Почему мы запрашиваем документы, подтверждающие источник происхождения средств или источник средств?

Последнее обновление: 31 мар. 2025 г.

Kraken серьезно относится к вашей безопасности и соблюдает строгие законы для предотвращения отмывания денег и незаконной деятельности.

Для выполнения этих юридических требований мы можем иногда запрашивать дополнительную информацию или документы о том, как вы сформировали свое общее состояние (источник состояния) и откуда поступают ваши средства для конкретной транзакции (источник средств). Это помогает нам обеспечивать безопасность и соответствие вашего аккаунта.

Это не означает, что вы сделали что-то не так! На самом деле, документ SOF/SOW может быть просто необходим в зависимости от страны вашего проживания или вашей текущей ситуации, например, если вы студент или в настоящее время безработный.

Источник состояния — это полное представление о том, как вы накапливали свое состояние с течением времени (например: из вашего дохода, сбережений, инвестиций, имущества и т. д.). Для подтверждения этого вам потребуется предоставить документ, соответствующий информации, которую вы указали в своей заявке.

Примеры документов, подтверждающих источник состояния (POSOW): расчетные листки, письмо о назначении пенсии, юридический документ, подтверждающий передачу активов в рамках наследства, налоговые декларации или отчеты и т. д.

Подтверждение источника средств (POSOF) проверяет, откуда поступают ваши деньги для конкретной транзакции.

  • •

    Если средства еще не находятся на вашем счете Kraken, предоставьте документ, показывающий, как деньги были заработаны (например, зарплата, инвестиции, наследство), и подтверждение того, что вы их получили (например, выписка из банка).

  • •

    Если средства уже находятся на вашем счете Kraken, также предоставьте документ, подтверждающий, что средства/криптовалюта были переведены на ваш счет Kraken (например, выписка из банка или транзакция криптокошелька).

Иногда достаточно одного документа (например, выписки из банка, показывающей зачисление зарплаты и переводы на Kraken).

Примеры документов, подтверждающих источник средств (POSOF): квитанции о выплате бонусов, налоговый документ, подтверждающий трудоустройство, выписка по инвестиционному счету, выписки о выплатах за майнинг, заявления о выигрыше в лотерею, подписанные договоры аренды с указанием суммы аренды и т. д.

Если документ, показывающий, как вы заработали свои деньги, не подтверждает, что вы их фактически получили, например, подписанный договор аренды с указанием суммы аренды, вам потребуется предоставить другой документ для подтверждения этого, например, выписку с криптобиржи или выписку из банка, показывающую, что арендная плата была зачислена на ваш счет.

Документы должны соответствовать следующим требованиям, чтобы быть принятыми:

  • •

    Формат файла: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Изображение документа: Должно быть полным, четким, и как минимум 1 угол или край должны быть видны.

  • •

    Основная информация: Изображение может быть получено с камеры, сканера или скриншота, при условии, что необходимая информация четко видна: ваше имя, имя/логотип эмитента, дата выписки и транзакций, баланс счета и суммы транзакций.

  • •

    Видимость транзакций: Конфиденциальные данные (например, номера счетов, SSN) могут быть скрыты, но основная информация должна оставаться видимой.

  • •

    Срок действия документа: Документы должны быть датированы не позднее 24 месяцев (но есть исключения).

  • •

    Соответствие информации: Адрес в документе должен совпадать с адресом, указанным в вашем профиле Kraken, и адреса абонентских ящиков не принимаются.

  • •

    Баланс: Сумма баланса счета не может быть $0.

  • •

    Расчетные листки или платежные ведомости, выписка из банковского счета / дебетовой карты, показывающая прямые зачисления зарплаты

  • •

    Выписка о распределении пенсии (например, социального обеспечения) или другой пенсионный документ

  • •

    Наследство, юридический документ, подтверждающий передачу активов в рамках наследства

  • •

    Фиатные или криптоинвестиции

  • •

    Доходы от бизнеса, например, финансовая отчетность, налоговые документы или записи о продажах/выручке

  • •

    Инвестиции/ликвидация актива

  • •

    Частный акционерный капитал/венчурный капитал (бизнес-счета).

  • •

    Выписки о выплатах за майнинг или другие документы, подтверждающие вознаграждения за майнинг, с указанием вашего имени

  • •

    Документация, подтверждающая источник дохода от криптокредитования, например, выписка с платформы кредитования или выписка из кошелька

  • •

    Документация, подтверждающая источник дохода от стейкинга, например, выписка из пула стейкинга или выписка из кошелька

  • •

    Выписка с внешней биржи криптоактивов, содержащая ваше имя, адрес электронной почты, адрес кошелька и баланс(ы), а также документ, подтверждающий первоначальный источник активов, использованных для покупки криптоактивов

Этот список — лишь отправная точка: мы принимаем множество типов документов! Если вы не уверены в каком-либо документе, просто отправьте его нам, и мы рассмотрим его для вас. Мы готовы помочь на каждом этапе.


Нужна дополнительная помощь?