — наприклад, непов'язаній торговій або сервісній компанії — нібито задля конфіденційності.
• Звернення є небажаним, особливо якщо Ви нікому не повідомляли про злочин.
• Компанія не має підтвердженої адреси або вказана адреса не відображається в картографічних сервісах.
• Оплату вимагає особа, яка представляється правоохоронцем або представником державного органу. Держава не стягує плату за розслідування злочинів.

Ми не можемо:

• Скасувати, відкликати або анулювати завершену транзакцію з криптовалютою.
• Повернути кошти, надіслані шахраю.
• Повернути кошти з іншої платформи або гаманця від Вашого імені.

Ми можемо:

• Перевіряти активність у Вашому обліковому записі Krak.
• Допомогти захистити Ваш обліковий запис, якщо його було скомпрометовано.
• Реагувати на законні запити правоохоронних органів, зокрема на запити про заморожування коштів, якщо ці кошти ідентифіковано й вони зберігаються у нас.

Якщо з Вами звʼязується хтось, хто стверджує, що представляє команду Krak з повернення коштів, відновлення активів або розблокування коштів — це не ми. Такої команди у Krak не існує. Перш ніж відповідати, перевірте будь-який контакт, що видає себе за представника Krak. Див. Чи надійшов цей лист від Krak?

• Припиніть платити. Якщо Ви вже сплатили шахраю, що обіцяє повернення коштів, не надсилайте більше нічого — незалежно від того, що Вам кажуть про близьке вивільнення коштів.
• Зберігайте все. Зберігайте ідентифікатори та хеші транзакцій, адреси гаманців, дати, суми, знімки екрана, електронні листи та повідомлення. Записуйте імена, номери телефонів і веб-сайти, які використовувалися.
• Повідомте про шахрайство. Зверніться до місцевої поліції та національного органу з реєстрації злочинів. У США це Центр скарг на інтернет-злочини ФБР (IC3) та FTC.
• Повідомте нас. Якщо шахрайство стосувалося Вашого облікового запису Krak або хтось видавав себе за Krak, повідомте про це, щоб ми могли провести розслідування.
• Перевіряйте самостійно. Якщо з Вами звʼязується особа, яка стверджує, що представляє агентство, суд або юридичну фірму, знайдіть їхні контактні дані самостійно й зателефонуйте їм. Не використовуйте номер, посилання чи адресу електронної пошти, надані тією особою, яка з Вами звʼязалася.
• Захистіть свої облікові записи. Вважайте, що дані, використані для звʼязку з Вами, уже поширюються. Спочатку перевірте безпеку електронної пошти, потім — Менеджер паролів, а далі — облікові записи на біржах і в гаманцях. Докладніше: Мій обліковий запис зламано — що робити?

• FTC: шахрайство з поверненням коштів та відшкодуванням
• CFTC: Don't be Re-Victimized by Recovery Frauds
• FBI IC3: Fictitious law firms targeting cryptocurrency scam victims
• NASAA: Crypto Recovery Room Scams
• Захистіть себе від шахрайств