Dokumentation av förmögenhetskälla är bevis som förklarar hur ditt företag eller dess ägare har ackumulerat den totala förmögenhet eller de tillgångar som företaget innehar. Det är bredare än medlens ursprung, vilket fokuserar på var pengar för specifika transaktioner kommer ifrån. Förmögenhetskälla handlar om helhetsbilden: hur kom denna förmögenhet till från början?
Om ett företag exempelvis främst finansieras av en grundare som sålde ett tidigare företag, skulle förmögenhetskällan vara den försäljningen. Om det stöds av investerare som tjänat sina pengar på fastigheter, skulle förmögenhetskällan vara dessa fastighetsaktiviteter. Om själva företaget har genererat vinst under många år, är förmögenhetskällan dess egen verksamhetshistorik.
Kontroller av förmögenhetskälla är en kärndel av fördjupad kundkännedom och krävs för vissa kategorier av företagskonton. De är särskilt relevanta när företaget innehar eller handlar med betydande tillgångar, eller där företagets verkliga huvudmän har en betydande personlig förmögenhet som tillförs enheten.
Syftet är att säkerställa att förmögenheten som är kopplad till kontot har ett legitimt och dokumenterat ursprung. Detta krävs enligt FinCEN-regleringar och är standardpraxis hos reglerade finansiella institutioner.
Dokumentet du skickar in måste tydligt visa allt av följande:
Obligatorisk information | Detaljer |
|---|---|
Företagsnamn eller individnamn | Namnet på företaget eller den verkliga huvudman som dokumentet avser. |
Förklaring av hur förmögenheten genererades | En tydlig redogörelse eller dokumenterade bevis för den aktivitet som skapade förmögenheten. |
Datum och belopp där relevant | Till exempel datum och intäkter från en tillgångsförsäljning, eller en flerårig finansiell historik. |
Styrkande underskrifter, stämplar eller bekräftelse från utfärdande myndighet | Dokumentet bör vara officiellt, signerat eller utfärdat av en erkänd myndighet där så är möjligt. |
Något av följande kommer att accepteras, förutsatt att de inkluderar den obligatoriska informationen som listas ovan:
När förmögenhetskällan involverar flera händelser eller strömmar, till exempel en kombination av rörelsevinst och en kapitalanskaffning, är det till hjälp att tillhandahålla dokument för varje del. En kort skriftlig förklaring av helhetsbilden tillsammans med de styrkande dokumenten kan också hjälpa till att påskynda granskningsprocessen.
Dokumentation av förmögenhetskälla kan vara en av de mer komplexa att sammanställa, särskilt för företag med komplex ägarstruktur eller en historik som sträcker sig över flera år eller jurisdiktioner. Kontakta vårt onboarding-supportteam innan du skickar in om du är osäker på vad du ska tillhandahålla. Vi hjälper dig hellre att göra rätt från början än att behöva be dig skicka in på nytt.