Por que pedimos documentos de Origem da Riqueza ou Origem dos Fundos?

Última atualização: 31/03/2025

A Kraken leva a sua segurança a sério e segue leis rigorosas para prevenir o branqueamento de capitais e atividades ilegais.

Para cumprir estes requisitos legais, podemos, por vezes, solicitar informações ou documentos adicionais sobre como construiu a sua riqueza geral (Fonte de Riqueza) e de onde provém o seu dinheiro para uma transação específica (Fonte de Fundos). Isto ajuda-nos a manter a sua conta segura e em conformidade.

Isto não significa que tenha feito algo errado! Na verdade, um documento SOF/SOW pode ser simplesmente exigido com base no país onde vive, ou devido à sua situação atual, como ser estudante ou estar atualmente desempregado.

A fonte de riqueza consiste em mostrar uma imagem completa de como construiu a sua riqueza ao longo do tempo (ex: a partir dos seus rendimentos, poupanças, investimentos, propriedades, etc.). Para confirmar isto, terá de fornecer um documento que corresponda às informações que partilhou na sua candidatura.

Exemplo de documentos POSOW: Recibos de vencimento, Carta de atribuição de pensão, Documento legal que comprove a transferência de bens como parte de uma herança, Declarações fiscais ou registos, etc.

A Prova de Fonte de Fundos (POSOF) verifica a origem do seu dinheiro para uma transação específica.

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    Se os fundos ainda não estiverem na sua conta Kraken, forneça um documento que mostre como o dinheiro foi ganho (por exemplo, salário, investimentos, herança) e prova de que o recebeu (por exemplo, extrato bancário).

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    Se os fundos já estiverem na sua conta Kraken, forneça também um documento que mostre que os fundos/cripto foram transferidos para a sua conta Kraken (por exemplo, extrato bancário ou transação de carteira de cripto).

Por vezes, um único documento (como um extrato bancário que mostre depósitos salariais e transferências para a Kraken) é suficiente.

Exemplo de documentos POSOF: Recibos de pagamento de bónus, Documento fiscal que comprove o emprego, Extrato de conta de investimento, Extratos de pagamento de mineração, Reclamações de prémios de lotaria, Contratos de arrendamento assinados incluindo o valor do aluguer, etc.

Se o documento que mostra como ganhou o seu dinheiro não confirmar que o recebeu efetivamente, por exemplo: um contrato de arrendamento assinado incluindo o valor do aluguer, terá de fornecer outro documento para o comprovar, por exemplo, um extrato de câmbio de cripto ou um extrato bancário que mostre que o dinheiro do aluguer foi depositado na sua conta.

Os documentos devem ter os atributos abaixo para serem aceitáveis:

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    Formato do ficheiro: .pdf, .png, .jpg, .jpeg, .doc, .docx

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    Imagem do documento: Deve estar completa, clara e pelo menos 1 canto ou borda deve estar visível.

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    Informação essencial: A imagem pode ser obtida de uma câmara, scanner ou captura de ecrã, desde que a informação necessária esteja claramente visível: o seu nome, nome/logótipo do emissor, data do extrato e das transações, saldo da conta e valores das transações.

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    Visibilidade da transação: Dados sensíveis (por exemplo, números de conta, SSN) podem ser ocultados, mas a informação essencial deve permanecer visível.

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    Validade do documento: Os documentos devem ter uma data de emissão nos últimos 24 meses (mas aplicam-se exceções).

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    Correspondência de informações: O endereço no documento deve corresponder ao listado no seu perfil Kraken e os endereços de caixa postal não são aceitáveis.

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    Saldo: O valor em dólares do saldo da conta não pode ser $0.

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    Recibos de vencimento ou folhas de pagamento, Extrato de conta bancária / cartão de débito mostrando depósitos salariais diretos

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    Extrato de distribuição de pensão (por exemplo, Segurança Social) ou outro documento de pensão

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    Herança, Documento legal que comprove a transferência de bens como parte de uma herança

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    Investimentos em moeda fiduciária ou cripto

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    Receitas comerciais, por exemplo, demonstrações financeiras, documentos fiscais ou registos de vendas/receitas

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    Investimentos/Liquidação de um ativo

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    Private Equity/Venture Capital (contas empresariais).

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    Extratos de pagamentos de mineração ou outro documento que comprove as recompensas de mineração e que inclua o seu nome

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    Documentação que comprove a origem dos rendimentos de empréstimos de cripto, como um extrato da plataforma de empréstimos ou um extrato da carteira

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    Documentação que comprove a origem dos rendimentos de staking, como um extrato de pool de staking ou um extrato da carteira

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    Extrato de uma exchange externa de criptoativos, mostrando o seu nome, ID de e-mail, endereço da carteira e saldo(s), juntamente com um documento que identifique a origem original dos ativos usados para comprar os criptoativos

Esta lista é apenas um ponto de partida - aceitamos muitos tipos de documentos! Se tiver dúvidas sobre algum, basta enviá-lo para nós e iremos analisá-lo. Estamos aqui para ajudar em cada etapa do processo.


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