Devenirea unui Client Profesional în Regatul Unit

Ultima actualizare: 30 iulie 2025

hero

Conform regulilor Autorității de Conduită Financiară (FCA), doar persoanele care au fost clasificate ca Clienți Profesioniști pot tranzacționa instrumente derivate pe active cripto în Marea Britanie. Am conceput o cale clară pentru a vă ajuta să determinați dacă vă calificați ca Client Profesionist și pentru a vă ghida prin pașii necesari pentru a confirma clasificarea dumneavoastră.

Conform regulilor FCA, clienții pot fi clasificați fie ca Clienți Retail, fie ca Clienți Profesioniști. O persoană clasificată ca Client Profesionist poate beneficia de acces la o gamă mai largă de produse financiare, însă nu va beneficia de aceleași măsuri de protecție a investitorilor ca și Clienții Retail.

  1. 1

    Clienți Profesioniști Per Se

    Această categorie include organizații care îndeplinesc criterii reglementare sau instituționale stabilite (de exemplu, instituții financiare, entități corporative mari sau organisme publice). Entitățile vor trebui să furnizeze anumite documente pentru a dovedi că îndeplinesc criteriile relevante. Aceste documente pot include situații financiare, dovezi că o entitate este un participant reglementat pe piața financiară și dovezi ale tipurilor de activități de investiții desfășurate de entitate.

    Firmele de investiții nereglementate care doresc să fie clasificate ca Client Profesionist Per Se trebuie, de asemenea, să completeze o evaluare calitativă care evaluează cunoștințele și experiența firmei în tranzacționarea instrumentelor financiare cu efect de levier.

  2. 2

    Clienți Profesioniști Opționali

    Persoanele fizice sau juridice care nu se califică pentru statutul Per Se pot solicita în continuare să fie clasificate ca Clienți Profesioniști Opționali dacă îndeplinesc cerințe specifice de eligibilitate. Un Client Profesionist Opțional este, de obicei, o persoană fizică sau o afacere mai mică care poate demonstra un nivel suficient de experiență, soliditate financiară sau pregătire profesională legată de tranzacționarea instrumentelor financiare cu efect de levier (cum ar fi instrumente derivate sau produse structurate).

    Pentru a se califica, clienții trebuie să îndeplinească cel puțin două dintre cele trei criterii enumerate mai jos și să finalizeze cu succes o evaluare calitativă pentru a demonstra cunoștințe și înțelegere suficiente a riscurilor asociate.

    1. Istoric semnificativ al tranzacțiilor

    Ați tranzacționat instrumente derivate cu efect de levier sau produse structurate (de ex., futures, options, CFDs) de cel puțin 10 ori pe trimestru în ultimele 4 trimestre, fiecare tranzacție având o valoare de:

    10.000 £+ (acțiuni sau crypto)

    40.000 £+ (datorii, indici sau mărfuri)

    Documente necesare: Chitanțe de tranzacționare sau extrase de cont
    ⚠️ Tranzacțiile trebuie să fie consistente în timp, nu doar concentrate într-un singur trimestru.

    2. Portofoliu financiar > 500.000 €

    Dețineți un portofoliu de instrumente financiare evaluat la peste 500.000 €.

    Ce se ia în considerare: Cash, acțiuni, obligațiuni, SIPPs, ISAs.
    Ce nu se ia în considerare: Proprietăți, mărfuri, crypto direct.

    Documente necesare: Extrase bancare sau de investiții recente.

    3. Experiență profesională relevantă

    Ați lucrat cel puțin 1 an într-un rol financiar care necesită cunoștințe despre produse cu efect de levier.

    Documente necesare: Scrisoare de la angajator care confirmă:

    - Rolul și responsabilitățile dumneavoastră

    - Experiența dumneavoastră cu instrumente cu efect de levier

    - Durata angajării (cel puțin 1 an)

  1. 1

    Declarație inițială: Dacă aveți deja un cont, va trebui să vă conectați și apoi să indicați dacă solicitați clasificarea Per Se sau ca Profesionist Opțional. Dacă sunteți nou, veți crea mai întâi un cont, apoi veți completa formularul de asistență pentru clasificarea profesională.

  2. 2

    Verificare de adecvare și cunoștințe: Dacă aplicați ca Profesionist Per Se Nereglementat sau ca Profesionist Opțional, veți completa un chestionar pentru a evalua dacă aveți cunoștințele și experiența necesare pentru tranzacționarea instrumentelor financiare cu efect de levier.


  3. 3

    Documentație și încărcare: Furnizați dovezi care corespund rutei alese. Acestea pot include situații financiare, dovezi de licențiere sau roluri profesionale, plus înregistrări de cont care arată istoricul tranzacțiilor sau dimensiunea portofoliului.


