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DeFi Earn 常見問題
最近一次更新： 2026年10月15日
一般資訊
DeFi Earn 在 Kraken、Kraken Pro 和 Krak 上可用。可用性取決於您的地點：
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DeFi理財適用於大多數 Kraken 服務地區的合資格客戶，包括美國、歐洲經濟區及加拿大。目前在部分司法管轄區暫不提供此服務，包括英國、澳洲及阿聯酋。
如果您在帳戶中看不到 DeFi Earn，則可能在您的管轄區內不提供此服務。
您可充值現金（USD、EUR 等）、穩定幣（USDG、USDC、USDT）或 Bitcoin（BTC）。充值後，您的資產將自動兌換為金庫的基礎資產，再行配置。標準轉換費用適用。確認前，您將看到支援的充值資產及適用手續費。
DeFi Vault 是一種智能合約，將存款導向鏈上借貸協議。這些協議對提供的資本支付收益，這些收益會流回 Vault 存款者。
每個 Vault 由風險管理者運營，負責監督 Vault 的資產分配。風險管理者獨立於 Kraken，Kraken 對 Vault 存款沒有任何控制權。
DeFi Earn Vault 由獨立的 DeFi 借貸協議提供支持，有時稱為 vault providers。這些是第三方平台，將存款者與提供抵押品並支付利息的借款人連接起來。
Vault 提供者的例子包括 Aave 等。所使用的具體提供者取決於您選擇的 Vault 策略。每個提供者都有自己的業績記錄、風險概況和獎勵結構。
獎勵與費用
獎勵會持續累積，並自動添加到您的保險庫餘額中。沒有每週或每月的支付，您的餘額會實時增長。
APY（年百分比收益率）反映了一年內的回報百分比率。由於市場條件，這個利率是變動的，顯示的利率是某一時刻的數字。
DeFi 保險庫通過向借貸協議提供資本來獲得收益。 這些協議支付的利率會根據資本的供需實時波動。
不需要。獎勵以金庫基礎資產發放（USDC 金庫發放 USDC，BTC 金庫發放 BTC），並直接計入您的金庫餘額。若金庫另行分發其他代幣的額外獎勵（「kicker」獎勵），則可能需要另行領取。
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保險庫收益的百分比會作為費用扣除。這筆費用會自動從保險庫中扣除，並在收益顯示在您的餘額之前。提款時不會收取任何費用。
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若充值的資產並非金庫的基礎資產，Kraken 將在充值前依標準轉換費用將其兌換。確認充值前，您將有機會查看相關手續費。
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提款手續費：從金庫提領無需手續費。
安全性與風險
提取通常是即時的。在需求高峰時，如果許多用戶同時提取，可能會立即沒有足夠的流動性可用。在這種情況下，您可能只能提取部分資金，直到 Vault 補充完畢。在此期間，您的資金將保留在 Vault 中並繼續獲得獎勵。
DeFi Earn 具有獨特的風險，使用該產品前應予以考慮：
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智能合約風險：金庫依賴經審計且廣泛使用的智能合約。與所有鏈上系統一樣，代碼存在漏洞或遭受攻擊的可能性，可能對資金造成影響。
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壞賬及市場風險：金庫依賴超額抵押借貸。在極端市場情況下，價格急劇波動可能導致虧損，令您的金庫餘額（包括初始充值）有所減少。任何由此產生的虧損將按比例由金庫客戶共同承擔。
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流動性風險：在需求旺盛或市場承壓期間，若流動性未能即時到位，提款可能出現延遲。資金通常仍留存於金庫並持續賺取獎勵，直至流動性恢復。
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跨鏈執行風險：金庫需跨區塊鏈移動資產。轉帳延遲或出現問題，可能拖慢提款或倉位調整，從而加大對市場變動的敞口。
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槓桿風險：金庫透過以抵押品借貸來運用槓桿，擴大敞口。此舉雖可提升報酬，但同時加大對市場走勢的敏感度，在波動率偏高期間虧損可能被放大。
在 Protected Strategies USDC 金庫中，智慧合約及壞賬損失或可由 Firelight 提供保障，每位充值者上限為 $100,000，並須符合其條款。流動性風險不在保障範圍內。此保障並非保險，亦不保障您的充值。
您應該僅存入您願意投入 DeFi 市場的資金。
是。雖然罕見，但由於市場波動、協議失敗或流動性短缺，損失是可能的。
不會。DeFi理財依賴內嵌錢包，由客戶完全掌控。 當資產在 DeFi Vault 中時，它們由第三方風險管理者分配。 Kraken 對嵌入式錢包或存入 Vault 的資產沒有控制權。
出於安全原因，超過某一閾值的存款需要雙重身份驗證 (2FA) 來確認。
您的存款不受任何保險保障。金庫管理方 Sentora 已將 Protected Strategies USDC 金庫納入由第三方 Firelight 提供的鏈上保障計劃。該計劃可能就特定技術或經濟故障事件提供保障，每位存款人上限為 $100,000，以 Firelight 條款為準。Instant Strategies USDC 金庫不在保障範圍內。請參閱 DeFi理財的 Firelight 保障詳情。
不需要。Sentora 已直接為金庫本身辦理登記，因此存款在金庫內時，存款人可能符合保障資格，以 Firelight 條款為準。是否受保障由 Firelight 而非 Kraken 按其條款決定。Kraken 不參與判斷特定事件是否在保障範圍之內。
無需額外收費。保障費用從金庫收益中支付予 Firelight，因此 Protected Strategies USDC 所顯示的年化收益率 (APY) 已為扣除後淨值。Kraken 不從此費用中收取任何部分。
存款及提款
這可能發生在您的資金正兌換為金庫基礎資產，或等待區塊鏈確認期間。待處理的充值通常會很快完成。
提取通常是即時的。然而，如果許多用戶同時提取，金庫流動性可能會暫時不足。在這種情況下，您只能提取部分餘額，直到金庫的流動性得到補充。
這意味著您的提取請求已提交，並在等待區塊鏈的確認。如果提取失敗，您的資金將保留在金庫中。稍後再試，或嘗試提取較小的金額。