Unified Balance Manager (UBM) дозволяє зберігати кілька валют у торговому гаманці та автоматично керувати конвертацією й запозиченням коштів у разі потреби. У цій статті пояснюється, як працює конвертація валюти, коли нараховуються відсотки та як ці можливості допомагають торгувати ефективніше.
Unified Balance Manager — це централізована система відстеження балансу Kraken, яка:
✓ Підтримка кількох валют: Використовуйте будь-який підтримуваний актив як заставу
✓ Автоматична конвертація: Система конвертує валюти в разі потреби
✓ Прозорі відсотки: Чіткі річні відсоткові ставки (APR) відображаються заздалегідь
✓ Єдина маржа: Використовуйте спот-активи як заставу для ф'ючерсних позицій
✓ Крос-маржування: Офсет позицій між різними ринками
Коли Ви торгуєте або потребуєте застави у валюті, якої наразі немає на рахунку, система може автоматично конвертувати доступні активи. Це відбувається в кількох випадках:
Тригери автоматичної конвертації
Ручні конвертації
Ви також можете ініціювати конвертацію валюти вручну через:
Покроково:
Наприклад:
• Вам потрібно 1 000 USD, але на обліковому записі є лише EUR
• Ваш баланс EUR: 950 EUR
• Поточний курс EUR/USD: 1,10
• Спред конвертації: 0,25%
• Сума конвертації: 950 EUR
• Отримана сума: 950 × 1,10 × (1 - 0,0025) = 1 042,38 USD
Система використовує два типи обмінних курсів:
Референсні курси (пріоритетні)
Референсні курси — це ціни інституційного рівня, які забезпечують найстабільнішу та найточнішу оцінку:
Референсні курси використовуються, коли:
Середні курси (резервні)
Середні курси розраховуються на основі внутрішніх книг ордерів:
Середній курс = (Найкращий бід + Найкращий аск) / 2
Щоб захистити Вас від несприятливих коливань ціни під час конвертації, застосовується невеликий спред:
Розрахунок спреду
Спред конвертації залежить від валютної пари та ринкових умов:
Конвертація з базової валюти в котирувальну:
Сума конвертації = Початкова сума × Обмінний курс × (1 - Спред%)
Конвертація з котирувальної валюти в базову:
Сума конвертації = Початкова сума × Обмінний курс / (1 + Спред%)
| Тип валютної пари | Типовий спред |
|---|---|
| Основні фіатні пари (USD/EUR) | 0,10 % – 0,25 % |
| Пари крипто/USD | 0,25 % – 0,50 % |
| Пари крипто/крипто | 0,50 % – 1,00 % |
| Низьколіквідні пари | 1,00 % – 2,00 % |
Примітка. Фактичні спреди можуть відрізнятися залежно від ринкових умов, ліквідності та волатильності.
Структура комісій за конвертацію
Стандартні конвертації:
Особливі випадки:
Unified Balance Manager підтримує широкий перелік валют для конвертації:
Основні фіатні валюти:
Стейблкоїни:
Криптовалюти:
Регіональні особливості:
Система включає інтелектуальну функцію автоконвертації для запобігання ліквідації:
Тригер автоконвертації
Коли вартість застави наближається до критичного рівня, система може автоматично конвертувати інші активи у необхідну валюту:
Умова спрацювання = (Баланс USD + Обліковий П/З) < Порогове значення
Тригер за замовчуванням: Як правило, близько 120 % від вимог до підтримувальної маржі
Порядок пріоритету конвертації
Система конвертує активи в такому порядку:
Налаштування автоконвертації
Валюти з білого списку: Автоматично конвертуються лише попередньо схвалені валюти — щоб уникнути небажаної ліквідації окремих активів.
Сума конвертації: Система розраховує мінімально необхідну суму плюс невеликий буфер:
Сума конвертації = Необхідна нестача + Буфер
У Unified Balance Manager непокриті збитки виникають, якщо у Вас є:
На відміну від традиційного маржинального запозичення, UBM нараховує відсотки на непокриті збитки, а не на явні позики.
