All
Filtrare după:
Cum pot depune numerar în contul meu?
Am nevoie de ajutor pentru verificarea contului
De ce nu îmi pot accesa contul?
Există taxe pentru retragerea criptomonedelor?
Am nevoie de ajutor pentru a mă conecta la cont
Documentație privind sursa de avere
Ce este acest document
Documentația privind sursa de avere este o dovadă care explică modul în care afacerea ta sau proprietarii acesteia au acumulat averea sau activele totale deținute de afacere. Este mai amplă decât sursa fondurilor, care se concentrează pe originea banilor dintr-o anumită tranzacție. Sursa de avere se referă la imaginea de ansamblu: cum a luat naștere această avere în primul rând?
De exemplu, dacă o afacere este finanțată în principal de un fondator care a vândut o companie anterioară, sursa de avere ar fi acea vânzare. Dacă este susținută de investitori care și-au câștigat banii din imobiliare, sursa de avere ar fi acele activități imobiliare. Dacă afacerea însăși a generat profituri de-a lungul mai multor ani, sursa de avere este propriul său istoric operațional.
De ce solicităm acest lucru
Verificările sursei de avere reprezintă o parte esențială a procesului de verificare aprofundată (enhanced due diligence) și sunt necesare pentru anumite categorii de conturi de afaceri. Sunt relevante în special atunci când afacerea deține sau tranzacționează cu active semnificative, sau când proprietarii beneficiari ai afacerii au o avere personală substanțială care contribuie la entitate.
Scopul este de a asigura că averea asociată contului are o origine legitimă și documentată. Acest lucru este cerut conform reglementărilor FinCEN și reprezintă o practică standard în cadrul instituțiilor financiare reglementate.
Ce trebuie să arate documentul tău
Documentul pe care îl trimiți trebuie să arate clar toate următoarele:
Informații obligatorii | Detalii |
|---|---|
Numele afacerii sau al persoanei fizice | Numele afacerii sau al proprietarului beneficiar la care se referă documentul. |
Explicația modului în care a fost generată averea | O narațiune clară sau dovezi documentate ale activității care a creat averea. |
Date și sume relevante | De exemplu, data și încasările dintr-o vânzare de active, sau un istoric financiar pe mai mulți ani. |
Semnături, ștampile sau confirmarea autorității emitente | Documentul ar trebui să fie oficial, semnat sau emis de o autoritate recunoscută, acolo unde este posibil. |
Documente acceptate
Oricare dintre următoarele documente vor fi acceptate, cu condiția să includă informațiile necesare enumerate mai sus:
- Istoricul veniturilor afacerii sau situații financiare pregătite de un CPA, acoperind mai mulți ani
- Documentație de majorare de capital sau rundă de investiții, cum ar fi un term sheet sau documente de închidere
- Acorduri de vânzare de active sau de achiziție de afaceri
- Declarații fiscale federale sau de stat care atestă veniturile de-a lungul timpului
- Documente de moștenire sau de donație, cum ar fi un testament, un document de succesiune sau o scrisoare de donație
În cazul în care sursa de avere implică mai multe evenimente sau fluxuri, de exemplu o combinație de profituri operaționale și o majorare de capital, este util să furnizezi documente pentru fiecare. O scurtă explicație scrisă a imaginii de ansamblu, alături de documentele justificative, poate contribui, de asemenea, la accelerarea procesului de revizuire.
Ai nevoie de ajutor cu acest document?
Sursa de avere poate fi unul dintre cele mai complexe documente de pregătit, în special pentru afacerile cu o structură de proprietate stratificată sau un istoric care se întinde pe mai mulți ani sau jurisdicții. Contactează echipa noastră de asistență pentru integrare înainte de a trimite, dacă nu ești sigur ce trebuie să furnizezi. Am prefera să te ajutăm să o faci corect de prima dată decât să te rugăm să retrimiți.