Kraken x SerenAI：第三方稅務聚合器常見問題

1099-DA 是 Kraken 向美國國稅局 (IRS) 提交的稅務表格，匯總您全年的加密貨幣銷售紀錄，性質類似 W-2，但適用於加密貨幣。請下載一份副本，以便 SerenAI 進行核查。取得表格的方法：

1.在你的裝置上下載並安裝 2FA 應用程式。登入您的 Kraken 帳戶（kraken.com/c）

2.為你的衍生品提供資金。點擊螢幕右上角的個人圖示

3. 從下拉選單中選擇設定，然後點擊稅務中心
 

4. 找到您的 Form 1099-DA，點擊下載，將其儲存為 CSV 檔案。請將檔案儲存於易於找到的位置，例如桌面或下載資料夾。

您的 1099-DA 是根據您在 Kraken 的交易紀錄計算而得。為驗證其準確性，SerenAI 會連接您的 Kraken 帳戶，逐行比對交易紀錄與 1099-DA。此步驟需要唯讀 API 金鑰，SerenAI 只能查看您的資料，無法代您進行交易或提領。

5a.請在您的 Kraken 帳戶中前往設定 → API，或直接造訪kraken.com/u/security/api。

5b.點擊 Create API Key
5c. 請按照以下設定配置金鑰：

5d.點擊 Generate Key。頁面將顯示您的 API Key 及 私鑰。請將兩者複製並妥善儲存，因為私鑰只會顯示一次。

Seren Desktop 是一款免費的本機應用程式，直接在您的電腦上運行。它驅動 AI 核查您的稅務文件，由於所有處理均在本機完成，您的資料不會傳送至 SerenAI 的伺服器。

6.請前往 serenb.com：

7. 請點擊適用於您作業系統的 下載 按鈕（Mac、Windows 或 Linux）。

8.請開啟已下載的檔案，並按照安裝提示操作。

• Mac 系統：將 Seren Desktop 拖曳至「應用程式」文件夾
• Windows 系統：執行安裝程式並按照畫面指示完成安裝

9.從「應用程式」（Mac）或「開始」選單（Windows）開啟 Seren Desktop。

建立 Seren 帳戶完全免費，只需數分鐘。登入 Seren Desktop 後，系統會自動完成身份驗證，無需 API 金鑰。您的 Seren 帳戶與 Kraken 帳戶完全獨立，不會存取您的加密貨幣資產。

10. 開啟 Seren Desktop 後，畫面將顯示登入對話框。如果您已有 Seren 帳戶，請輸入電子郵件地址及密碼，然後點擊登入。若尚未有帳戶，請點擊註冊 Seren。

11. 如果您是 Seren 新客戶，系統會引導您前往註冊頁面建立帳戶。您可以輸入電子郵件地址並設定密碼，或直接透過 GitHub、Google 或 Microsoft 快速註冊。

12.請查閱您的電子郵件，點擊驗證連結以確認帳戶。

13.返回 Seren Desktop，並以新帳戶登入。登入後，Seren Desktop 會自動驗證您的工作階段，無需 API 金鑰。程式會在背景自動處理所有步驟，讓您立即上手。

選用——進階用戶 API 金鑰
如需為命令列工具或外部整合建立 API 金鑰，請前往 console.serendb.com/api-keys。Seren Desktop 客戶無需此步驟。

AI 代理人是 Seren Desktop 的內置智能助手。只需分享您的檔案，並以日常語言說明需求——無需指令、無需編程，亦無需任何技術知識。

14.請在 Seren Desktop 中選擇驅動 AI 代理人的方式。在畫面底部，您會看到模型選擇器（例如「Claude Opus 4.5」）及發布者選擇器。您有以下三個選項：

15.請點擊左上角的 + New Agent，開始全新的代理人工作階段。

「技能」是一套預設程序，指引 AI 代理人完成特定任務。如需進行稅務核對，請為代理人新增 Kraken 1099-DA Reconciliation 技能——此技能將指引代理人比對您的稅務文件。

16.請在左側邊欄點擊 Skills 區塊。您會看到搜尋欄及「+ Create New Skill」按鈕。

17.請在搜尋欄輸入「tax」或「1099」。搜尋結果將顯示 Kraken 1099 Reconciler 技能。

18.請點擊Kraken 1099 Tax Reconciler技能，為您的代理人啟用此功能。

上傳您的 1099-DA，AI 代理人將自動完成所有工作。

19.請在代理人對話視窗中，上傳您的 Kraken 1099-DA CSV 檔案（來自第 1 部分）。您可以選擇以下任一方式：

• 直接將檔案拖放至對話視窗，或
• 點擊「附加」按鈕並選取檔案

20.請輸入描述您請求的訊息，例如「Please review my 1099-DA from Kraken」，然後按 Enter。

代理人將要求您提供 Kraken API 金鑰及私鑰（來自步驟 2）。請在系統提示時提供相關資料。代理人會使用這些資料直接從 Kraken 提取您的交易記錄，並與您的 1099-DA 進行逐項核對。

