All
Filtrare după:
Cum pot depune numerar în contul meu?
Am nevoie de ajutor pentru verificarea contului
De ce nu îmi pot accesa contul?
Există taxe pentru retragerea criptomonedelor?
Am nevoie de ajutor pentru a mă conecta la cont
Acord de fiducie sau certificat de fiducie
Ce este acest document
Un acord de fiducie, numit uneori declarație de fiducie sau certificat de fiducie, este documentul legal care stabilește o fiducie. Acesta denumește persoana sau persoanele care au înființat fiducia, fiduciarii care gestionează activele deținute în cadrul acesteia și beneficiarii care vor beneficia în cele din urmă de aceste active.
O fiducie este un aranjament legal prin care o parte, fiduciarul, deține și gestionează active în numele unei alte părți, beneficiarul. Fiduciile sunt utilizate în mod obișnuit în scopuri de planificare succesorală, protecție a activelor și succesiune a afacerilor. Acestea pot deține o gamă largă de active, inclusiv proprietăți, investiții și interese comerciale.
Deoarece o fiducie poate deschide conturi bancare, poate deține active și poate desfășura afaceri în nume propriu, aceasta este supusă acelorași cerințe de verificare a identității corporative ca orice altă entitate juridică. Trebuie să înțelegem cum este structurată fiducia, cine o gestionează și cine beneficiază în cele din urmă de ea.
De ce solicităm acest lucru
Fiduciile sunt uneori utilizate pentru a ascunde adevărata proprietate beneficiară a activelor, motiv pentru care primesc o atenție deosebită în timpul procesului de integrare. Suntem obligați, conform reglementărilor FinCEN, să identificăm fiduciarii care controlează fiducia și beneficiarii care beneficiază de pe urma acesteia.
Acordul de fiducie sau certificatul de fiducie este documentul care ne oferă informațiile necesare pentru a face acest lucru. Fără acesta, nu putem stabili statutul juridic al fiduciei sau verifica cine este autorizat să acționeze în numele ei.
Ce trebuie să arate documentul tău
Documentul pe care îl trimiți trebuie să afișeze clar toate cele de mai jos:
Informații obligatorii | Detalii |
|---|---|
Denumirea legală completă a fiduciei | Denumirea oficială prin care este cunoscută fiducia, de exemplu The John Smith Family Trust. |
Data înființării fiduciei | Momentul în care fiducia a fost creată și a intrat în vigoare. |
Denumirea legală completă a fiecărui fiduciar | Persoana sau persoanele responsabile de gestionarea fiduciei și a activelor acesteia. |
Denumirea legală completă a beneficiarilor | Persoanele fizice sau juridice care beneficiază de pe urma fiduciei. |
Semnătura constituitorului și a fiduciarului | Atât persoana care a creat fiducia, cât și persoana care o gestionează trebuie să fi semnat documentul. |
Statul conform căruia este înființată fiducia | Legislația statului care guvernează fiducia. |
Documente acceptate
Oricare dintre următoarele vor fi acceptate, cu condiția să includă toate informațiile solicitate enumerate mai sus:
- Acord de fiducie complet executat sau declarație de fiducie
- Certificat de fiducie care rezumă detaliile cheie ale fiduciei și autoritatea fiduciarului
- Document de fiducie revocabil sau irevocabil semnat de constituitor
- Acord de fiducie modificat sau reînnoit, acolo unde este cazul
În multe cazuri, fiduciarii preferă să depună un certificat de fiducie în loc de documentul complet de fiducie, deoarece documentul complet poate conține informații personale sensibile despre beneficiari. Un certificat de fiducie este o versiune condensată care confirmă detaliile cheie fără a dezvălui termenii completi ai fiduciei. Acest lucru este, în general, acceptabil, cu condiția să conțină toate informațiile solicitate enumerate mai sus.
Mai jos este un exemplu de document acceptat. Utilizează-l ca referință atunci când pregătești trimiterea ta.
Ai nevoie de ajutor cu acest document?
Structurile de fiducie pot fi complexe, iar documentele implicate variază destul de mult în funcție de tipul de fiducie și de statul în care a fost înființată. Dacă nu ești sigur ce să trimiți, contactează echipa noastră de asistență pentru integrare înainte de a-ți aduna documentele. Te putem sfătui cu privire la ceea ce avem nevoie pe baza structurii tale specifice de fiducie.