Документация об источнике средств

Что представляет собой этот документ

Документация об источнике средств — это доказательство, которое показывает, откуда на самом деле поступают средства, используемые вашей компанией для ее операций. Речь не о том, сколько у вас денег. Речь идет о возможности продемонстрировать, что средства, проходящие через ваш счет, имеют четкое, законное и прослеживаемое происхождение.

Это может показаться простым, но это важное различие. Компания может иметь значительные средства на своем счете, но без документации, подтверждающей происхождение этих средств, у нас нет возможности подтвердить, что деньги получены из законного источника.

Почему мы запрашиваем этот документ

В соответствии с Законом о банковской тайне (Bank Secrecy Act) и правилами FinCEN финансовые учреждения обязаны понимать источник средств, связанных со счетами, которыми они управляют. Это один из основных столпов соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (AML). Именно так регулируемые учреждения гарантируют, что их услуги не используются для перемещения денег, полученных от незаконной деятельности.

Это не является отражением каких-либо подозрений в отношении вашей компании. Это требование, которое применяется к каждому бизнес-счету, независимо от отрасли или размера.

Что должен показывать Ваш документ

Представляемый Вами документ должен чётко содержать всю следующую информацию:

Необходимая информация	Подробные сведения
Название компании или имя владельца счета	Название компании должно быть четко видно в документе.
Идентификация источника поступающих средств	Откуда поступают средства, например, платежи клиентов, инвестиционный доход или поступления от займов.
Даты и суммы транзакций	Четкая запись о том, когда и сколько средств поступило.
Название банка или учреждения-эмитента	Название финансового учреждения или организации, выдавшей документ.
Дата документа	Банковские выписки и финансовые отчеты, как правило, должны быть за последние три-шесть месяцев.

Приемлемые документы

Будут приняты любые из следующих документов, при условии, что они содержат всю необходимую информацию, указанную выше:

Недавние банковские выписки компании, как правило, за последние три-шесть месяцев
Проверенные или рассмотренные финансовые отчеты, подготовленные сертифицированным бухгалтером (CPA)
Выписки по инвестиционным или брокерским счетам
Договоры займа или кредитных линий
Подписанные контракты или счета-фактуры, демонстрирующие источники дохода вашей компании

Во многих случаях банковские выписки являются самым простым и эффективным способом выполнения этого требования. Они дают четкое представление о движении средств (поступлении и списании), а также содержат имена контрагентов, что позволяет нам получить полное представление о деятельности вашей компании.

Пример документа

Ниже приведён пример приемлемого документа. Используйте его в качестве образца при подготовке Вашей заявки.

Нужна помощь с этим документом?

Если ваша компания имеет необычную или сложную структуру финансирования, например, если она получает средства от материнской компании, холдинговой структуры или инвесторов в нескольких юрисдикциях, свяжитесь с нашей службой поддержки по адаптации клиентов перед отправкой. Мы можем проконсультировать, какая документация наилучшим образом продемонстрирует происхождение ваших средств.