Непокриті збитки можуть виникнути, якщо:
Нарахування відсотків:
Відсотки нараховуються лише на суму, що перевищує баланс USD*
Формула:
Непокритий збиток = -(баланс USD + Обліковий П/З)
Interest-Bearing Amount = max(0, Uncovered Loss)
Hourly Interest = Interest-Bearing Amount × Hourly Interest Rate
Відсоткова ставка
Виражається у відсотках за годину
Починається від 0,0025 % на годину
Має стимулювати якнайшвидше скорочення непокритих збитків.
Накопичення та сплата відсотків
Графік обробки:
Частота розрахунку: Щогодини
Нараховується на: Суму, що перевищує баланс USD*
Спосіб сплати: Автоматично списується з наявної застави або додається до непокритого збитку
*Певні стейблкоїни прирівнюються до USD для цілей нарахування відсотків. Докладніше – тут.
Способи оплати
Коли настає час щогодинного нарахування відсотків, система обробляє платіж так:
1. Конвертація застави
2. Збільшення непокритого збитку
3. Запис у журналі облікового запису
Перегляд Вашої позиції
Ви можете відстежувати статус непокритого збитку через:
Ключові показники:
Скорочення або усунення непокритих збитків
Стратегії мінімізації нарахувань відсотків:
Автоматичне запобігання збиткам
Коли Ви вносите кошти або закриваєте позиції:
Багатозаставні гаманці
Можливості:
Найкраще підходить для:
Однозаставні гаманці
Можливості:
Найкраще підходить для:
Єдина маржа обʼєднує спотові та фʼючерсні позиції в один розрахунок маржі:
Переваги:
Конвертації в єдиних гаманцях:
Сценарій:
Процес:
1. Для угоди потрібно: 0,5 × 50 000 = 25 000 USD
2. Ваш баланс EUR: 2 500 EUR
3. Курс EUR/USD: 1,10 (референсний курс)
4. Спред конвертації: 0,25%
5. EUR конвертовано в USD: 2 500 × 1,10 × 0,9975 = 2 743,13 USD
Результат:
Угода виконується за наявними USD
Потрібно позичити залишок: 25 000 − 2 743,13 = 22 256,87 USD
Створено позику: 22 256,87 USD за поточною річною ставкою (APR)
Сценарій:
Баланс USD: -$45 000
Обліковий П/З: -$5 000
Загальний непокритий збиток: $50 000
Погодинна процентна ставка: 0,01 %
Розрахунки:
Загальний непокритий збиток: $50 000
Сума, на яку нараховуються відсотки: $50 000
Погодинне нарахування відсотків: $50 000 × 0,0001 = $5,00
Через 7 днів: $120,00 × 7 = $840,00
Через 30 днів: $840,00 × 30 = $3 600,00
Через 30 днів: $840,00 × 30 = $3 600,00
Сценарій:
Баланс USD: -$40 000
Обліковий П/З: $0
Непокритий збиток: $40 000
Відсотки до сплати (погодинно): $4,00
Баланс BTC: 0,5 BTC
Курс BTC/USD: 50 000 USD
Процес:
1. Непокритий збиток: $40 000
2. Сума, на яку нараховуються відсотки: $40 000
3. Погодинні відсотки: $40 000 × 0,01 % = $4,00
4. Недостатньо USD для сплати відсотків
5. Система конвертує BTC для покриття відсотків:
– Потрібно USD: $4,00
– Спред конвертації: 0,25%
– Потрібно BTC: $4,00 / (50 000 × 0,9975) = 0,00008020 BTC
– Списано BTC: 0,00008020 BTC
6. Відсотки сплачено: $4,00 USD
7. Залишок BTC: 0,5 – 0,00008020 = 0,49991980 BTC
Зберігайте резерв USD: Тримайте певний баланс USD, щоб компенсувати ринкові просідання та не допустити непокритих збитків.
Швидке відновлення: За наявності непокритого збитку якнайшвидше скорочуйте його, щоб мінімізувати нарахування відсотків.
