Документация об источнике происхождения средств

Что представляет собой этот документ

Документация об источнике происхождения средств — это доказательство, объясняющее, как Ваша компания или ее владельцы накопили общее богатство или активы, которыми владеет компания. Это более широкое понятие, чем источник средств, который фокусируется на том, откуда поступают деньги конкретной транзакции. Источник происхождения средств — это более широкая картина: как это богатство вообще возникло?

Например, если компания финансируется в основном учредителем, который продал предыдущую компанию, источником происхождения средств будет эта продажа. Если компания поддерживается инвесторами, которые заработали свои деньги на недвижимости, источником происхождения средств будет эта деятельность в сфере недвижимости. Если сама компания генерирует прибыль в течение многих лет, источником происхождения средств является ее собственная операционная история.

Почему мы запрашиваем этот документ

Проверки источника происхождения средств являются основной частью расширенной комплексной проверки и требуются для определенных категорий корпоративных счетов. Они особенно актуальны, когда компания владеет значительными активами или осуществляет с ними операции, или когда бенефициарные владельцы компании имеют существенное личное состояние, которое вливается в организацию.

Цель состоит в том, чтобы убедиться, что средства, связанные со счетом, имеют законное и документально подтвержденное происхождение. Это требуется в соответствии с регламентом FinCEN и является стандартной практикой для всех регулируемых финансовых учреждений.

Что должен показывать Ваш документ

Представляемый Вами документ должен четко содержать все нижеперечисленное:

Необходимая информация	Подробные сведения
Название компании или имя физического лица	Название компании или бенефициарного владельца, к которому относится документ.
Объяснение происхождения средств	Четкое описание или документальное подтверждение деятельности, которая привела к получению средств.
Соответствующие даты и суммы	Например, дата и выручка от продажи актива или финансовая история за несколько лет.
Подтверждающие подписи, печати или подтверждение выдающего органа	Документ должен быть официальным, подписанным или выданным признанным органом, по возможности.

Приемлемые документы

Принимаются любые из следующих документов, при условии, что они содержат всю необходимую информацию, перечисленную выше:

История выручки компании или финансовая отчетность, подготовленная CPA, за несколько лет
Документация о привлечении капитала или инвестиционном раунде, такая как условия сделки (term sheet) или закрывающие документы
Договоры купли-продажи активов или приобретения бизнеса
Федеральные или государственные налоговые декларации, подтверждающие доход с течением времени
Документы о наследстве или дарении, такие как завещание, протокол наследственного дела или письмо о дарении

Если источник происхождения средств включает несколько событий или потоков, например, комбинацию операционной прибыли и привлечения капитала, целесообразно предоставить документы для каждого из них. Краткое письменное объяснение общей картины наряду с подтверждающими документами также может помочь ускорить процесс проверки.

Пример документа

Ниже приведён пример приемлемого документа. Используйте его в качестве образца при подготовке Вашей заявки.

Нужна помощь с этим документом?

Сбор документации об источнике происхождения средств может быть одним из самых сложных, особенно для компаний со сложной структурой собственности или историей, охватывающей несколько лет или юрисдикций. Свяжитесь с нашей службой поддержки по вопросам регистрации, прежде чем отправлять документы, если Вы не уверены, что именно предоставить. Мы предпочли бы помочь Вам сделать все правильно с первого раза, чем просить Вас отправлять документы повторно.