En aktieägarförteckning för moderbolag är ägarförteckningen för det bolag som äger eller kontrollerar den verksamhet som håller på att registreras. När en verksamhet inte ägs direkt av privatpersoner utan istället ägs av ett annat bolag, måste vi granska detta moderbolag för att förstå vem som i slutändan står bakom det.
Tänk dig så här: Om Bolag A ansöker om att öppna ett konto, men Bolag A ägs av Bolag B, visar aktieägarförteckningen för Bolag A bara att Bolag B är ägaren. För att förstå vem som faktiskt kontrollerar tillgångarna och fattar besluten måste vi titta på vem som äger Bolag B. Aktieägarförteckningen för moderbolaget är dokumentet som ger oss den informationen.
Denna process att granska lager av företagsägande kallas spårning av verklig huvudman och är ett lagkrav för reglerade finansinstitut i USA. Målet är alltid att identifiera de verkliga personerna som i slutändan äger eller kontrollerar enheten, oavsett hur många lager av företag som finns mellan dem och kontot.
FinCEN-reglerna kräver att vi identifierar och verifierar varje individ som äger 25 % eller mer av en juridisk person, direkt eller indirekt. Ordet indirekt är den avgörande delen här. Om en individ äger 50 % av ett moderbolag som i sin tur äger 100 % av den enhet som registreras, äger individen i praktiken 50 % av enheten och måste identifieras och verifieras.
Utan aktieägarförteckningen för moderbolaget har vi inget sätt att se igenom bolagslagret och identifiera dessa individer. Att bara skicka in aktieägarförteckningen för den enhet som registreras skulle ge oss en ofullständig bild och innebära att vi inte kan uppfylla våra regulatoriska skyldigheter.
Detta krav gäller överallt där enheten som registreras ägs av ett annat bolag, oavsett om moderbolaget är baserat i USA eller utomlands.
Dokumentet du skickar in måste tydligt visa allt av följande:
Obligatorisk information | Detaljer |
|---|---|
Fullständigt juridiskt namn på moderbolaget | Det bolag som äger eller kontrollerar enheten som registreras. |
Fullständigt juridiskt namn på varje aktieägare | Varje person eller enhet som innehar aktier i moderbolaget. |
Antal och aktieklass för aktier som innehas | Hur många aktier varje aktieägare innehar och vilken typ det är. |
Ägarandel i procent | Den andel av moderbolaget som varje aktieägare innehar. |
Datum för senaste uppdatering | När förteckningen senast granskades eller uppdaterades. |
I vissa fall ägs moderbolaget i sin tur av ett annat bolag, vilket skapar flera lager av företagsägande. I sådana fall kan vi behöva aktieägarförteckningar för varje lager tills vi når nivån där verkliga individer framträder som aktieägare.
Om din ägarstruktur har mer än ett företagslager, kontakta vårt onboarding-supportteam innan du skickar in. Vi kan kartlägga exakt vad vi behöver se baserat på din specifika struktur, vilket vanligtvis går snabbare än att gå igenom det dokument för dokument.
Något av följande accepteras för moderbolaget, förutsatt att det innehåller all nödvändig information som anges ovan:
Nedan finns ett exempel på ett godkänt dokument. Använd detta som referens när du förbereder din ansökan.
Företags ägarstrukturer kan vara komplexa, särskilt för verksamheter med internationella moderbolag eller flera ägarlager. Om du är osäker på vilka dokument du ska tillhandahålla eller hur många lager vi behöver spåra, kontakta vårt onboarding-supportteam innan du börjar samla in dokument. Vi kan spara mycket tid åt dig genom att i förväg kartlägga exakt vad vi behöver.