21. 請稍候，代理人正在處理您的資料。所需時間通常為 1 至 3 分鐘，視乎您的交易數量而定。

22.完成後，助手將為您生成一份簡明報告，內容包括：

• 交易摘要——按類別（短期／長期）列出的總處置量、收益、成本基礎及盈虧
• 發現的問題——以簡明語言說明各標記項目
• 建議措施——各問題的處理方法
• Form 8949 準備狀態檢查清單——各項目通過／未通過狀態

報告還包括：

• 對帳摘要——1099-DA 與原始交易記錄相符的條目數量
• 差異——1099-DA 計算結果與實際交易數據之間的出入

23.請審閱所有標記項目：

24.若您遇到較複雜的問題（例如缺少成本基礎、去中心化金融 (DeFi) 交易或較大差異），代理人將建議您透過 CryptoBullseye.zone 的 Crypto Action Plan 預約持牌 CPA 諮詢。

請前往個人資料（右上角圖示）>「設定」>「稅務中心」>「加密貨幣」頁籤。如未見 1099-DA，表示您的帳戶在該稅務年度可能未有須申報的加密貨幣交易紀錄，或相關表格尚未發出。

請前往「設定」> API，或直接瀏覽 kraken.com/u/security/api。如未見此選項，請確認您已登入 Kraken 網頁版，而非流動裝置 app。

• Mac 系統：請開啟「系統設定」→「私隱與安全性」，若 macOS 封鎖了此 app，請點擊「仍要開啟」。
• Windows 系統：請右鍵點擊 Seren Desktop 捷徑，選擇「以系統管理員身份執行」。
• 請確認您的電腦符合最低系統要求（macOS 10.15 或以上、Windows 10 或以上，或 Linux）。

• 請確認您的互聯網連線是否正常。
• 請確保您的 AI 供應商（Claude、OpenAI、Gemini 或 SerenBucks）已在第 5 部分正確設定。
• 請再次點擊 + New Agent 以重新啟動工作階段。

部分不符項目屬正常情況，無需擔心，尤其是曾在多個平台交易的用戶。常見原因包括：您的交易所與稅務軟件之間的時區差異、輕微的四捨五入差異，以及交易手續費的記錄方式不同。代理人的報告將逐一解釋每項不符情況，並標示需要您留意的事項。

並非直接存取。請手動從 Kraken 下載 1099-DA，並在 Kraken 中建立一個唯讀 API 金鑰。代理人使用此金鑰提取您的交易紀錄進行核對——金鑰僅保存於您的電腦上，無法用於交易或提領資金，亦不會傳送至 SerenAI 伺服器。

不會。所有程序均在您的電腦本機執行。您的 CSV 檔案及對帳結果均保存在本機上。SerenAI 的伺服器不會接收或儲存您的財務資料。

不會。當您以電子郵件及密碼登入 Seren Desktop 時，身分驗證將自動完成。此 app 採用 MCP（模型上下文協議，Model Context Protocol）在後台安全管理您的會話，無需 API 金鑰。只有在連接命令列工具或外部整合時，才需要 API 金鑰。您的 Seren 登入資訊不會授予 SerenAI 存取您的 Kraken 帳戶、交易紀錄或個人資料的權限。

系統將分析您的 1099-DA，找出下列問題：

• 缺失或為零的成本基礎記錄
• 持有期間分類問題（短期與長期）
• 手續費處理方式及其對獲利／虧損的影響
• 可能需要進一步審查的交易（去中心化金融、質押、封裝代幣）

如您提供 Kraken API 金鑰，系統亦會將您的 1099-DA 與原始交易紀錄逐一比對，找出以下差異：

• 1099-DA 所列收益與實際交易之間的差異
• 缺失的交易（出現於 1099-DA 但不在交易歷史紀錄中，或相反情況）
• 時間或數量上的差異

• IRS Form 1099-DA（數位資產）
• IRS Form 8949（資本資產的出售及其他處置）
• Schedule D（資本獲利與虧損）

AI 代理人將以淺白語言說明所發現的問題，並建議後續步驟。對於輕微問題（如四捨五入差異、時間差），系統會自動提供說明。對於較複雜的問題，系統建議您透過 CryptoBullseye.zone 的 Crypto Action Plan 預約持牌註冊會計師諮詢。

此功能專注於 1099-DA 所申報的出售及交換交易。質押獎勵、空投及去中心化金融 (DeFi) 等複雜交易將被標記，以供人工審查或諮詢會計師。

審查報告會附有佐證，記錄所有差異。聯絡 Kraken 客服團隊或稅務顧問時，您可提交此份文件作為參考。