Um registo de diretores é um registo oficial que lista cada indivíduo que atualmente ocupa, ou ocupou anteriormente, um cargo de direção na empresa. É um documento central de governação que a maioria das entidades formalmente estruturadas é obrigada a manter por lei.
Apresenta quem é legalmente responsável por supervisionar e dirigir o negócio. Os diretores são os indivíduos no topo da estrutura de tomada de decisões de uma empresa. Eles definem a direção do negócio, aprovam decisões importantes e são, em última análise, responsáveis pela forma como a entidade opera. Saber quem detém essa responsabilidade é uma parte fundamental para compreender qualquer negócio.
Durante o processo de integração corporativa, o registo de diretores ajuda-nos a confirmar as identidades das pessoas que controlam a entidade. Isto contribui diretamente para o processo mais abrangente de verificação de quem está por trás do negócio e se os indivíduos envolvidos são quem afirmam ser.
As instituições financeiras reguladas são obrigadas, sob a lei federal dos EUA, a identificar indivíduos que exercem um controlo significativo sobre um negócio. Os diretores, por definição, estão entre esses indivíduos. As regras de Due Diligence do Cliente estabelecidas pela FinCEN exigem especificamente que identifiquemos e verifiquemos as pessoas que gerem e dirigem as entidades com as quais trabalhamos.
O registo de diretores dá-nos uma imagem clara e atualizada de quem são essas pessoas. Sem ele, não podemos concluir a verificação da estrutura de controlo que é exigida antes de uma conta poder ser aberta.
Também protege o próprio negócio. Ter um registo claro e atual dos seus diretores significa que não há ambiguidade sobre quem tem autoridade para tomar decisões em nome da entidade.
O documento que enviar deve apresentar claramente todos os seguintes elementos:
Informações necessárias | Detalhes |
|---|---|
Nome legal completo de cada diretor | Cada indivíduo que atualmente ocupa um cargo de direção na entidade. |
Data de nomeação | Quando cada diretor foi formalmente nomeado para o seu cargo. |
Data de demissão ou destituição | Quando aplicável, quando um diretor se demitiu ou foi destituído. Isto é relevante para ex-diretores cujo período de serviço se sobrepõe ao histórico da conta. |
Nome da empresa | O nome legal completo da entidade a que o registo se refere. |
Estado atual | Confirmação de que o registo reflete a situação atual e foi mantido atualizado. |
Se o seu negócio tiver apenas um diretor, o registo apresentará simplesmente esse indivíduo. Isto é perfeitamente aceitável. O que importa é que o documento seja preciso e atual, e não que contenha vários nomes.
Se a estrutura do seu negócio significa que não existem diretores formais, por exemplo, em certas estruturas de parceria ou LLC, contacte a nossa equipa de apoio à integração antes de submeter para que possamos aconselhá-lo sobre o documento correto para a sua situação.
Qualquer um dos seguintes será aceite, desde que inclua todas as informações exigidas acima listadas:
Abaixo está um exemplo de um documento aceitável. Use-o como referência ao preparar a sua submissão.
Se o seu negócio não utiliza o título de diretor, ou se a sua estrutura de governação está configurada de forma diferente, contacte a nossa equipa de apoio à integração antes de submeter. Podemos confirmar qual é o documento equivalente para o seu tipo de entidade e garantir que está a fornecer o documento correto.