Стратегічний розмір позиції: Відкривайте позиції такого розміру, щоб обмежити ризик значних непокритих збитків.
Своєчасно закривайте збиткові позиції: Не допускайте накопичення нереалізованих збитків
Поповнюйте заставу завчасно: Вносьте USD або конвертовані активи до того, як утвориться непокритий збиток, а не після.
Налаштуйте сповіщення: Отримуйте сповіщення про:
Формування непокритого збитку
Нарахування відсотків
Великі конвертації
Попередження про низьку маржу
Суттєві зміни облікового збитку
Регулярний моніторинг: Регулярно перевіряйте обліковий запис:
Поточний баланс у USD (стежте за відʼємними значеннями)
Обліковий П/З за відкритими позиціями
Загальна сума непокритого збитку
Нещодавні нарахування відсотків (за наявності)
Показники стану маржі
Планування на екстрені випадки: Забезпечте:
Резервні кошти для покриття маржин-колів
Розуміння порогів ліквідації
Доступ до методів поповнення рахунку в екстрених випадках
Усі конвертації та виплати відсотків відображаються у Вашому леджері транзакцій із детальною інформацією:
Записи конвертацій:
Записи виплат відсотків:
Отримуйте історію конвертацій і позик програмно:
Кінцеві точки:
Доступні звіти:
З: Чи є конвертація обовʼязковою?
В: Конвертація відбувається автоматично, коли це потрібно для торгівлі або підтримання маржі. Ви також можете ініціювати конвертацію вручну. Щоб уникнути автоматичної конвертації, підтримуйте достатній баланс в основній торговій валюті.
З: Чи можу я обрати, які активи буде конвертовано?
В: Система автоматично обирає активи на основі ліквідності та ефективності. Для конвертації вручну Ви можете вказати конкретні валюти та суми.
З: Що буде, якщо я не хочу конвертувати певні активи?
В: Автоматична конвертація застосовується лише до активів, що входять до білого списку для Вашого типу гаманця. Зверніться до служби підтримки, якщо Вам потрібно змінити дозволи на конвертацію для Вашого облікового запису.
Q: Чи сплачую я спред за кожну конвертацію?
В: Так, спреди при конвертації застосовуються для захисту від коливань ціни. Спред, як правило, невеликий (0,1 % – 1 %) і залежить від валютної пари та ринкових умов.
З: Як часто нараховуються відсотки?
В: Відсотки розраховуються та нараховуються щогодини на непокриті збитки.
З: Чи може процентна ставка змінюватися?
В: Так, погодинна процентна ставка є налаштовуваним параметром, який відділ управління ризиками може змінювати. Зміни застосовуються лише до майбутніх розрахунків і не мають зворотної сили.
З: Що станеться, якщо я не зможу сплатити відсотки?
В: Якщо застави недостатньо для конвертації, сума відсотків додається до Вашого непокритого збитку, збільшуючи базу для нарахування відсотків у майбутньому.
З: Чи нараховуються відсотки у вихідні та святкові дні?
В: Так, відсотки нараховуються щогодини — 24/7/365, включно з вихідними та святковими днями, на будь-який непокритий збиток.
З: Як переглянути поточний непокритий збиток і процентну ставку?
В: Поточний баланс USD, Обліковий П/З та сума непокритого збитку відображаються на панелі торгівлі ф'ючерсами, а також доступні через API-запити.
З: Чи можна переглянути історію нарахованих відсотків?
В: Так, усі виплати відсотків зафіксовано у Леджері облікового запису з типом INTEREST_PAYMENT — із зазначенням часової мітки, суми та розміру непокритого збитку на момент нарахування.
Q: Чи потрібно керувати цим вручну?
A: Система відстежує все автоматично. Проте рекомендуємо регулярно відстежувати позицію та своєчасно усувати непокриті збитки, щоб уникнути зростання відсоткових нарахувань.
Q: Як зменшити непокритий збиток?
A: Можна внести USD або іншу заставу, закрити збиткові позиції чи зменшити їх розмір. Позитивні результати торгівлі також природно зменшують непокриті збитки.