De ce solicităm documente privind sursa averii sau sursa fondurilor?

Ultima actualizare: 31 martie 2025

Kraken ia în serios securitatea dumneavoastră și respectă legi stricte pentru a preveni spălarea banilor și activitățile ilegale.

Pentru a îndeplini aceste cerințe legale, este posibil să vă solicităm uneori informații sau documente suplimentare despre modul în care v-ați acumulat averea generală (Source of Wealth) și de unde provin fondurile dumneavoastră pentru o anumită tranzacție (Source of Funds). Acest lucru ne ajută să vă menținem contul în siguranță și conform.

Acest lucru nu înseamnă că ați făcut ceva greșit! De fapt, un document SOF/SOW ar putea fi pur și simplu solicitat în funcție de țara în care locuiți sau din cauza situației dumneavoastră actuale, cum ar fi statutul de student sau de persoană șomeră.

Ce este dovada sursei de avere (POSOW)?

Source of Wealth se referă la prezentarea unei imagini complete a modului în care v-ați acumulat averea de-a lungul timpului (ex: din venituri, economii, investiții, proprietăți etc.). Pentru a confirma acest lucru, va trebui să furnizați un document care să corespundă informațiilor pe care le-ați partajat în cererea dumneavoastră.

Exemple de documente POSOW: fluturași de salariu, decizie de pensie, document legal care atestă transferul de active ca parte a unei moșteniri, declarații fiscale sau depuneri, etc.

Ce este dovada sursei de fonduri (POSOF)?

Dovada sursei de fonduri (POSOF) verifică de unde provin fondurile dumneavoastră pentru o anumită tranzacție.

•
Dacă fondurile nu sunt încă în contul dumneavoastră Kraken, furnizați un document care să arate cum au fost câștigați banii (de exemplu, salariu, investiții, moștenire) și dovada că i-ați primit (de exemplu, extras de cont bancar).
•
Dacă fondurile sunt deja în contul dumneavoastră Kraken, furnizați și un document care să arate că fondurile/cripto au fost transferate în contul dumneavoastră Kraken (de exemplu, extras de cont bancar sau tranzacție din portofelul crypto).

Uneori, un singur document (cum ar fi un extras de cont bancar care arată depuneri salariale și transferuri către Kraken) este suficient.

Exemple de documente POSOF: chitanțe de plată a bonusurilor, document fiscal care atestă angajarea, extras de cont de investiții, extrase de plată din mining, revendicări de premii la loterie, contracte de închiriere semnate care includ suma chiriei, etc.

Dacă documentul care arată cum v-ați câștigat banii nu confirmă că i-ați primit efectiv, de exemplu: un contract de închiriere semnat care include suma chiriei, va trebui să furnizați un alt document pentru a demonstra acest lucru, de exemplu, un extras de la un exchange crypto sau un extras de cont bancar care arată că banii de chirie au fost depuși în contul dumneavoastră.

Cerințe pentru documente

Documentele trebuie să aibă atributele de mai jos pentru a fi acceptabile:

•
Format fișier: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx
•
Imagine document: Trebuie să fie completă, clară și cel puțin un colț sau o margine trebuie să fie vizibilă.
•
Informații esențiale: Imaginea poate proveni de la o cameră foto, un scaner sau o captură de ecran, atâta timp cât informațiile necesare sunt clar vizibile: numele dumneavoastră, numele/logo-ul emitentului, data extrasului și a tranzacțiilor, soldul contului și sumele tranzacțiilor.
•
Vizibilitatea tranzacției: Datele sensibile (de exemplu, numere de cont, SSN) pot fi redactate, dar informațiile esențiale trebuie să rămână vizibile.
•
Valabilitatea documentului: Documentele trebuie să fie datate în ultimele 24 de luni (dar se aplică excepții).
•
Potrivirea informațiilor: Adresa din document trebuie să corespundă cu cea listată în profilul dumneavoastră Kraken, iar adresele de tip P.O. Box nu sunt acceptabile.
•
Sold: Suma în dolari a soldului contului nu poate fi $0.

Documente acceptabile

•
Fluturași de salariu sau taloane de plată, extras de cont bancar / card de debit care arată depuneri directe de salariu
•
Extras de distribuție a pensiei (de exemplu, asigurări sociale) sau alt document de pensie
•
Moștenire, document legal care atestă transferul de active ca parte a unei moșteniri
•
Investiții Fiat sau crypto
•
Venituri din afaceri, de ex. Situații financiare, documente fiscale sau înregistrări de vânzări/venituri
•
Investiții/Lichidarea unui activ
•
Capital privat/Capital de risc (conturi de afaceri).
•
Extrase de plată din mining sau alte documente care atestă recompensele din mining și care includ numele dumneavoastră
•
Documentație care arată sursa veniturilor din împrumuturi crypto, cum ar fi un extras de la o platformă de împrumut sau un extras de portofel
•
Documentație care arată sursa veniturilor din staking, cum ar fi un extras de la un pool de staking sau un extras de portofel
•
Extras de la un exchange extern de active crypto, care arată numele dumneavoastră, ID-ul de e-mail, adresa portofelului și soldul(rile), împreună cu un document care identifică sursa originală a activelor utilizate pentru achiziționarea activelor crypto

Această listă este doar un punct de plecare - acceptăm multe tipuri de documente! Dacă nu sunteți sigur de un document, trimiteți-l și îl vom examina pentru dumneavoastră. Suntem aici pentru a vă ajuta la fiecare pas.

De ce solicităm documente privind sursa averii sau sursa fondurilor?

Ai nevoie de mai mult ajutor?