En branschspecifik licens är ett myndighetstillstånd som bekräftar att din verksamhet har laglig rätt att verka i en viss reglerad bransch. Vissa typer av verksamheter i USA kan inte lagligt bedriva sin verksamhet utan att inneha lämplig licens från en federal eller statlig myndighet, och vi är skyldiga att verifiera denna licens som en del av vår onboarding-process.
Vilken specifik licens som krävs beror på vad din verksamhet gör och var den bedrivs. Ett företag för finansiella tjänster (Money Services Business) måste till exempel vara registrerat hos FinCEN och kan även behöva enskilda delstatliga licenser. En cannabisbutik (cannabis dispensary) behöver en delstatlig licens från relevant myndighet. En plattform för onlinespel behöver en spellicens från den delstat där den är verksam.
Oavsett din bransch, om du verkar inom ett område som kräver licens, måste du tillhandahålla den innan vi kan slutföra din onboarding.
Att verka i en reglerad bransch utan lämplig licens är olagligt. Som en reglerad finansiell institution får vi inte tillhandahålla tjänster till företag som verkar utanför lagens ramar. Genom att verifiera din licens bekräftar vi att du har rätt behörighet för att bedriva din verksamhet.
Utöver det juridiska kravet ger licenser oss också viktig information om din verksamhet, inklusive omfattningen av dina godkända aktiviteter, den jurisdiktion du är reglerad i och om din licens är aktuell.
Dokumentet du skickar in måste tydligt visa allt av följande:
Obligatorisk information | Detaljer |
|---|---|
Licensinnehavarens fullständiga juridiska namn | Måste stämma överens med ditt företags juridiska namn så som det framgår av dina bildandedokument. |
Licenstyp och licensnummer | Den specifika licenstypen och referensnumret som tilldelats av utfärdande myndighet. |
Utfärdande tillsynsmyndighet | Det federala eller statliga organ som utfärdat licensen. |
Utfärdandedatum och utgångsdatum | Licensen måste vara aktuell och giltig vid tidpunkten för inlämning. |
Omfattande delstater eller jurisdiktioner | Var licensen är giltig och omfattningen av de aktiviteter den täcker. |
Vilket dokument som krävs beror på din bransch. Vanliga exempel är:
Om din verksamhet verkar i flera delstater kan du behöva tillhandahålla licenser för varje delstat där ett separat tillstånd krävs. Vissa licenser täcker flera delstater, medan andra inte gör det. Om du är osäker på vad som gäller för dig är den relevanta federala eller statliga tillsynsmyndigheten bäst att kontrollera med.
Nedan finns ett exempel på ett godkänt dokument. Använd detta som referens när du förbereder din ansökan.
Licenskrav kan vara komplexa, särskilt för företag som verkar i flera delstater eller inom nyare regleringsområden som kryptovaluta. Om du är osäker på vad du ska skicka in, kontakta vårt supportteam för onboarding så kan vi hjälpa dig att identifiera vad vi behöver baserat på din specifika verksamhetstyp och plats.