De acordo com as leis globais de Anti-Money Laundering, a Kraken tem a obrigação regulamentar de determinar se o requerente/cliente de uma conta individual ou corporativa ou um beneficiário efetivo final de uma conta é uma Politically Exposed Person (PEP). Embora a sua região possa ter as suas próprias nuances, a Kraken está alinhada com a caracterização de uma PEP pelo Financial Action Task Force (FATF) como um indivíduo que exerce ou exerceu uma função pública proeminente.
Uma Politically Exposed Person (PEP) é definida como um indivíduo que ocupa ou ocupou funções públicas proeminentes, estrangeiras ou domésticas, num país ou organização internacional. Uma função pública proeminente pode incluir:
Chefes de estado: Refere-se ao principal representante público de um país, figura cerimonial ou chefe de governo, como um presidente, chanceler, primeiro-ministro, monarca
Ministros do governo, membros do gabinete ou políticos equivalentes: Refere-se a executivos de primeiro nível que aconselham o governo em questões de política, supervisionam a interpretação, formulação e implementação de legislação e políticas governamentais, como um membro do gabinete, secretário ou ministro
Executivos governamentais seniores: Refere-se a funcionários ou executivos governamentais seniores que gerem uma região ou município específico ou um setor específico da administração pública que também pode supervisionar outras agências e organizações governamentais como parte de uma pasta política. Isto pode incluir um funcionário ou comissário sénior, regional ou municipal
Funcionários diplomáticos: Refere-se a um diplomata de alto escalão que representa um estado e é geralmente designado para outro estado soberano ou para uma organização internacional como representante residente, como um embaixador
Líder ou funcionários seniores de um partido político: Refere-se a um representante oficial, funcionário sénior ou principal porta-voz de um partido político
Funcionários judiciais: Refere-se a um membro sénior de um tribunal encarregado de tomar decisões sobre questões legais, como um magistrado, juiz, juiz-presidente
Oficiais militares: Refere-se a um oficial comissionado que é um membro distinto e sénior das forças armadas, como um Chefe de Estado-Maior, General, Tenente-General, Major-General
Governadores de bancos centrais: Refere-se a um membro do Conselho de Governadores de um Banco Central encarregado de implementar a política monetária do governo e a emissão da sua moeda
Membros do conselho ou executivos seniores de uma organização intergovernamental ou empresa estatal: Refere-se a membros da direção executiva ou do conselho de administração encarregados da gestão de uma empresa internacional ou estatal, total ou parcialmente detida por um governo
A definição e os requisitos legislativos de uma PEP estendem-se aos Relatives and Close Associates de uma PEP. Um Relative or Close Associate (RCA) é um indivíduo com uma ligação social ou profissional a uma PEP. Os RCAs podem incluir:
Cônjuges, parceiros, pais de filhos: Seja por nascimento ou casamento (atual ou passado). Refere-se a cônjuges legais ou de união de facto, ex-cônjuges, noivos, namorado, namorada
Pais: Seja por nascimento, adoção ou casamento (atual ou passado). Refere-se a pai, mãe, padrasto, madrasta
Filhos: Seja por nascimento, adoção ou casamento (atual ou passado)
Irmãos: Seja por nascimento, adoção ou casamento (atual ou passado). Refere-se a irmão, irmã, meio-irmão, meia-irmã
Tios, tias, primos: Membros da família intermédia, seja por nascimento, adoção ou casamento (atual ou passado). Tios ou tias refere-se a um irmão do seu pai ou mãe ou a uma pessoa casada (legalmente ou em união de facto) com um irmão do seu pai ou mãe. Primos refere-se aos filhos dos irmãos dos pais.
Amigos próximos: Refere-se a qualquer indivíduo publicamente conhecido ou efetivamente conhecido por ser um associado pessoal próximo e/ou confidente
Consultores jurídicos: Refere-se a qualquer indivíduo publicamente conhecido ou efetivamente conhecido por ser um associado profissional próximo que fornece aconselhamento, orientação e apoio relacionados com uma série de questões ou preocupações legais.
Indivíduos com acordos legais ou relações comerciais ou políticas próximas com uma PEP: Refere-se a qualquer indivíduo conhecido por ser um associado político próximo ou associado profissional envolvido numa relação por meio de contrato ou troca de promessas comerciais (orais ou escritas) que pode incluir, mas não se limita a; Parceiros de Negócios, Gestores de Negócios, Consultores, Contabilistas, Gestores de Propriedade ou Agentes.
Se for uma PEP (ou tiver sido uma PEP) ou RCA de uma PEP (ou um indivíduo que tenha sido uma PEP), poderá ter de apresentar pelo menos um documento de suporte com base nos critérios abaixo:
1. Extratos Financeiros que demonstrem a Source of Wealth
Source of Wealth: refere-se à origem de todo o seu património ou aos meios de acumulação geral de riqueza ao longo do tempo (por exemplo, uma acumulação de salário, herança, crypto investments, etc.).
Extratos que indiquem saldos detidos em digital ou fiat currency, como registos de onchain cryptocurrency holdings, extratos bancários, extratos de corretagem e outros extratos de participações em valores mobiliários, certificados de depósito, avaliações fiscais e relatórios de avaliação emitidos por terceiros independentes qualificados, como um corretor registado, consultor de investimento registado, advogado licenciado em situação regular ou contabilista certificado.
Deve incluir o seu nome e ser datado dentro do período de três meses anterior a esta declaração.
As Cryptocurrency wallets utilizadas para esta submissão podem exigir uma assinatura criptográfica que demonstre a propriedade.
2. Extratos de Ativos que demonstrem a Source of Funds:
Source of Funds: refere-se à origem e aos meios de depósitos iniciais e contínuos (ou seja, fiat e/ou crypto) na conta através de transferências entre a Kraken e as suas outras instituições financeiras através de opções de funding rail (por exemplo, a origem pode ser salário ou poupanças de uma conta bancária) que ocorreram até à data ou que pretende utilizar no futuro.
Extratos de banco, digital exchange, reforma, conta de investimento ou o equivalente que exibam transferências entre a Kraken e outras instituições financeiras.
Deve incluir o seu nome, o papel timbrado da instituição e ser datado dentro do período de três meses anterior a esta declaração.
As Cryptocurrency wallets utilizadas para esta submissão podem exigir uma assinatura criptográfica que demonstre a propriedade.
Se um documento de suporte demonstrar tanto o seu património como a interação pretendida/real entre a Kraken e as suas outras instituições financeiras, então um segundo documento não é necessário.
Tenha em atenção que a Kraken tem a obrigação regulamentar de tomar medidas razoáveis para identificar a documentação de Proof of Source of Wealth e Proof of Source of Funds em conjunto com estes casos.