Dokumentation av medlens ursprung

Vad detta dokument är

Dokumentation av medlens ursprung är bevis som visar var de pengar som ditt företag använder i sin verksamhet faktiskt kommer ifrån. Det handlar inte om hur mycket pengar du har. Det handlar om att kunna visa att de medel som flödar genom ditt konto har ett tydligt, legitimt och spårbart ursprung.

Detta kan verka enkelt, men det är en viktig distinktion. Ett företag kan ha betydande medel på sitt konto, men utan dokumentation som visar var dessa medel kom ifrån har vi inget sätt att bekräfta att pengarna kommer från en laglig källa.

Varför vi ber om detta

Enligt Bank Secrecy Act och FinCEN-förordningar är finansinstitut skyldiga att förstå ursprunget till de medel som är kopplade till de konton de hanterar. Detta är en av grundpelarna i efterlevnaden av regler mot penningtvätt. Det är så reglerade institut säkerställer att deras tjänster inte används för att flytta pengar som härrör från illegal verksamhet.

Detta är inte en återspegling av någon misstanke om ditt företag. Det är ett krav som gäller för varje företagskonto, oavsett bransch eller storlek.

Vad ditt dokument måste visa

Dokumentet du skickar in måste tydligt visa allt av följande:

Obligatorisk information	Detaljer
Företagsnamn eller kontohavarens namn	Företagets namn måste vara tydligt synligt på dokumentet.
Identifiering av källan till inkommande medel	Var pengarna kommer ifrån, till exempel kundbetalningar, investeringsinkomster eller låneintäkter.
Transaktionsdatum och belopp	Ett tydligt register över när medel kom in och hur mycket.
Namn på utfärdande bank eller institut	Namnet på det finansinstitut eller den organisation som utfärdade dokumentet.
Dokumentdatum	Kontoutdrag och finansiella register bör generellt vara från de senaste tre till sex månaderna.

Godkända dokument

Något av följande kommer att accepteras, förutsatt att de inkluderar all obligatorisk information som anges ovan:

Nyligen utfärdade kontoutdrag för företag, som vanligtvis täcker de senaste tre till sex månaderna
Reviderade eller granskade finansiella rapporter upprättade av en auktoriserad revisor (CPA)
Kontoutdrag för investerings- eller depåkonto
Avtal om lån eller kreditfaciliteter
Undertecknade avtal eller fakturor som visar var ditt företags intäkter kommer ifrån

I många fall är kontoutdrag det enklaste och mest effektiva sättet att uppfylla detta krav. De visar en tydlig bild av pengar som kommer in och går ut, tillsammans med namnen på motparter, vilket ger oss en bra bild av din affärsverksamhet.

Exempel på dokument

Nedan finns ett exempel på ett godkänt dokument. Använd detta som referens när du förbereder din ansökan.

Behöver du hjälp med detta dokument?

Om ditt företag har en ovanlig eller komplex finansieringsstruktur, till exempel om det tar emot medel från ett moderbolag, en holdingenhet eller investerare i flera jurisdiktioner, kontakta vårt onboarding-supportteam innan du skickar in. Vi kan ge råd om vilken dokumentation som bäst visar ursprunget till dina medel.