Aktiebok

En aktiebok är ett officiellt register över vem som äger aktier i ett företag, hur många aktier varje person eller organisation innehar, och vilken aktieklass de äger. Det är den definitiva handlingen för ditt företags ägarstruktur.

Alla aktiebolag och de flesta andra juridiska personer med aktieägare eller delägare måste föra ett sådant register. Det är inte nödvändigtvis en offentlig handling, men den måste finnas och hållas uppdaterad. När det gäller verifiering av företagsidentitet är detta dokumentet vi använder för att identifiera din verksamhets verkliga huvudmän, det vill säga de fysiska personer som i slutändan äger eller kontrollerar den.

Enligt amerikanska federala bestämmelser måste finansinstitut identifiera och verifiera alla individer som äger 25 % eller mer av en juridisk person. Aktieboken är det primära sättet vi fastställer vilka dessa personer är.

Att veta vem som äger en verksamhet är en grundläggande del av onboarding för företag. Det räcker inte att veta att verksamheten finns. Vi måste också förstå vem som står bakom den.

Detta krävs enligt FinCENs regler om verkliga huvudmän (Beneficial Ownership), som utgör en del av ramverket för kundkännedom (Customer Due Diligence) som alla reglerade finansinstitut i USA måste följa. Reglerna är utformade för att förhindra användningen av företagsstrukturer för att dölja det verkliga ägandet av tillgångar eller konton.

Om ditt företag har flera aktieägare kommer vi att behöva verifiera identiteten på de som når upp till eller överskrider tröskelvärdet på 25 % för ägande som en del av den bredare onboardingprocessen.

Dokumentet du skickar in måste tydligt visa allt av följande:

Något av följande accepteras, förutsatt att de inkluderar all nödvändig information som listas ovan:

• Aktiebok eller aktieägarregister som förs av företaget
• Cap table som visar alla aktieägare och deras ägarandelar
• Aktieägaravtal som beskriver ägarstrukturen
• Handlingar för aktiebrev som styrker aktieägandet

För många mindre företag är cap table det vanligaste formatet. Detta underhålls ofta i ett kalkylblad eller via en plattform som Carta eller Pulley. Så länge det tydligt visar den obligatoriska informationen och är signerat eller certifierat av en behörig företrädare för företaget, accepteras det vanligtvis.

Om ditt företag har en komplex ägarstruktur, inklusive moderbolag eller stiftelser som aktieägare, vänligen kontakta vårt onboarding-supportteam innan du skickar in. Vi kan hjälpa dig med vad vi behöver se och hur ägarkedjan kan presenteras på ett tydligt sätt.