Почему мы запрашиваем документы Source of Wealth или Source of Funds?

Последнее обновление: 31 марта 2025 г.

Kraken серьезно относится к вашей безопасности и соблюдает строгие законы для предотвращения отмывания денег и незаконной деятельности.

Для выполнения этих юридических требований мы можем иногда запрашивать дополнительную информацию или документы о том, как вы накопили свое общее состояние (Source of Wealth) и откуда поступают ваши средства для конкретной транзакции (Source of Funds). Это помогает нам обеспечивать безопасность и соответствие вашего аккаунта.

Это не означает, что вы сделали что-то не так! На самом деле, документ SOF/SOW может быть просто необходим в зависимости от страны вашего проживания или из-за вашей текущей ситуации, например, если вы студент или в настоящее время безработный.

Source of wealth — это полное представление о том, как вы накопили свое состояние с течением времени (например: из вашего дохода, сбережений, инвестиций, имущества и т. д.). Для подтверждения этого вам потребуется предоставить документ, соответствующий информации, которую вы указали в своей заявке.

Пример документов POSOW: расчетные листки, письмо о назначении пенсии, юридический документ, подтверждающий передачу активов в рамках наследства, налоговые декларации или отчеты и т. д.

Proof of Source of Funds (POSOF) подтверждает, откуда поступают ваши средства для конкретной транзакции.

  • •

    Если средства еще не находятся на вашем аккаунте Kraken, предоставьте документ, подтверждающий, как деньги были заработаны (например, зарплата, инвестиции, наследство), и доказательство того, что вы их получили (например, выписка из банка).

  • •

    Если средства уже находятся на вашем аккаунте Kraken, также предоставьте документ, подтверждающий, что средства/криптовалюта были переведены на ваш аккаунт Kraken (например, выписка из банка или транзакция криптокошелька).

Иногда достаточно одного документа (например, выписки из банка, показывающей зачисление зарплаты и переводы на Kraken).

Пример документов POSOF: квитанции о выплате бонусов, налоговый документ, подтверждающий трудоустройство, выписка по инвестиционному счету, выписки о выплатах за майнинг, заявления о выигрыше в лотерею, подписанные договоры аренды с указанием суммы аренды и т. д.

Если документ, подтверждающий, как вы заработали деньги, не подтверждает, что вы их фактически получили, например: подписанный договор аренды с указанием суммы аренды, вам потребуется предоставить другой документ для подтверждения этого, например, выписку с криптобиржи или выписку из банка, показывающую, что арендная плата была зачислена на ваш счет.

Документы должны соответствовать следующим требованиям, чтобы быть принятыми:

  • •

    Формат файла: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

  • •

    Изображение документа: Должно быть полным, четким, и как минимум один угол или край должен быть виден.

  • •

    Основная информация: Изображение может быть получено с камеры, сканера или скриншота, при условии, что необходимая информация четко видна: ваше имя, название/логотип эмитента, дата выписки и транзакций, баланс счета и суммы транзакций.

  • •

    Видимость транзакций: Конфиденциальные данные (например, номера счетов, SSN) могут быть скрыты, но основная информация должна оставаться видимой.

  • •

    Срок действия документа: Документы должны быть датированы не позднее 24 месяцев (но возможны исключения).

  • •

    Соответствие информации: Адрес в документе должен совпадать с адресом, указанным в вашем профиле Kraken, а адреса абонентских ящиков (P.O. Box) не принимаются.

  • •

    Баланс: Сумма баланса счета не может быть $0.

  • •

    Расчетные листки или квитанции о зарплате, выписка по банковскому счету / дебетовой карте, показывающая прямые зачисления зарплаты

  • •

    Выписка о пенсионных выплатах (например, Social Security) или другой пенсионный документ

  • •

    Наследство, юридический документ, подтверждающий передачу активов в рамках наследства

  • •

    Инвестиции в фиатные или криптовалютные активы

  • •

    Доходы от бизнеса, например, финансовая отчетность, налоговые документы или записи о продажах/выручке

  • •

    Инвестиции/Ликвидация актива

  • •

    Private Equity/Venture Capital (бизнес-счета).

  • •

    Выписки о выплатах за майнинг или другой документ, подтверждающий вознаграждения за майнинг, включающий ваше имя

  • •

    Документация, подтверждающая источник дохода от crypto lending, например, выписка с платформы кредитования или выписка из кошелька

  • •

    Документация, подтверждающая источник дохода от staking, например, выписка из стейкинг-пула или выписка из кошелька

  • •

    Выписка с внешней биржи криптоактивов, показывающая ваше имя, email ID, адрес кошелька и баланс(ы), а также документ, идентифицирующий первоначальный источник активов, использованных для покупки криптоактивов

Этот список — лишь отправная точка — мы принимаем множество типов документов! Если вы не уверены в каком-либо документе, просто отправьте его нам, и мы рассмотрим его для вас. Мы готовы помочь на каждом этапе.


Нужна дополнительная помощь?