  4. 4

    Rezultat: Vă vom trimite un e-mail după ce am examinat documentele, rezultatele chestionarului și confirmările dumneavoastră. Dacă îndepliniți cerințele, vă vom actualiza statutul în consecință.

  • •

    Acces la instrumente derivate pe active cripto: Tranzacționați instrumente derivate cripto, cum ar fi futures, extinzându-vă gama de strategii de tranzacționare.


  • •

    Protecții retail reduse: Optând pentru statutul de Profesionist, acceptați mai puține protecții reglementare — cum ar fi renunțarea la anumite protecții ale investitorilor, inclusiv la recursul la Serviciul de Ombudsman Financiar în cazul în care ceva nu merge bine.

  • •

    Monitorizare și reclasificare: Dacă circumstanțele financiare sau activitatea dumneavoastră de tranzacționare se modifică, puteți solicita să reveniți la statutul de Retail. De asemenea, putem reevalua clasificarea dumneavoastră conform cerințelor reglementărilor.


Rămâneți client Retail, ceea ce înseamnă că nu puteți tranzacționa instrumente derivate cripto în Marea Britanie. Puteți reaplica ulterior dacă situația dumneavoastră se schimbă.

Gata de tranzacționare?

Conectați-vă la contul dumneavoastră Kraken Pro pe web, selectați orice pereche de tranzacționare de instrumente derivate și faceți clic pe "Deblocați Futures" pentru a începe. Veți fi ghidat pas cu pas prin verificare, documentele necesare și un scurt chestionar de cunoștințe.

unlock

Vă rugăm să vă asigurați că aveți:

  • •

    Documente relevante la îndemână. (PDF, PNG, JPEG, etc.)

  • •

    O înțelegere clară a criteriilor de eligibilitate pe care le îndepliniți.

  • •

    Scanări clare, lizibile pentru a evita întârzierile.

FAQ

Majoritatea cererilor sunt revizuite prompt odată ce toate documentele necesare și răspunsurile la chestionar au fost trimise. Pot apărea întârzieri dacă sunt necesare dovezi suplimentare sau clarificări, așa că asigurați-vă că materialele dumneavoastră justificative sunt exacte și complete. Veți primi, de obicei, o actualizare prin e-mail odată ce o decizie finală este luată.

Nu există o taxă separată pentru a solicita clasificarea ca Client Profesionist. Taxele standard ale platformei pentru tranzacționare sau retrageri se aplică în continuare, dar optarea pentru acest statut nu implică costuri suplimentare.

Da. Documentele trimise pentru clasificare – cum ar fi situațiile financiare sau dovada tranzacționării – sunt gestionate în conformitate cu politici stricte de confidențialitate și protecție a datelor.

Dacă circumstanțele dumneavoastră se modifică – de exemplu, nu mai îndepliniți criteriile, situația dumneavoastră financiară se schimbă semnificativ sau doriți să fiți tratat ca Client Retail în loc de Client Profesionist – trebuie să ne informați pentru a vă putea reevalua clasificarea.

Trebuie să așteptați cel puțin 24 de ore pentru a relua chestionarul.

Încurajăm toți solicitanții să folosească acest timp pentru a se familiariza cu caracteristicile, riscurile și costurile produselor financiare pe care intenționează să le tranzacționeze.

Statutul profesional obținut la noi nu se transferă automat către alte burse sau jurisdicții. Fiecare instituție financiară și regim de reglementare are propriile reguli de clasificare. Este posibil să fie necesar să repetați procesul dacă solicitați un statut profesional similar în altă parte.

Notă importantă privind riscurile

Serviciile de instrumente derivate pe active Crypto sunt furnizate de Payward Digital Solutions Limited, care este licențiată de Autoritatea Monetară din Bermuda (RN: 202403268) pentru a desfășura activități cu active digitale în și din Bermuda. Aceste servicii nu sunt reglementate sau acoperite de măsuri de protecție a investitorilor în Regatul Unit. Accesul la aceste servicii este aranjat de Crypto Facilities Limited, care este reglementată și autorizată de Autoritatea de Conduită Financiară (FRN: 757895) pentru a face aranjamente în vederea tranzacțiilor cu investiții. Această pagină este destinată exclusiv profesioniștilor în investiții și nu trebuie să fie utilizată sau să se bazeze pe ea de către alte persoane. Activitatea de investiții la care se referă această pagină este disponibilă și va fi desfășurată numai cu profesioniști în investiții.

Ai nevoie de mai mult ajutor?