Documentația sursei fondurilor

Ce este acest document

Documentația sursei fondurilor reprezintă dovezi care arată de unde provin de fapt banii pe care afacerea ta îi utilizează pentru operațiunile sale. Nu este vorba despre câți bani ai. Este vorba despre a putea demonstra că fondurile care tranzitează contul tău au o origine clară, legitimă și trasabilă.

Acest lucru poate părea simplu, dar este o distincție importantă. O afacere poate avea fonduri semnificative în contul său, dar fără documente care să arate de unde provin aceste fonduri, nu avem cum să confirmăm că banii provin dintr-o sursă legală.

De ce solicităm acest lucru

Conform Bank Secrecy Act și reglementărilor FinCEN, instituțiile financiare sunt obligate să înțeleagă sursa fondurilor asociate cu conturile pe care le gestionează. Acesta este unul dintre pilonii principali ai conformității cu legislația împotriva spălării banilor. Astfel, instituțiile reglementate se asigură că serviciile lor nu sunt utilizate pentru a transfera bani care provin din activități ilegale.

Acest lucru nu reflectă nicio suspiciune cu privire la afacerea ta. Este o cerință care se aplică fiecărui cont de afaceri, indiferent de industrie sau dimensiune.

Ce trebuie să arate documentul tău

Documentul pe care îl trimiți trebuie să afișeze clar toate cele de mai jos:

Informații obligatorii	Detalii
Numele afacerii sau numele titularului contului	Numele afacerii trebuie să fie clar vizibil pe document.
Identificarea sursei fondurilor primite	De unde provin banii, de exemplu, plăți de la clienți, venituri din investiții sau încasări din împrumuturi.
Datele și sumele tranzacțiilor	O înregistrare clară a momentului în care au intrat fondurile și a sumei.
Numele băncii sau al instituției emitente	Numele instituției financiare sau al organizației care a emis documentul.
Data documentului	Extrasele de cont și înregistrările financiare ar trebui să fie, în general, din ultimele trei până la șase luni.

Documente acceptate

Oricare dintre următoarele documente va fi acceptat, cu condiția să includă toate informațiile solicitate enumerate mai sus:

Extrase de cont bancar recente ale afacerii, care acoperă, de obicei, ultimele trei până la șase luni
Situații financiare auditate sau revizuite, pregătite de un CPA
Extrase de cont de investiții sau de brokeraj
Acorduri de împrumut sau de facilitate de credit
Contracte semnate sau facturi care demonstrează sursa veniturilor afacerii tale

În multe cazuri, extrasele de cont bancar sunt cea mai simplă și mai eficientă modalitate de a îndeplini această cerință. Acestea oferă o imagine clară a intrărilor și ieșirilor de bani, împreună cu numele contrapărților, ceea ce ne oferă o imagine bună a activității afacerii tale.

Exemplu de document

Mai jos este un exemplu de document acceptat. Utilizează-l ca referință atunci când pregătești trimiterea ta.

Ai nevoie de ajutor cu acest document?

Dacă afacerea ta are o structură de finanțare neobișnuită sau complexă, de exemplu, dacă primește fonduri de la o companie-mamă, o entitate de tip holding sau investitori din mai multe jurisdicții, contactează echipa noastră de asistență pentru integrare înainte de a trimite documentele. Te putem consilia cu privire la documentele care vor demonstra cel mai bine originea fondurilor tale.