Fon Kaynağı Belgeleme

Bu belgenin ne olduğu

Fon kaynağı belgelemesi, işletmenizin operasyonları için kullandığı paranın aslında nereden geldiğini gösteren kanıttır. Sahip olduğunuz para miktarıyla ilgili değildir. Hesabınızdan geçen fonların açık, yasal ve izlenebilir bir kaynağa sahip olduğunu gösterebilmekle ilgilidir.

Bu basit görünebilir, ancak önemli bir ayrımdır. Bir işletmenin hesabında önemli miktarda fon olabilir, ancak bu fonların nereden geldiğini gösteren belgeler olmadan, paranın yasal bir kaynaktan geldiğini doğrulamanın bir yolu yoktur.

Bunu neden istiyoruz

Bank Secrecy Act ve FinCEN düzenlemeleri uyarınca, finansal kuruluşların yönettikleri hesaplarla ilişkili fon kaynaklarını anlamaları gerekmektedir. Bu, Anti-Money Laundering uyumluluğunun temel sütunlarından biridir. Düzenlenmiş kurumlar, hizmetlerinin yasa dışı faaliyetlerden kaynaklanan parayı taşımak için kullanılmadığından bu şekilde emin olurlar.

Bu, işletmenize yönelik herhangi bir şüphenin yansıması değildir. Sektör veya büyüklük ne olursa olsun her işletme hesabına uygulanan bir gerekliliktir.

Belgenizin göstermesi gerekenler

Göndereceğiniz belgede aşağıdakilerin tümü açıkça belirtilmelidir:

Gerekli bilgiler	Detaylar
İşletme adı veya hesap sahibi adı	İşletmenin adı belgede açıkça görünür olmalıdır.
Gelen fonların kaynağının belirlenmesi	Paranın nereden geldiği, örneğin müşteri ödemeleri, yatırım geliri veya kredi gelirleri.
İşlem tarihleri ve tutarları	Fonların ne zaman ve ne kadar geldiğine dair açık bir kayıt.
İhraç eden banka veya kurum adı	Belgeyi düzenleyen finansal kuruluş veya organizasyonun adı.
Belge tarihi	Banka hesap özetleri ve finansal kayıtlar genellikle son üç ila altı aya ait olmalıdır.

Kabul edilebilir belgeler

Yukarıda listelenen gerekli tüm bilgileri içermeleri koşuluyla aşağıdakilerden herhangi biri kabul edilecektir:

Genellikle son üç ila altı ayı kapsayan güncel işletme banka hesap özetleri
Bir CPA tarafından hazırlanan denetlenmiş veya incelenmiş finansal tablolar
Yatırım veya aracı kurum hesap özetleri
Kredi veya kredi tesisi sözleşmeleri
İşletme gelirinizin nereden geldiğini gösteren imzalı sözleşmeler veya faturalar

Çoğu durumda, banka hesap özetleri bu gereksinimi karşılamanın en basit ve en etkili yoludur. Fonların giriş ve çıkışlarının net bir resmini, ayrıca karşı tarafların adlarını gösterirler, bu da işletme faaliyetinizin iyi bir resmini sunar.

Belge örneği

Aşağıda kabul edilebilir bir belge örneği bulunmaktadır. Gönderinizi hazırlarken bunu referans olarak kullanın.

Bu belgeyle ilgili yardıma mı ihtiyacınız var?

İşletmenizin olağan dışı veya karmaşık bir fonlama yapısı varsa, örneğin bir ana şirketten, holding şirketinden veya birden fazla yargı alanındaki yatırımcılardan fon alıyorsa, göndermeden önce onboarding destek ekibimizle iletişime geçin. Fonlarınızın kaynağını en iyi şekilde gösterecek belgeler hakkında size tavsiyede bulunabiliriz.