Dokumentation av förmögenhetskälla

Vad detta dokument är

Dokumentation av förmögenhetskälla är bevis som förklarar hur ditt företag eller dess ägare har ackumulerat den totala förmögenhet eller de tillgångar som företaget innehar. Det är bredare än medlens ursprung, vilket fokuserar på var pengar för specifika transaktioner kommer ifrån. Förmögenhetskälla handlar om helhetsbilden: hur kom denna förmögenhet till från början?

Om ett företag exempelvis främst finansieras av en grundare som sålde ett tidigare företag, skulle förmögenhetskällan vara den försäljningen. Om det stöds av investerare som tjänat sina pengar på fastigheter, skulle förmögenhetskällan vara dessa fastighetsaktiviteter. Om själva företaget har genererat vinst under många år, är förmögenhetskällan dess egen verksamhetshistorik.

Varför vi ber om detta

Kontroller av förmögenhetskälla är en kärndel av fördjupad kundkännedom och krävs för vissa kategorier av företagskonton. De är särskilt relevanta när företaget innehar eller handlar med betydande tillgångar, eller där företagets verkliga huvudmän har en betydande personlig förmögenhet som tillförs enheten.

Syftet är att säkerställa att förmögenheten som är kopplad till kontot har ett legitimt och dokumenterat ursprung. Detta krävs enligt FinCEN-regleringar och är standardpraxis hos reglerade finansiella institutioner.

Vad ditt dokument måste visa

Dokumentet du skickar in måste tydligt visa allt av följande:

Obligatorisk information	Detaljer
Företagsnamn eller individnamn	Namnet på företaget eller den verkliga huvudman som dokumentet avser.
Förklaring av hur förmögenheten genererades	En tydlig redogörelse eller dokumenterade bevis för den aktivitet som skapade förmögenheten.
Datum och belopp där relevant	Till exempel datum och intäkter från en tillgångsförsäljning, eller en flerårig finansiell historik.
Styrkande underskrifter, stämplar eller bekräftelse från utfärdande myndighet	Dokumentet bör vara officiellt, signerat eller utfärdat av en erkänd myndighet där så är möjligt.

Godkända dokument

Något av följande kommer att accepteras, förutsatt att de inkluderar den obligatoriska informationen som listas ovan:

Företagets intäktshistorik eller finansiella rapporter som förberetts av auktoriserad revisor och täcker flera år
Dokumentation om kapitalanskaffning eller investeringsrunda, såsom ett term sheet eller avslutningsdokument
Avtal om tillgångsförsäljning eller företagsförvärv
Federala eller statliga skattedeklarationer som styrker inkomst över tid
Dokumentation om arv eller gåva, såsom ett testamente, bouppteckning eller gåvobrev

När förmögenhetskällan involverar flera händelser eller strömmar, till exempel en kombination av rörelsevinst och en kapitalanskaffning, är det till hjälp att tillhandahålla dokument för varje del. En kort skriftlig förklaring av helhetsbilden tillsammans med de styrkande dokumenten kan också hjälpa till att påskynda granskningsprocessen.

Exempel på dokument

Nedan finns ett exempel på ett godkänt dokument. Använd detta som referens när du förbereder din ansökan.

Behöver du hjälp med detta dokument?

Dokumentation av förmögenhetskälla kan vara en av de mer komplexa att sammanställa, särskilt för företag med komplex ägarstruktur eller en historik som sträcker sig över flera år eller jurisdiktioner. Kontakta vårt onboarding-supportteam innan du skickar in om du är osäker på vad du ska tillhandahålla. Vi hjälper dig hellre att göra rätt från början än att behöva be dig skicka in på nytt.