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Licenciamento Específico do Setor
O que é este documento
Uma licença específica do setor é uma autorização regulatória que confirma que seu negócio tem permissão legal para operar em um setor regulado específico. Certos tipos de negócios nos Estados Unidos não podem operar legalmente sem possuir a licença apropriada de uma autoridade federal ou estadual, e somos obrigados a verificar essa licença como parte do processo de onboarding.
A licença específica exigida dependerá do que seu negócio faz e onde ele opera. Uma empresa de serviços monetários, por exemplo, precisa ser registrada junto ao FinCEN e pode precisar de licenças estaduais individuais também. Um dispensário de cannabis precisa de uma licença estadual da autoridade estadual relevante. Uma plataforma de jogos de azar online precisa de uma licença de jogo do estado em que opera.
Qualquer que seja seu setor, se você opera em um espaço que exige uma licença, você precisará fornecê-la antes que possamos concluir seu onboarding.
Por que solicitamos este documento
Operar em um setor regulado sem a licença apropriada é ilegal. Como instituição financeira regulada, não temos permissão para fornecer serviços a empresas que operam fora da lei. A verificação da sua licença é como confirmamos que você está devidamente autorizado a fazer o que seu negócio faz.
Além da exigência legal, as licenças também nos fornecem informações importantes sobre seu negócio, incluindo o escopo de suas atividades autorizadas, a jurisdição em que você é regulado e se sua licença está atualizada.
O que seu documento deve exibir
O documento que você enviar deve exibir claramente todos os itens a seguir:
Informações necessárias | Detalhes |
|---|---|
Nome legal completo do titular da licença | Deve corresponder ao nome legal do seu negócio conforme aparece nos seus documentos de constituição. |
Tipo e número da licença | O tipo específico de licença e o número de referência atribuído pela autoridade emissora. |
Autoridade reguladora emissora | O órgão federal ou estadual que emitiu a licença. |
Data de emissão e data de validade | A licença deve estar atual e válida no momento da submissão. |
Estados ou jurisdições cobertos | Onde a licença é válida e o escopo das atividades que ela cobre. |
Documentos aceitáveis
O documento exigido dependerá do seu setor. Exemplos comuns incluem:
- Registro de Empresa de Serviços Monetários junto ao FinCEN
- Licença estadual de transmissor de dinheiro
- Licença estadual de cannabis, dispensário ou cânhamo
- Licença de eGaming ou jogos de azar online emitida por uma autoridade de jogos estadual
- Registro FINRA ou licença SEC para empresas de serviços financeiros
- Qualquer outra licença regulatória federal ou estadual relevante para seu setor e jurisdição
Se seu negócio opera em vários estados, você pode precisar fornecer licenças para cada estado onde uma autorização separada é exigida. Algumas licenças cobrem vários estados e outras não. Se você não tem certeza do que se aplica a você, o órgão regulador federal ou estadual relevante é o melhor lugar para verificar.
Abaixo está um exemplo de documento aceitável. Use-o como referência ao preparar sua submissão.
Precisa de ajuda com este documento?
Os requisitos de licenciamento podem ser complexos, particularmente para empresas que operam em vários estados ou em áreas regulatórias mais recentes, como criptomoedas. Se você não tem certeza do que enviar, entre em contato com nossa equipe de suporte de onboarding e podemos ajudar a identificar o que precisamos com base no seu tipo de negócio e locais específicos.