Konton

Varje konto i din organisation är isolerat:

• Saldon tillhör ett enskilt konto. Medel kan bara flyttas mellan konton via en överföringsförfrågan. Se Överföringar och uttag.
• Order och handelshistorik tillhör det konto de lades på.
• Åtkomst beviljas per konto. En medlem med handelsbehörighet på ett konto får inte automatiskt åtkomst till andra konton.

När en organisation skapas har den bara ett huvudkonto, som innehåller dina ursprungliga saldon. Du öppnar ytterligare konton efter behov – ett per avdelning, strategi eller funktion – anpassat efter hur din verksamhet är uppbyggd. En organisation stöder upp till 100 konton, inklusive huvudkontot. Behöver du fler kontaktar du supporten för att diskutera en höjning av gränsen.

Kontohantering är en styrd åtgärd inom arbetsflödet Hantera konton. Beroende på arbetsflödets policy slutförs livscykeländringar antingen omedelbart eller kräver godkännande – samma modell som för alla andra styrda åtgärder. Se Policyer, godkännanden och styrning.

Inaktivering fungerar som ett nödstop: frysningen träder i kraft omedelbart med allt kontot innehåller vid den tidpunkten.

• Allt i kontot förblir oförändrat. Saldon, öppna order och positioner är orörda – systemet annullerar, stänger eller löser inte upp något åt dig.
• Kontot är helt inaktivt medan det är inaktiverat. Ingen handel, inga medelsrörelser, ingen Earn-aktivitet – för någon medlem, oavsett behörigheter. Det finns inget delläge för att avveckla öppna positioner på ett inaktiverat konto. Återaktivera kontot om du behöver vidta åtgärder.
• Inkommande insättningar krediteras fortfarande. Medel som inkommer till ett inaktiverat konto krediteras normalt och hålls där tills kontot återaktiveras.
• Åtkomstkonfigurationen bevaras. Kontoroller behåller sina behörigheter på ett inaktiverat konto, men de träder inte i kraft förrän kontot återaktiveras. Inaktiverade konton syns fortsatt i åtkomsthantering och kontoadministration, märkta med sin status, så att rollredigeringar aldrig osynligt tar bort dem. En medlem kan dock inte välja ett inaktiverat konto via kontoväljaren.

När ett konto raderas arkiveras dess historik och döljs från kunders aktiva sidor. Ett raderat konto kan inte återöppnas. Kontrollera därför att det uppfyller följande innan du fortsätter:

• Nollsaldo för alla tillgångar
• Inga öppna positioner
• Inga öppna order
• Inga väntande transaktioner
• Inga aktiva flexibla eller Bonded Earn-allokeringar

Om något av ovanstående krav inte är uppfyllt vägleder raderingsflödet dig att lösa kvarvarande saldon, stakade tillgångar eller öppna order. Varje hinder måste lösas manuellt – det är ett medvetet val: systemet annullerar aldrig order, flyttar aldrig medel och löser aldrig upp produkter automatiskt för att tvinga fram en radering. Det säkerställer att varje medelsförflyttning är tydlig och spårbar.

Precis som alla åtgärder under Hantera konton skickas borttagning som en förfrågan. Medan förfrågan väntar på godkännande kan den avbrytas som vilken annan förfrågan som helst. När den är klar arkiveras kontot permanent.

Efter borttagning:

• Kontot arkiveras, det raderas inte. Dess historik, handelstransaktioner, huvud­boks­poster, förfrågningar och säkerhetshändelser bevaras och är tillgängliga för revision.
• Kontot försvinner från drifts- och åtkomstsidorna. Det visas inte längre i kontoväljaren, rollkonfigurationen eller i medlemsvyer.
• En insättning som når ett borttaget konto krediteras din organisations huvudkonto. Medel som skickas till ett borttaget kontos adresser går aldrig förlorade.

Gränssnittet är utformat för att hålla kontokontexten tydlig – det vanligaste misstaget i en drift med flera konton är att agera på fel konto.

• Det aktiva kontot är alltid synligt. Sidor för handel, saldo och finansiering visar tydligt och hela tiden vilket konto du arbetar på.
• Startar du från en kontorad följer det kontot med dig. Från kontolistan kan du starta ett uttag eller en överföring direkt från ett specifikt kontos rad. Det valda kontot är förvalt som källa och förblir synligt genom granskning och inskickning. Se Överföringar och uttag.

Kontot har fortfarande aktiva poster. Kontrollera hindren som visas i borttagningsflödet: kvarvarande saldon, öppna positioner, öppna order, väntande transaktioner eller aktiva Earn-allokeringar förhindrar borttagning. Åtgärda varje punkt och försök sedan igen. Systemet åtgärdar aldrig hinder automatiskt.

Det är normalt. När du inaktiverar ett konto fryses all aktivitet, men allt i kontot bevaras. Saldon, öppna order, positioner och historik förblir synliga för medlemmar med åtkomst – alla åtgärder är blockerade tills kontot återaktiveras.

Ett inaktiverat konto är helt inert – inga order kan annulleras och inga positioner kan stängas så länge det är inaktiverat, oavsett behörighetsnivå. Återaktivera kontot, hantera order eller positioner och inaktivera det igen vid behov. Återaktivering är en åtgärd i Hantera konton och följer arbetsflödets policy.

Medlen är säkra. En insättning till ett raderat konto krediteras organisationens huvudkonto och visas i huvudkontots huvudbok. Insättningar till ett inaktiverat konto krediteras det kontot och hålls där tills det återaktiveras.

Arbetsflödet Hantera konton kan ha en policy som kräver godkännande. Din förfrågan finns i godkännandekön och slutförs när de erforderliga medlemmarna har godkänt den. Kontrollera status på sidan Förfrågningar.