投資及戀愛詐騙，包括殺豬盤

此類詐騙又稱「戀愛投資詐騙」，通常遵循以下模式：

1. 第一步：初次接觸。 以「打錯號碼」的短訊、交友 app 配對，或社交媒體、LinkedIn 訊息作為切入點。
2. 第二步：建立信任。 每日保持聯繫，有時發展出戀愛關係。詐騙者會提及自己從加密貨幣交易中獲利豐厚。
3. 第三步：引薦入場。 對方主動提出傳授方法，並將您引導至其掌控的交易網站或 app。
4. 第四步：製造虛假盈利。 對方要求您買入加密貨幣（有時透過 Kraken），並將其傳送至該平台。您的帳戶餘額看似迅速增長，甚至可能獲准提領一小筆款項以建立信心。
5. 第五步：榨乾錢財。 當您嘗試提領更多資金時，對方會要求您先繳付「稅款」、「手續費」或「保證金」。索款永無止盡。
6. 最終，對方人間蒸發，您所傳送的一切亦隨之消失。

加密貨幣一旦離開您的 Kraken 帳戶，便無法追回。

詐騙者冒充投資顧問、經紀或「帳戶經理」，聲稱任職於受監管或知名機構。以下為警告訊號：

• 未經您要求的來電、電子郵件或私訊。
• 承諾保證獲利、以「獎金」誘使您增加充值，或向您施壓要求即時投資。
• 要求您只能以加密貨幣為帳戶充值，並將資金傳送至對方指定的地址。
• 要求您安裝遠端存取軟件，以便對方「協助」您操作。
• 提款前須先繳付「稅款」、「手續費」或「佣金」。
• 對方無法解釋如何取得您的聯絡資料。

• 新幣及代幣銷售：為根本不存在的項目募集資金，或在吸引足夠買家後便大量拋售代幣（砸盤）。
• 雲端挖礦：以保證報酬為招攬，卻對實際成本及報酬隨時間下滑等情況隱而不宣的合約。
• 交易機器人及「AI 交易」：}承諾自動獲利的軟件或服務。
• 龐氏騙局：用新投資者的資金支付報酬，並以獎勵鼓勵他人介紹加入。

並非所有網戀騙局都涉及投資。騙徒在線上建立關係後，會突然以支付醫療費、購買來見您的機票或脫離困境為由，要求對方提供加密貨幣。

• 他們總有藉口無法親身見面，也不肯進行即時視像通話。
• 他們的照片可能以其他名字出現在網絡上。以圖搜圖即可查出端倪。
• 視像通話可被 AI 偽造，因此通話本身並不足以作為真實身份的證明。

• 切勿向加密貨幣地址或平台轉帳}，尤其是由僅在線上認識的人推薦的地址或平台。
• 請核實該公司是否已在當地金融監管機構登記}，並確認網站地址與監管機構名冊上的一致。
• 投資前請先做功課。}以平台名稱加上「詐騙」或「評價」等關鍵詞進行搜尋。搜尋引擎只用於資料查閱，切勿用來直接導航至該平台。
• 若提領前被要求付款，即為詐騙。}請立即停止轉帳。
• 投資前請向信任的人諮詢}，並對任何要求您保密的人保持警惕。
• 若 Kraken 就提款向您查詢，請如實回答。}騙徒往往事先教導受害人如何應對。我們的查詢是為了保障您的權益。
• 已經轉帳了？}請立即舉報詐騙，並按照保護自己免受詐騙中「懷疑已遭詐騙？」部分的步驟處理。同時請提防二次詐騙（以協助追回資金為由的騙局）。另可參閱「加密貨幣遭詐騙後能否追回？」。