A documentação da origem dos fundos é uma prova que demonstra de onde provém o dinheiro que a sua empresa utiliza nas suas operações. Não se trata de quanto dinheiro tem, mas sim de poder demonstrar que os fundos que circulam na sua conta têm uma origem clara, legítima e rastreável.
Isto pode parecer simples, mas é uma distinção importante. Uma empresa pode ter fundos significativos na sua conta, mas sem documentação que mostre a origem desses fundos, não temos como confirmar que o dinheiro provém de uma fonte legal.
Ao abrigo da Bank Secrecy Act e dos regulamentos da FinCEN, as instituições financeiras são obrigadas a compreender a origem dos fundos associados às contas que gerem. Este é um dos pilares centrais da conformidade Anti-Money Laundering. É assim que as instituições reguladas garantem que os seus serviços não estão a ser utilizados para movimentar dinheiro proveniente de atividades ilegais.
Isto não é um reflexo de qualquer suspeita sobre o seu negócio. É um requisito que se aplica a todas as contas comerciais, independentemente da indústria ou dimensão.
O documento que enviar deve apresentar claramente todos os seguintes elementos:
Informações necessárias | Detalhes |
|---|---|
Nome da empresa ou do titular da conta | O nome da empresa deve estar claramente visível no documento. |
Identificação da origem dos fundos recebidos | De onde provém o dinheiro, por exemplo, pagamentos de clientes, rendimentos de investimentos ou receitas de empréstimos. |
Datas e montantes das transações | Um registo claro de quando os fundos foram recebidos e em que montante. |
Nome do banco ou instituição emitente | O nome da instituição financeira ou organização que emitiu o documento. |
Data do documento | Os extratos bancários e registos financeiros devem geralmente ser dos últimos três a seis meses. |
Qualquer um dos seguintes será aceite, desde que inclua todas as informações necessárias listadas acima:
Em muitos casos, os extratos bancários são a forma mais simples e eficaz de cumprir este requisito. Eles mostram uma imagem clara do dinheiro que entra e sai, juntamente com os nomes das contrapartes, o que nos dá uma boa imagem da atividade da sua empresa.
Abaixo está um exemplo de um documento aceitável. Use-o como referência ao preparar a sua submissão.
Se a sua empresa tiver uma estrutura de financiamento incomum ou complexa, por exemplo, se receber fundos de uma empresa-mãe, de uma entidade gestora ou de investidores em múltiplas jurisdições, entre em contacto com a nossa equipa de suporte de onboarding antes de submeter. Podemos aconselhar sobre qual documentação demonstrará melhor a origem dos seus fundos.